銀行合規(guī)之大家談-資料下載頁
2024-11-09 23:17本頁面
【正文】 農(nóng)村金融改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證，對職工樹立正確的人生觀和價值觀，防范金融風險具有非常重要的現(xiàn)實意義。各項規(guī)章制度的建立無疑是進行合規(guī)守法建設的首要措施，在辦理業(yè)務時我們時常會覺得被有些規(guī)章制度束縛著，繁瑣的程序?qū)е鹿ぷ餍实?，也引來顧客的埋怨。細細想來，其實不然。各項?guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力，才能避免給我們信用社來合規(guī)風險。其次，在對案件防控的學習中，通過對實際案例的深入了解，讓我們更深刻認識到金融機構(gòu)的合規(guī)就是由我們這些從業(yè)人員的合規(guī)構(gòu)成，如果每個人都能做到合規(guī)操作，我想我們才真正做到了合規(guī)經(jīng)營。因此在平時的工作中我們必須相互督促相互監(jiān)督，嚴格要求自己，養(yǎng)成良好的工作態(tài)度和工作作風，把“合規(guī)經(jīng)營”的理念刻在腦海中，滲透到實際工作中去，發(fā)自內(nèi)心地把合規(guī)操作落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個流程、每一個履行職責及行使權(quán)利的行為之中。三、加強合規(guī)守法建設的措施廣泛宣傳發(fā)動，多管齊下推進合規(guī)文化建設合規(guī)守法絕不能僅限于上層管理者的倡導垂范，而應該是全體員工的廣泛參與；絕不能僅僅是口頭上的號召和紙面上的條文，而應該是貫穿于農(nóng)村合作金融機構(gòu)經(jīng)營活動中的實際行為規(guī)范，聯(lián)社必須營造起自上而下、率先垂范的濃厚活動氛圍。通過廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及具體要求；層層組織簽訂了“合規(guī)文化建設年”活動承諾責任書，明確工作責任，確保各項活動有序推進；以企業(yè)內(nèi)刊、合規(guī)板報、外部網(wǎng)站等為宣傳載體，通過刊載全面風險管理知識問答連載，全方位鋪開合規(guī)風險管理知識宣傳教育，通過廣泛宣傳發(fā)送，在全社上下營造濃厚的合規(guī)文化氛圍。加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處各管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構(gòu)網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查，網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。強化機制建設，努力提高制度執(zhí)行力為扎實推進全面風險管理長效機制建設，培育良好合規(guī)文化，積極開展了合規(guī)風險管理全員培訓及流程優(yōu)化評估活動，以分級培訓和流程優(yōu)化為風險管理建設固本強基。通過組織開展流程優(yōu)化評估活動，搜集各部門、各單位在日常工作中所積累對制度流程的優(yōu)化建議，這些建議都具有很強的操作性與實用性，對優(yōu)化工作流程，強化合規(guī)建設起著十分積極的作用。深度開展排查，徹底消除潛在風險點將合規(guī)守法活動與“三項整治”活動相結(jié)合，與落實銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”措施相結(jié)合，在全社范圍內(nèi)深度開展合規(guī)管理自查工作。徹底消除潛在風險點，分別組織開展了“抵質(zhì)押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”信貸風險排查“三項整治”；開展了各業(yè)務及管理條線風險點梳理排查；開展大額存款風險滾動式檢查、公存款賬戶檢查、上半年反洗錢專項檢查及使用港澳通行證開戶賬戶專項排查、人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理情況風險排查等多方面專項排查；以查風險促建機制，實施全面風險管理。切實加強各營業(yè)網(wǎng)點技防設備的管理、維護工作 安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。進一步提高工作實效和質(zhì)量堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報聯(lián)社。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準確性。
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