【正文】 不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百零一條 柜員臨時離崗計算機未簽退，現(xiàn)金、印、押、證、章、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百零二條柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務(wù),情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百零三條 柜員受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百零四條 未使用自己的柜員號、權(quán)限卡、印章、密碼或互相串用辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百零五條 違反金庫管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）未雙人管庫、同進同出的；（二）金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；（三）未按規(guī)定結(jié)庫與查庫的；（四）未經(jīng)核準(zhǔn)啟用、停用金庫的；（五）其他違反金庫管理行為的。第一百零六條 未按規(guī)定要求及時更換金庫門鎖、自動柜員機保險柜、操作員等密碼，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百零七條 違規(guī)動用庫款、營業(yè)款、貴金屬及其他有價證券的，給予開除處分。第一百零八條違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）辦理收款業(yè)務(wù)未當(dāng)面清點，一筆一清的；（二）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)未按規(guī)定進行款項交接的；（三）網(wǎng)點日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實物出入庫、軋賬未換人復(fù)核的；（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；（五）營業(yè)終了，未做到賬實核對、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖寄庫保管并辦理交接手續(xù)的；（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。第一百零九條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；（二）違規(guī)查詢客戶信息的；（三）違規(guī)辦理掛失的；（四）違規(guī)辦理存款過戶或支付的。第一百一十條 違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；（二）對營業(yè)網(wǎng)點的重要事項、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；（三）對檢查出的問題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實、整改的；（四）其他違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。第一百一十一條 違反總會計管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）未按規(guī)定及時對派駐機構(gòu)會計科目使用、賬戶管理、業(yè)務(wù)核算異動等情況進行監(jiān)測分析的；（二）未按規(guī)定頻率和內(nèi)容對派駐機構(gòu)的各項制度執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)核算有關(guān)事項進行現(xiàn)場巡查的；（三）未按規(guī)定對中間業(yè)務(wù)收入沖減、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（信息）變更、大額及重要業(yè)務(wù)進行逐筆審批的；（四）未對監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問題及時發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實的；（五）未按規(guī)定建立工作日志，逐日登記監(jiān)控檢查情況，并在規(guī)定時間內(nèi)將情況及時報派出行的；（六）其他違反總會計管理規(guī)定的。第一百一十二條 違反個人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）進行核算業(yè)務(wù)操作的。（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；（三）代本人服務(wù)的客戶辦理存取款、結(jié)算及賬戶開立、注冊、信息變更等業(yè)務(wù)的；（四）違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除個人客戶信息的；（五）未執(zhí)行個人貸款雙人調(diào)查、見客談話規(guī)定的。（六）未按規(guī)定將離崗客戶經(jīng)理的柜員號在個人客戶營銷管理系統(tǒng)（PBMS）凍結(jié)、刪除的；（七）其他違反個人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。第一百一十三條 違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷，預(yù)留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務(wù)的；（二）代客戶辦理現(xiàn)金存取的；（三）指導(dǎo)客戶通過電子銀行辦理業(yè)務(wù)時，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書的；（四）代客戶提交指令、查詢或進行賬務(wù)處理等電子銀行交易的；（五）代客戶在協(xié)議書、貸款合同等有關(guān)法律文書和憑證單據(jù)上簽字簽章的；（六）代客戶領(lǐng)取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證的；（七）其他違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。第一百一十四條 私下與客戶簽訂任何非正式理財協(xié)議的，給予記大過或撤職處分；同時解除勞動合同。第一百一十五條 違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）未定期查看自動柜員機監(jiān)控錄像，對發(fā)現(xiàn)問題未采取措施的；（二）未定期對自動柜員機進行維護和保養(yǎng)的；（三）未在規(guī)定時間內(nèi)對自動柜員機進行軋賬處理的；（四）未雙人清點款箱的；（五）未按規(guī)定分別保管自動柜員機保險柜鑰匙、密碼的；（六）單人打開自動柜員機保險柜門的；（七）未按規(guī)定每日監(jiān)控管轄自動柜員機運行狀態(tài)，或未對所發(fā)現(xiàn)問題采取措施的；（八）其他違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定的。