【正文】 范圍內(nèi)制訂基金投資組合方案并對其投資行為負(fù)責(zé)?；鸾?jīng)理超越權(quán)限的操作必須事前經(jīng)投資總監(jiān)、投資決策委員會(huì)審批，避免由于基金經(jīng)理個(gè)人的失誤導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)重大損失。（四）中央交易室應(yīng)建立門禁制度，禁止非交易室成員進(jìn)出中央交易室，切實(shí)保障交易執(zhí)行過程的獨(dú)立性、保密性；（五）除交易員以外任何人不得進(jìn)行交易，同時(shí)依據(jù)業(yè)務(wù)授權(quán)管理規(guī)定，對交易員的交易系統(tǒng)操作權(quán)限予以設(shè)定，避免交易員越權(quán)操作給基金投資帶來風(fēng)險(xiǎn)；每日的交易指令以及交易修改指令必須經(jīng)基金經(jīng)理確認(rèn)，防止交易員越權(quán)操作風(fēng)險(xiǎn)；（六）對反向交易、關(guān)聯(lián)交易等根據(jù)不同情況進(jìn)行嚴(yán)格的審批和禁止，對同向交易必須保證公平交易的原則；（七）所有投資行為必須通過專門的交易系統(tǒng)實(shí)施，系統(tǒng)中應(yīng)設(shè)置法規(guī)和基金合同規(guī)定的各項(xiàng)風(fēng)控參數(shù)，參數(shù)調(diào)整和變更應(yīng)由監(jiān)察稽核部門實(shí)施；（八）對銀行間債券交易等場外交易，必須對債券信用風(fēng)險(xiǎn)、交易對手風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格偏差進(jìn)行嚴(yán)格控制，必須密切關(guān)注貨幣基金各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；（九）對外部研究機(jī)構(gòu)提供的信息，應(yīng)對其全面性、及時(shí)性、真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性進(jìn)行分析，避免虛假外部信息給基金投資帶來損失；（十）實(shí)行嚴(yán)格的股票池管理和研究報(bào)告評價(jià)制度，保證研究工作質(zhì)量；（十一）核心股票池和重點(diǎn)投資的股票應(yīng)建立嚴(yán)格的跟蹤和評級(jí)調(diào)整；（十二）定期對公司各基金的投資風(fēng)格、投資績效和風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行分析和評估；（十三）監(jiān)察稽核部門實(shí)施的合規(guī)性監(jiān)控貫穿始終，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)通知基金經(jīng)理和投資總監(jiān)，確保各種投資比例及投資范圍符合法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定。第二十三條 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的控制：（一）建立有效的內(nèi)部人才培養(yǎng)機(jī)制，通過良好的公司文化、薪酬與激勵(lì)機(jī)制以及員工職業(yè)規(guī)劃，留住和吸引優(yōu)秀人才；（二）重要合同在簽署前應(yīng)對對手方的背景、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用狀況作出全面評估；（三）針對各類業(yè)務(wù)制訂標(biāo)準(zhǔn)化的操作流程，并據(jù)此進(jìn)行日常業(yè)務(wù)的處理、監(jiān)督和控制；（四）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離；（五）對各操作員的權(quán)限按崗位分工進(jìn)行設(shè)置，嚴(yán)禁跨權(quán)限操作，并對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)設(shè)定雙人復(fù)核制度；（六）明確各類業(yè)務(wù)匯報(bào)程序，確保業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，對于突發(fā)性的操作風(fēng)險(xiǎn)有完善的處置預(yù)案。（七）重要崗位和數(shù)據(jù)建立備份制度，并定期核查；（八）建立成熟的產(chǎn)品設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)，制訂嚴(yán)格的產(chǎn)品設(shè)計(jì)流程，謹(jǐn)慎推出新產(chǎn)品；（九）建立完整的市場銷售體系，確定代銷機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)；（十）加強(qiáng)客戶資料管理，禁止任何人泄露客戶信息資料；（十一）制訂銷售人員行為守則，規(guī)范、約束一線的市場營銷人員的行為，樹立并保持公司在業(yè)界的優(yōu)良品牌和良好形象。