【正文】 范圍內制訂基金投資組合方案并對其投資行為負責?；鸾浝沓綑嘞薜牟僮鞅仨毷虑敖浲顿Y總監(jiān)、投資決策委員會審批，避免由于基金經理個人的失誤導致基金投資出現(xiàn)重大損失。（四）中央交易室應建立門禁制度，禁止非交易室成員進出中央交易室，切實保障交易執(zhí)行過程的獨立性、保密性；（五）除交易員以外任何人不得進行交易，同時依據業(yè)務授權管理規(guī)定，對交易員的交易系統(tǒng)操作權限予以設定，避免交易員越權操作給基金投資帶來風險；每日的交易指令以及交易修改指令必須經基金經理確認，防止交易員越權操作風險；（六）對反向交易、關聯(lián)交易等根據不同情況進行嚴格的審批和禁止，對同向交易必須保證公平交易的原則；（七）所有投資行為必須通過專門的交易系統(tǒng)實施，系統(tǒng)中應設置法規(guī)和基金合同規(guī)定的各項風控參數，參數調整和變更應由監(jiān)察稽核部門實施；（八）對銀行間債券交易等場外交易，必須對債券信用風險、交易對手風險、交易價格偏差進行嚴格控制，必須密切關注貨幣基金各項風險指標；（九）對外部研究機構提供的信息，應對其全面性、及時性、真實性、完整性、準確性進行分析，避免虛假外部信息給基金投資帶來損失；（十）實行嚴格的股票池管理和研究報告評價制度，保證研究工作質量；（十一）核心股票池和重點投資的股票應建立嚴格的跟蹤和評級調整；（十二）定期對公司各基金的投資風格、投資績效和風險水平進行分析和評估；（十三）監(jiān)察稽核部門實施的合規(guī)性監(jiān)控貫穿始終，發(fā)現(xiàn)問題應及時通知基金經理和投資總監(jiān)，確保各種投資比例及投資范圍符合法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定。第二十三條 運營風險的控制：（一）建立有效的內部人才培養(yǎng)機制，通過良好的公司文化、薪酬與激勵機制以及員工職業(yè)規(guī)劃，留住和吸引優(yōu)秀人才；（二）重要合同在簽署前應對對手方的背景、財務狀況、經營狀況、信用狀況作出全面評估；（三）針對各類業(yè)務制訂標準化的操作流程，并據此進行日常業(yè)務的處理、監(jiān)督和控制；（四）建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務部門和崗位進行物理隔離；（五）對各操作員的權限按崗位分工進行設置，嚴禁跨權限操作，并對重要業(yè)務環(huán)節(jié)設定雙人復核制度；（六）明確各類業(yè)務匯報程序，確保業(yè)務操作風險得到有效控制，對于突發(fā)性的操作風險有完善的處置預案。（七）重要崗位和數據建立備份制度，并定期核查；（八）建立成熟的產品設計團隊，制訂嚴格的產品設計流程，謹慎推出新產品；（九）建立完整的市場銷售體系，確定代銷機構選擇標準；（十）加強客戶資料管理，禁止任何人泄露客戶信息資料；（十一）制訂銷售人員行為守則，規(guī)范、約束一線的市場營銷人員的行為，樹立并保持公司在業(yè)界的優(yōu)良品牌和良好形象。（十二）加強對員工的守法意識、職業(yè)道德的教育，加強員工行為監(jiān)控； 第二十四條 合規(guī)風險控制：（一）跟蹤有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的變動情況，對相關制度流程及時進行相應的修改，并對管理層進行提示或培訓；（二）公司對外所簽署的所有合同應經監(jiān)察稽核部門和督察長審核，重要合同需經公司聘請的律師事務所審核，并由律師事務所出具法律意見；（三）公司對外所簽署的任何合同均需由公司總經理或授權代表簽章 后生效。第七章 風險控制評價和檢查第二十五條 為保證風險控制制度的持續(xù)性和有效性，公司應制訂可行的風險控制制度的評價和檢查機制，以合理的控制成本保證風險控制目標得到全面實現(xiàn)。第二十六條 監(jiān)察稽核部門定期檢查公司各部門的風險控制工作，出具定期報告、臨時報告或提示函，上報總經理和督察長。第二十七條 風險控制委員會定期召開會議，聽取各業(yè)務部門對上期風險控制工作總結及下階段風險控制工作計劃與建議。