【正文】 不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百零一條 柜員臨時離崗計算機未簽退，現(xiàn)金、印、押、證、章、權限卡等未按規(guī)定保管，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百零二條柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務,情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百零三條 柜員受理本行領導、客戶經理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百零四條 未使用自己的柜員號、權限卡、印章、密碼或互相串用辦理業(yè)務，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百零五條 違反金庫管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）未雙人管庫、同進同出的；（二）金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；（三）未按規(guī)定結庫與查庫的；（四）未經核準啟用、停用金庫的；（五）其他違反金庫管理行為的。第一百零六條 未按規(guī)定要求及時更換金庫門鎖、自動柜員機保險柜、操作員等密碼，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百零七條 違規(guī)動用庫款、營業(yè)款、貴金屬及其他有價證券的，給予開除處分。第一百零八條違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）辦理收款業(yè)務未當面清點，一筆一清的；（二）現(xiàn)金調撥業(yè)務未按規(guī)定進行款項交接的；（三）網點日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實物出入庫、軋賬未換人復核的；（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；（五）營業(yè)終了，未做到賬實核對、日清日結，錢箱未加雙鎖寄庫保管并辦理交接手續(xù)的；（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。第一百零九條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結、解凍、扣劃的；（二）違規(guī)查詢客戶信息的；（三）違規(guī)辦理掛失的；（四）違規(guī)辦理存款過戶或支付的。第一百一十條 違反營業(yè)經理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；（二）對營業(yè)網點的重要事項、特殊業(yè)務未盡職審批或授權的；（三）對檢查出的問題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實、整改的；（四）其他違反營業(yè)經理管理規(guī)定的。第一百一十一條 違反總會計管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）未按規(guī)定及時對派駐機構會計科目使用、賬戶管理、業(yè)務核算異動等情況進行監(jiān)測分析的；（二）未按規(guī)定頻率和內容對派駐機構的各項制度執(zhí)行情況及業(yè)務核算有關事項進行現(xiàn)場巡查的；（三）未按規(guī)定對中間業(yè)務收入沖減、業(yè)務數據（信息）變更、大額及重要業(yè)務進行逐筆審批的；（四）未對監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問題及時發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實的；（五）未按規(guī)定建立工作日志，逐日登記監(jiān)控檢查情況，并在規(guī)定時間內將情況及時報派出行的；（六）其他違反總會計管理規(guī)定的。第一百一十二條 違反個人客戶經理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）進行核算業(yè)務操作的。（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；（三）代本人服務的客戶辦理存取款、結算及賬戶開立、注冊、信息變更等業(yè)務的；（四）違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除個人客戶信息的；（五）未執(zhí)行個人貸款雙人調查、見客談話規(guī)定的。（六）未按規(guī)定將離崗客戶經理的柜員號在個人客戶營銷管理系統(tǒng)（PBMS）凍結、刪除的；（七）其他違反個人客戶經理管理規(guī)定的。第一百一十三條 違反法人客戶經理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷，預留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務的；（二）代客戶辦理現(xiàn)金存取的；（三）指導客戶通過電子銀行辦理業(yè)務時，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書的；（四）代客戶提交指令、查詢或進行賬務處理等電子銀行交易的；（五）代客戶在協(xié)議書、貸款合同等有關法律文書和憑證單據上簽字簽章的；（六）代客戶領取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證的；（七）其他違反法人客戶經理管理規(guī)定的。第一百一十四條 私下與客戶簽訂任何非正式理財協(xié)議的，給予記大過或撤職處分；同時解除勞動合同。第一百一十五條 違反自助服務設備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）未定期查看自動柜員機監(jiān)控錄像，對發(fā)現(xiàn)問題未采取措施的；（二）未定期對自動柜員機進行維護和保養(yǎng)的；（三）未在規(guī)定時間內對自動柜員機進行軋賬處理的；（四）未雙人清點款箱的；（五）未按規(guī)定分別保管自動柜員機保險柜鑰匙、密碼的；（六）單人打開自動柜員機保險柜門的；（七）未按規(guī)定每日監(jiān)控管轄自動柜員機運行狀態(tài)，或未對所發(fā)現(xiàn)問題采取措施的；（八）其他違反自助服務設備管理規(guī)定的。