（十二）加強(qiáng)對員工的守法意識(shí)、職業(yè)道德的教育，加強(qiáng)員工行為監(jiān)控； 第二十四條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制：（一）跟蹤有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的變動(dòng)情況，對相關(guān)制度流程及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改，并對管理層進(jìn)行提示或培訓(xùn)；（二）公司對外所簽署的所有合同應(yīng)經(jīng)監(jiān)察稽核部門和督察長審核，重要合同需經(jīng)公司聘請的律師事務(wù)所審核，并由律師事務(wù)所出具法律意見；（三）公司對外所簽署的任何合同均需由公司總經(jīng)理或授權(quán)代表簽章 后生效。第七章 風(fēng)險(xiǎn)控制評價(jià)和檢查第二十五條 為保證風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性，公司應(yīng)制訂可行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度的評價(jià)和檢查機(jī)制，以合理的控制成本保證風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)得到全面實(shí)現(xiàn)。第二十六條 監(jiān)察稽核部門定期檢查公司各部門的風(fēng)險(xiǎn)控制工作，出具定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告或提示函，上報(bào)總經(jīng)理和督察長。第二十七條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)定期召開會(huì)議，聽取各業(yè)務(wù)部門對上期風(fēng)險(xiǎn)控制工作總結(jié)及下階段風(fēng)險(xiǎn)控制工作計(jì)劃與建議。第二十八條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、督察長對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況定期進(jìn)行檢查，并出具專項(xiàng)報(bào)告，上報(bào)董事會(huì)。第八章 附則第二十九條 公司可在遵守本制度規(guī)定的前提下，根據(jù)需要制定風(fēng)險(xiǎn)控制各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)的管理辦法，由總經(jīng)理辦公會(huì)批準(zhǔn)。第三十條 本制度及其修訂經(jīng)公司董事會(huì)審議通過后生效。第三十一條 本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行；本制度與新頒布的法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定相抵觸時(shí)，從其規(guī)定，并立即修訂本制度，報(bào)董事會(huì)審議通過。第三十二條 本制度由公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)解釋。第五篇：酒泉市中小企業(yè)互助基金章程酒泉市中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)商會(huì)應(yīng)急互助基金章程（修改稿）第一章 總則第一條 根據(jù)政府辦發(fā)【2009】字 08 號(hào)《關(guān)于緩解中小企業(yè)融資難問題的若干措施》文件要求，經(jīng)市人民政府批準(zhǔn)，以企業(yè)互助、政府支持的形勢，建立酒泉中小企業(yè)應(yīng)急互助基金。.第二條設(shè)立基金的宗旨是:幫助企業(yè)防范和化解因資金周圍困難而反生資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，解除會(huì)員企業(yè)發(fā)展的后顧之憂，保障中小企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。第三條中小企業(yè)應(yīng)急互助基金以應(yīng)急、互助、安全為基本原則，不以盈利為目的，服務(wù)會(huì)員企業(yè)，取信合作銀行，共創(chuàng)良好的金融環(huán)境。