第二十八條 風險管理委員會、督察長對內部風險控制情況定期進行檢查，并出具專項報告，上報董事會。第八章 附則第二十九條 公司可在遵守本制度規(guī)定的前提下，根據需要制定風險控制各項具體業(yè)務的管理辦法，由總經理辦公會批準。第三十條 本制度及其修訂經公司董事會審議通過后生效。第三十一條 本制度未盡事宜，按國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行；本制度與新頒布的法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定相抵觸時，從其規(guī)定，并立即修訂本制度，報董事會審議通過。第三十二條 本制度由公司監(jiān)察稽核部門負責解釋。第五篇：酒泉市中小企業(yè)互助基金章程酒泉市中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)商會應急互助基金章程（修改稿）第一章 總則第一條 根據政府辦發(fā)【2009】字 08 號《關于緩解中小企業(yè)融資難問題的若干措施》文件要求，經市人民政府批準，以企業(yè)互助、政府支持的形勢，建立酒泉中小企業(yè)應急互助基金。.第二條設立基金的宗旨是:幫助企業(yè)防范和化解因資金周圍困難而反生資金鏈斷裂風險，解除會員企業(yè)發(fā)展的后顧之憂，保障中小企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。第三條中小企業(yè)應急互助基金以應急、互助、安全為基本原則，不以盈利為目的，服務會員企業(yè)，取信合作銀行，共創(chuàng)良好的金融環(huán)境。第二章 基金的規(guī)模與來源第四條 互助基金初始規(guī)模不低于2000萬元?；ブ鸬幕ブc來源：（一）（二）市財政注入引導資金不低于600萬元； 會員企業(yè)籌集資金不低于1400萬元；互助基金同時接受有關機構、銀行、企業(yè)和個人自愿提供的資助。第五條互助基金擴充機制隨著經濟的快速發(fā)展企業(yè)的貸款需求越來越多，互助基金應根據政府和企業(yè)要求，建立起持續(xù)的基金擴充機制。其途徑為：（一）會員企業(yè)根據自身需求增繳資金；（二）會員企業(yè)根據發(fā)展需要申請入會繳納基金；（三）市財政根據互助基金運作情況適當增加引導資金；（四）其他。第三章第五條為加強應急互助基金的動作和管理，由基金出資入組成酒泉中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)商會（以下簡稱企業(yè)互助會）。企業(yè)互助依法在市民政局注冊登記，具有社團法人資格，是應急互助基金的持有者與管理人。第六條企業(yè)互助的主要職責：（一）制定與修改應急互助基金章程；（二）選舉或罷免會長、副會長和秘書長；（三）負責基金的籌集和清算；（四）審議通過監(jiān)管會工作報告和財務與決算報告；（五）組織和實施會員活動；（六）審議和決定會內重大事項。第七條企業(yè)互助會設會長一人，副會長若干人，秘書長一人，由監(jiān)管會提名交企業(yè)互助會選舉產生。第八條企業(yè)互助會會議由會長召集，每年召開一次。遇有特殊情況，可隨時召開。第九條企業(yè)互助會會議應有二分之一以上會員出席方可舉行。企業(yè)互助會做了決議須經出席會議的的半數以上會員同意通過方才生效。第十條會長為互助會的法定代表人。會長、副會長和秘書長組成會長會議，負責企業(yè)互助會的日常工作。第十一條 為確保應急互動基金的安全、高效運作，經企業(yè)互助會通過，委托應急互助基金監(jiān)管會負責應急互助基金監(jiān)管和審批工作。監(jiān)管會由市工商聯(lián)牽頭，市發(fā)改委、經貿委、財政局、民發(fā)辦、人民銀行酒泉市中心支行、銀監(jiān)分局、國投公司以及會員企業(yè)代表組成。監(jiān)管會受企業(yè)互助會委托與企業(yè)互助會共同行使應急互助基金管理人職責。