第一百一十六條 違規(guī)辦理信用證開證、進出口押匯、打包放款業(yè)務，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百一十七條 違反外匯業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開立及外匯資金收付的；（二）擅自或未按規(guī)定代客買賣外匯的；（三）擅自或未按規(guī)定代客辦理外匯理財產品或外匯衍生產品的；（四）在代客外匯買賣業(yè)務和結售匯業(yè)務中，超過隔夜敞口權限和結售匯敞口額度的；（五）未按規(guī)定的賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的；（六）未按本專業(yè)使用的操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設操作崗位的；（七）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的；（八）未按規(guī)定保管、使用、交換境外代理行密押的；（九）未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調撥的；（十）未按規(guī)定時間進行境外賬戶對賬的；（十一）無有效指令的情況下，擅自對境外匯入款進行劃轉的；（十二）其他違反外匯業(yè)務管理規(guī)定的。第一百一十八條違反外匯資金交易管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）交易單據要素填寫錯誤的；（二）未及時確認交易或交易確認錯誤的；（三）漏登、誤登資金頭寸的；（四）誤操作造成交易差錯的；（五）超額度、超期限辦理資金交易授權的；（六）其他違反外匯資金交易管理規(guī)定的。第一百一十九條 違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動 17 合同。（一）違規(guī)辦理發(fā)卡、領卡的；（二）違規(guī)授予及變更信用額度的；（三）違規(guī)為自己代理的客戶作卡啟用的。（四）違規(guī)制卡、制密，違規(guī)保管空白卡、已打未發(fā)卡和作廢卡的；（五）違規(guī)領取、保管、發(fā)放密碼信封的；（六）違規(guī)辦理代辦業(yè)務的；（七）未按規(guī)定進行異常交易監(jiān)控，未對異常交易采取措施的；（八）未按規(guī)定催收、止付、撤銷止付的；（九）違規(guī)辦理質押業(yè)務、久懸未取等特殊業(yè)務的；（十）未按規(guī)定時限處理拒付調單業(yè)務的；（十一）參與信用卡套現(xiàn)的；（十二）其他違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定的。第一百二十條 偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分。第一百二十一條 違反電子銀行業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）違規(guī)辦理個人電子銀行批量注冊的；（二）違規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶證書、口令卡的；（三）未按規(guī)定對客戶提交的申請資料、賬戶授權書進行審查的；（四）違規(guī)進行可疑指令和落地指令賬務處理的；（五）進行無效或虛假交易的；（六）其他違反電子銀行管理規(guī)定的。第一百二十二條 有下列行為之一，給予開除處分。（一）套取客戶用戶名、密碼等信息的；（二）截留、騙取電子銀行客戶證書的；（三）冒用客戶名義、偽造相關資料進行電子銀行注冊的；（四）對客戶有欺詐行為的。第一百二十三條 違反參數管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）擅自突破上級行參數取值范圍上下限的；（二）未按崗位權限風險控制規(guī)定設臵、變更參數的；（三）未按規(guī)定審查維護依據、在規(guī)定的時間內進行維護、對維護結果進行核對和確認的；（四）未按規(guī)定保管參數表資料和數據的；（五）其他違反參數管理規(guī)定的。第一百二十四條 違反清算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或 18 記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）資金匯劃業(yè)務數據的錄入未換人復核，未執(zhí)行經辦、復核、授權相分離的；（二）未按規(guī)定辦理查詢查復的；（三）未經核準開通營業(yè)機構日間透支清算業(yè)務的；（四）其他違反清算管理規(guī)定的。第一百二十五條違反業(yè)務運行重要事項核準規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百二十六條違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）承兌沒有真實貿易背景銀行承兌匯票的；（二）越權或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票的；（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理擔保手續(xù)的；（四）承兌后未按規(guī)定進行跟蹤檢查的；（五）發(fā)放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；（六）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。第一百二十七條 違反票據融資管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。（一）貼現(xiàn)沒有真實貿易背景商業(yè)匯票的；（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復印件的；（三）票據貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)先貼后查、違規(guī)邊貼邊查或其他違規(guī)查詢的；（四）貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)票據的承兌人不在總行規(guī)定范圍內的；（五）超授權或變相越權辦理票據融資業(yè)務的；（六）其他違反票據融資管理規(guī)定的。第一百二十八條 內外勾結，利用票據融資套取銀行資金的，給予開除處分。第一百二十九條 違反資金劃撥、資金交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百三十條違反債券交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。第一百三十一條 擅自進行資金劃撥、資金交易操作的，給予開除處分。第一百三十二條違反信貸調查、審查、評估、審批規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果 19 的，解除勞動合同。（一）未對借款人及保證人情況做盡職調查，未真實反映客戶信用狀況的；（二）未按規(guī)定審查申請人的主體資格及所提供材料完整性、合規(guī)性、有效性、真實性的；（三）調查評估報告、客戶評價報告和擔保評價報告失實