第二章 基金的規(guī)模與來源第四條 互助基金初始規(guī)模不低于2000萬元?；ブ鸬幕ブc來源：（一）（二）市財(cái)政注入引導(dǎo)資金不低于600萬元； 會(huì)員企業(yè)籌集資金不低于1400萬元；互助基金同時(shí)接受有關(guān)機(jī)構(gòu)、銀行、企業(yè)和個(gè)人自愿提供的資助。第五條互助基金擴(kuò)充機(jī)制隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展企業(yè)的貸款需求越來越多，互助基金應(yīng)根據(jù)政府和企業(yè)要求，建立起持續(xù)的基金擴(kuò)充機(jī)制。其途徑為：（一）會(huì)員企業(yè)根據(jù)自身需求增繳資金；（二）會(huì)員企業(yè)根據(jù)發(fā)展需要申請入會(huì)繳納基金；（三）市財(cái)政根據(jù)互助基金運(yùn)作情況適當(dāng)增加引導(dǎo)資金；（四）其他。第三章第五條為加強(qiáng)應(yīng)急互助基金的動(dòng)作和管理，由基金出資入組成酒泉中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)商會(huì)（以下簡稱企業(yè)互助會(huì)）。企業(yè)互助依法在市民政局注冊登記，具有社團(tuán)法人資格，是應(yīng)急互助基金的持有者與管理人。第六條企業(yè)互助的主要職責(zé)：（一）制定與修改應(yīng)急互助基金章程；（二）選舉或罷免會(huì)長、副會(huì)長和秘書長；（三）負(fù)責(zé)基金的籌集和清算；（四）審議通過監(jiān)管會(huì)工作報(bào)告和財(cái)務(wù)與決算報(bào)告；（五）組織和實(shí)施會(huì)員活動(dòng)；（六）審議和決定會(huì)內(nèi)重大事項(xiàng)。第七條企業(yè)互助會(huì)設(shè)會(huì)長一人，副會(huì)長若干人，秘書長一人，由監(jiān)管會(huì)提名交企業(yè)互助會(huì)選舉產(chǎn)生。第八條企業(yè)互助會(huì)會(huì)議由會(huì)長召集，每年召開一次。遇有特殊情況，可隨時(shí)召開。第九條企業(yè)互助會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上會(huì)員出席方可舉行。企業(yè)互助會(huì)做了決議須經(jīng)出席會(huì)議的的半數(shù)以上會(huì)員同意通過方才生效。第十條會(huì)長為互助會(huì)的法定代表人。會(huì)長、副會(huì)長和秘書長組成會(huì)長會(huì)議，負(fù)責(zé)企業(yè)互助會(huì)的日常工作。第十一條 為確保應(yīng)急互動(dòng)基金的安全、高效運(yùn)作，經(jīng)企業(yè)互助會(huì)通過，委托應(yīng)急互助基金監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)應(yīng)急互助基金監(jiān)管和審批工作。監(jiān)管會(huì)由市工商聯(lián)牽頭，市發(fā)改委、經(jīng)貿(mào)委、財(cái)政局、民發(fā)辦、人民銀行酒泉市中心支行、銀監(jiān)分局、國投公司以及會(huì)員企業(yè)代表組成。監(jiān)管會(huì)受企業(yè)互助會(huì)委托與企業(yè)互助會(huì)共同行使應(yīng)急互助基金管理人職責(zé)。第十二條 監(jiān)管會(huì)的主要職責(zé)（一）對會(huì)員的資格條件進(jìn)行審核，決定企業(yè)入會(huì)申請；（二）向企業(yè)互助會(huì)負(fù)責(zé)，按互助會(huì)決議對應(yīng)急互助基金進(jìn)行運(yùn)作和管理；（三）審批會(huì)員企業(yè)的借款申請，決定會(huì)員企業(yè)借用應(yīng)急基金的具體額度；（四）協(xié)調(diào)金融部門與企業(yè)之間的關(guān)系，推進(jìn)落實(shí)有關(guān)合作事宜。第三章 會(huì)員第十四條酒泉市市區(qū)范圍內(nèi)、承認(rèn)并遵守本基金章程的中小企業(yè)，通過申請并通過監(jiān)管會(huì)審批同意后，可成為企業(yè)互助會(huì)會(huì)員。其入會(huì)條件為：（一）在市區(qū)工商行政管理部門登記注冊，具有獨(dú)立法人資格，并納入市區(qū)重點(diǎn)支持和保護(hù)的中小企業(yè)范圍。