第十二條 監(jiān)管會的主要職責（一）對會員的資格條件進行審核，決定企業(yè)入會申請；（二）向企業(yè)互助會負責，按互助會決議對應急互助基金進行運作和管理；（三）審批會員企業(yè)的借款申請，決定會員企業(yè)借用應急基金的具體額度；（四）協(xié)調金融部門與企業(yè)之間的關系，推進落實有關合作事宜。第三章 會員第十四條酒泉市市區(qū)范圍內、承認并遵守本基金章程的中小企業(yè)，通過申請并通過監(jiān)管會審批同意后，可成為企業(yè)互助會會員。其入會條件為：（一）在市區(qū)工商行政管理部門登記注冊，具有獨立法人資格，并納入市區(qū)重點支持和保護的中小企業(yè)范圍。（二）有較好的經濟效益和發(fā)展前景（工業(yè)、制造業(yè)企業(yè)年銷售收入一般不低于3000萬元；三產、服務企業(yè)年營業(yè)收入一般不低于500萬元；（三）經營者有較強的科學決策能力和較高的經營管理水平；（四）財務會計管理規(guī)范，能提供規(guī)范的會計報表，依法經營，資信良好，前兩年無不良信用記錄；（五）自愿認繳基金。（六）企業(yè)互支要求具備的其他條件。會員的資格條件由監(jiān)管會每年核定一次。第十五條會員的權利（一）當企業(yè)遇到轉貸困難時可以向從企業(yè)互助會提出借款要求；（二）按出資比例，享有基金相應的收益；（三）享有參加企業(yè)互助會各種活動的權利；（四）在會內有選舉權、被選舉權；（五）對基金使用情況有知曉權和建議權。第十六條會員的義務（一）遵守本基金章程；（二）積極參與企業(yè)互助會組織的各種活動；（三）積極向企業(yè)互支推薦符合基金宗旨的對象；（四）根據利益共享、風險共擔的原則，依出資比例承擔相慶的基金損失。第十七條會員繳納基金額度與出資方式根據企業(yè)規(guī)模的大小和應急需要，會員企業(yè)認繳基金原則上最低少于10萬元，最高不超過50萬元。各會員企業(yè)的出資一次性繳至企業(yè)互助基金專用帳號。第十八條會員企業(yè)在規(guī)定的時間內繳納基金、辦理入會手續(xù)后，即享受會員權利。當年已享受過權利或認繳基金到帳未滿1年的會員企業(yè)不得抽資或減資。第十九條會員必須嚴格執(zhí)行章程，按規(guī)定申請、借用和償還應急互助基金，對違約會員企業(yè)除合同約定承擔有關償債責任和法律責任外，同時予以下列懲罰；（一）減少互助基金使用額度；（二）予以借款額的1%罰款，同時從逾期之日起按借款額的日利率萬分之七予以罰息；（三）通服各金融機構，建議降低其信用等級；（四）通過所有會員企業(yè)，對有惡意違約行為的限令退會。第五章互助業(yè)務第二十條企業(yè)互助基金服務對象為企業(yè)互助會員企業(yè)。第二十一條 互助范圍。主要為市區(qū)的中小企業(yè)會員流動資金貸款應急還款，互助基金借款期限一般控制在15日之內，最長不得超過30日。第二十二條互助規(guī)模。根據企業(yè)的資信狀況、償債能力和貸款銀行意見，一般控制在會員企業(yè)實繳基金的10倍之內。第二十三條企業(yè)有下列情況之一的，企業(yè)互助會不提供互助服務。（一）有不良信用記錄與民事經濟糾紛的；（二）經營狀況惡化，經咨詢診斷，難以改變經營狀況的；（三）貸款銀行不同意繼續(xù)貸款的。第二十四條應急互助基金委托甘肅酒泉光大投資公司設立專戶管理，并接受市財政局、審計局和監(jiān)管會的監(jiān)管。第六章 終止和清算第二十五條 應急互助基金有以下情形之一，應當終止；（一）基金發(fā)放分立、合并、或出現(xiàn)重大損失；（二）二分之一以上會員要求撤資；（三）各相關銀行不再給予支持與合作。第二十六條 應急互助基金終止，應由企業(yè)互助會表決通過，并成立清算小組完成清算工作。第二十七條清算工作結束后，剩余財產或收益按相關法律、法規(guī)處理。第七章附則第二十八條為確保應急互助基金的安全和有效動作，另制訂“酒泉市市區(qū)中小企業(yè)應急互助基金管理辦法”，與本章程一并提交企業(yè)互助會審議通過，具同等法力效用。第二十九條本章程若與有關法律、法規(guī)不一致或相關法律、法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。第三十條本章程由企業(yè)互助會負責解釋和修訂。本管理辦法自批準之日起施行。