第一百一十六條 違規(guī)辦理信用證開證、進出口押匯、打包放款業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百一十七條 違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開立及外匯資金收付的；（二）擅自或未按規(guī)定代客買賣外匯的；（三）擅自或未按規(guī)定代客辦理外匯理財產(chǎn)品或外匯衍生產(chǎn)品的；（四）在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度的；（五）未按規(guī)定的賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的；（六）未按本專業(yè)使用的操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設(shè)操作崗位的；（七）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的；（八）未按規(guī)定保管、使用、交換境外代理行密押的；（九）未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調(diào)撥的；（十）未按規(guī)定時間進行境外賬戶對賬的；（十一）無有效指令的情況下，擅自對境外匯入款進行劃轉(zhuǎn)的；（十二）其他違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。第一百一十八條違反外匯資金交易管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）交易單據(jù)要素填寫錯誤的；（二）未及時確認交易或交易確認錯誤的；（三）漏登、誤登資金頭寸的；（四）誤操作造成交易差錯的；（五）超額度、超期限辦理資金交易授權(quán)的；（六）其他違反外匯資金交易管理規(guī)定的。第一百一十九條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動 17 合同。（一）違規(guī)辦理發(fā)卡、領(lǐng)卡的；（二）違規(guī)授予及變更信用額度的；（三）違規(guī)為自己代理的客戶作卡啟用的。（四）違規(guī)制卡、制密，違規(guī)保管空白卡、已打未發(fā)卡和作廢卡的；（五）違規(guī)領(lǐng)取、保管、發(fā)放密碼信封的；（六）違規(guī)辦理代辦業(yè)務(wù)的；（七）未按規(guī)定進行異常交易監(jiān)控，未對異常交易采取措施的；（八）未按規(guī)定催收、止付、撤銷止付的；（九）違規(guī)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)、久懸未取等特殊業(yè)務(wù)的；（十）未按規(guī)定時限處理拒付調(diào)單業(yè)務(wù)的；（十一）參與信用卡套現(xiàn)的；（十二）其他違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。第一百二十條 偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分。第一百二十一條 違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）違規(guī)辦理個人電子銀行批量注冊的；（二）違規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶證書、口令卡的；（三）未按規(guī)定對客戶提交的申請資料、賬戶授權(quán)書進行審查的；（四）違規(guī)進行可疑指令和落地指令賬務(wù)處理的；（五）進行無效或虛假交易的；（六）其他違反電子銀行管理規(guī)定的。第一百二十二條 有下列行為之一，給予開除處分。（一）套取客戶用戶名、密碼等信息的；（二）截留、騙取電子銀行客戶證書的；（三）冒用客戶名義、偽造相關(guān)資料進行電子銀行注冊的；（四）對客戶有欺詐行為的。第一百二十三條 違反參數(shù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）擅自突破上級行參數(shù)取值范圍上下限的；（二）未按崗位權(quán)限風(fēng)險控制規(guī)定設(shè)臵、變更參數(shù)的；（三）未按規(guī)定審查維護依據(jù)、在規(guī)定的時間內(nèi)進行維護、對維護結(jié)果進行核對和確認的；（四）未按規(guī)定保管參數(shù)表資料和數(shù)據(jù)的；（五）其他違反參數(shù)管理規(guī)定的。第一百二十四條 違反清算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或 18 記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）資金匯劃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入未換人復(fù)核，未執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離的；（二）未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)的；（三）未經(jīng)核準(zhǔn)開通營業(yè)機構(gòu)日間透支清算業(yè)務(wù)的；（四）其他違反清算管理規(guī)定的。第一百二十五條違反業(yè)務(wù)運行重要事項核準(zhǔn)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百二十六條違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）承兌沒有真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；（二）越權(quán)或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票的；（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理擔(dān)保手續(xù)的；（四）承兌后未按規(guī)定進行跟蹤檢查的；（五）發(fā)放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；（六）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。第一百二十七條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。（一）貼現(xiàn)沒有真實貿(mào)易背景商業(yè)匯票的；（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件的；（三）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查、違規(guī)邊貼邊查或其他違規(guī)查詢的；（四）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不在總行規(guī)定范圍內(nèi)的；（五）超授權(quán)或變相越權(quán)辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù)的；（六）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。第一百二十八條 內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的，給予開除處分。第一百二十九條 違反資金劃撥、資金交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百三十條違反債券交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動合同。第一百三十一條 擅自進行資金劃撥、資金交易操作的，給予開除處分。第一百三十二條違反信貸調(diào)查、審查、評估、審批規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴(yán)重后果 19 的，解除勞動合同。（一）未對借款人及保證人情況做盡職調(diào)查，未真實反映客戶信用狀況的；（二）未按規(guī)定審查申請人的主體資格及所提供材料完整性、合規(guī)性、有效性、真實性的；（三）調(diào)查評估報告、客戶評價報告和擔(dān)保評價報告失實