（二）有較好的經(jīng)濟(jì)效益和發(fā)展前景（工業(yè)、制造業(yè)企業(yè)年銷售收入一般不低于3000萬元；三產(chǎn)、服務(wù)企業(yè)年?duì)I業(yè)收入一般不低于500萬元；（三）經(jīng)營者有較強(qiáng)的科學(xué)決策能力和較高的經(jīng)營管理水平；（四）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理規(guī)范，能提供規(guī)范的會(huì)計(jì)報(bào)表，依法經(jīng)營，資信良好，前兩年無不良信用記錄；（五）自愿認(rèn)繳基金。（六）企業(yè)互支要求具備的其他條件。會(huì)員的資格條件由監(jiān)管會(huì)每年核定一次。第十五條會(huì)員的權(quán)利（一）當(dāng)企業(yè)遇到轉(zhuǎn)貸困難時(shí)可以向從企業(yè)互助會(huì)提出借款要求；（二）按出資比例，享有基金相應(yīng)的收益；（三）享有參加企業(yè)互助會(huì)各種活動(dòng)的權(quán)利；（四）在會(huì)內(nèi)有選舉權(quán)、被選舉權(quán)；（五）對基金使用情況有知曉權(quán)和建議權(quán)。第十六條會(huì)員的義務(wù)（一）遵守本基金章程；（二）積極參與企業(yè)互助會(huì)組織的各種活動(dòng)；（三）積極向企業(yè)互支推薦符合基金宗旨的對象；（四）根據(jù)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，依出資比例承擔(dān)相慶的基金損失。第十七條會(huì)員繳納基金額度與出資方式根據(jù)企業(yè)規(guī)模的大小和應(yīng)急需要，會(huì)員企業(yè)認(rèn)繳基金原則上最低少于10萬元，最高不超過50萬元。各會(huì)員企業(yè)的出資一次性繳至企業(yè)互助基金專用帳號(hào)。第十八條會(huì)員企業(yè)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)繳納基金、辦理入會(huì)手續(xù)后，即享受會(huì)員權(quán)利。當(dāng)年已享受過權(quán)利或認(rèn)繳基金到帳未滿1年的會(huì)員企業(yè)不得抽資或減資。第十九條會(huì)員必須嚴(yán)格執(zhí)行章程，按規(guī)定申請、借用和償還應(yīng)急互助基金，對違約會(huì)員企業(yè)除合同約定承擔(dān)有關(guān)償債責(zé)任和法律責(zé)任外，同時(shí)予以下列懲罰；（一）減少互助基金使用額度；（二）予以借款額的1%罰款，同時(shí)從逾期之日起按借款額的日利率萬分之七予以罰息；（三）通服各金融機(jī)構(gòu)，建議降低其信用等級(jí)；（四）通過所有會(huì)員企業(yè)，對有惡意違約行為的限令退會(huì)。第五章互助業(yè)務(wù)第二十條企業(yè)互助基金服務(wù)對象為企業(yè)互助會(huì)員企業(yè)。第二十一條 互助范圍。主要為市區(qū)的中小企業(yè)會(huì)員流動(dòng)資金貸款應(yīng)急還款，互助基金借款期限一般控制在15日之內(nèi)，最長不得超過30日。第二十二條互助規(guī)模。根據(jù)企業(yè)的資信狀況、償債能力和貸款銀行意見，一般控制在會(huì)員企業(yè)實(shí)繳基金的10倍之內(nèi)。第二十三條企業(yè)有下列情況之一的，企業(yè)互助會(huì)不提供互助服務(wù)。（一）有不良信用記錄與民事經(jīng)濟(jì)糾紛的；（二）經(jīng)營狀況惡化，經(jīng)咨詢診斷，難以改變經(jīng)營狀況的；（三）貸款銀行不同意繼續(xù)貸款的。第二十四條應(yīng)急互助基金委托甘肅酒泉光大投資公司設(shè)立專戶管理，并接受市財(cái)政局、審計(jì)局和監(jiān)管會(huì)的監(jiān)管。第六章 終止和清算第二十五條 應(yīng)急互助基金有以下情形之一，應(yīng)當(dāng)終止；（一）基金發(fā)放分立、合并、或出現(xiàn)重大損失；（二）二分之一以上會(huì)員要求撤資；（三）各相關(guān)銀行不再給予支持與合作。第二十六條 應(yīng)急互助基金終止，應(yīng)由企業(yè)互助會(huì)表決通過，并成立清算小組完成清算工作。第二十七條清算工作結(jié)束后，剩余財(cái)產(chǎn)或收益按相關(guān)法律、法規(guī)處理。第七章附則第二十八條為確保應(yīng)急互助基金的安全和有效動(dòng)作，另制訂“酒泉市市區(qū)中小企業(yè)應(yīng)急互助基金管理辦法”，與本章程一并提交企業(yè)互助會(huì)審議通過，具同等法力效用。第二十九條本章程若與有關(guān)法律、法規(guī)不一致或相關(guān)法律、法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。第三十條本章程由企業(yè)互助會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。本管理辦法自批準(zhǔn)之日起施行。