【正文】 不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零一條 柜員臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)未簽退，現(xiàn)金、印、押、證、章、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零二條柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務(wù),情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零三條 柜員受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶(hù)經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶(hù)辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零四條 未使用自己的柜員號(hào)、權(quán)限卡、印章、密碼或互相串用辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零五條 違反金庫(kù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）未雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出的；（二）金庫(kù)門(mén)鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；（三）未按規(guī)定結(jié)庫(kù)與查庫(kù)的；（四）未經(jīng)核準(zhǔn)啟用、停用金庫(kù)的；（五）其他違反金庫(kù)管理行為的。第一百零六條 未按規(guī)定要求及時(shí)更換金庫(kù)門(mén)鎖、自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜、操作員等密碼，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百零七條 違規(guī)動(dòng)用庫(kù)款、營(yíng)業(yè)款、貴金屬及其他有價(jià)證券的，給予開(kāi)除處分。第一百零八條違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）辦理收款業(yè)務(wù)未當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清的；（二）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)交接的；（三）網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)未做到雙人雙鎖管理，99999錢(qián)箱實(shí)物出入庫(kù)、軋賬未換人復(fù)核的；（四）柜員離崗錢(qián)箱未加鎖的；（五）營(yíng)業(yè)終了，未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢(qián)箱未加雙鎖寄庫(kù)保管并辦理交接手續(xù)的；（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。第一百零九條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)辦理客戶(hù)存款查詢(xún)、凍結(jié)、解凍、扣劃的；（二）違規(guī)查詢(xún)客戶(hù)信息的；（三）違規(guī)辦理掛失的；（四）違規(guī)辦理存款過(guò)戶(hù)或支付的。第一百一十條 違反營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；（二）對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；（三）對(duì)檢查出的問(wèn)題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢(xún)未盡職落實(shí)、整改的；（四）其他違反營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。第一百一十一條 違反總會(huì)計(jì)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定及時(shí)對(duì)派駐機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)科目使用、賬戶(hù)管理、業(yè)務(wù)核算異動(dòng)等情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析的；（二）未按規(guī)定頻率和內(nèi)容對(duì)派駐機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)核算有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)巡查的；（三）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收入沖減、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（信息）變更、大額及重要業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆審批的；（四）未對(duì)監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實(shí)的；（五）未按規(guī)定建立工作日志，逐日登記監(jiān)控檢查情況，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將情況及時(shí)報(bào)派出行的；（六）其他違反總會(huì)計(jì)管理規(guī)定的。第一百一十二條 違反個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）進(jìn)行核算業(yè)務(wù)操作的。（二）未按規(guī)定保管和使用客戶(hù)資料的；（三）代本人服務(wù)的客戶(hù)辦理存取款、結(jié)算及賬戶(hù)開(kāi)立、注冊(cè)、信息變更等業(yè)務(wù)的；（四）違規(guī)查詢(xún)、下載、保存、變更和刪除個(gè)人客戶(hù)信息的；（五）未執(zhí)行個(gè)人貸款雙人調(diào)查、見(jiàn)客談話規(guī)定的。（六）未按規(guī)定將離崗客戶(hù)經(jīng)理的柜員號(hào)在個(gè)人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)管理系統(tǒng)（PBMS）凍結(jié)、刪除的；（七）其他違反個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理管理規(guī)定的。第一百一十三條 違反法人客戶(hù)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）代客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注冊(cè)、信息變更、撤銷(xiāo)，預(yù)留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務(wù)的；（二）代客戶(hù)辦理現(xiàn)金存取的；（三）指導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)電子銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，代客戶(hù)輸入密碼、使用電子銀行客戶(hù)證書(shū)的；（四）代客戶(hù)提交指令、查詢(xún)或進(jìn)行賬務(wù)處理等電子銀行交易的；（五）代客戶(hù)在協(xié)議書(shū)、貸款合同等有關(guān)法律文書(shū)和憑證單據(jù)上簽字簽章的；（六）代客戶(hù)領(lǐng)取、購(gòu)買(mǎi)、保管開(kāi)戶(hù)許可證、電子銀行客戶(hù)證書(shū)、密碼信封、空白重要憑證的；（七）其他違反法人客戶(hù)經(jīng)理管理規(guī)定的。第一百一十四條 私下與客戶(hù)簽訂任何非正式理財(cái)協(xié)議的，給予記大過(guò)或撤職處分；同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百一十五條 違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）未定期查看自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未采取措施的；（二）未定期對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng)的；（三）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行軋賬處理的；（四）未雙人清點(diǎn)款箱的；（五）未按規(guī)定分別保管自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼的；（六）單人打開(kāi)自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜門(mén)的；（七）未按規(guī)定每日監(jiān)控管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，或未對(duì)所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取措施的；（八）其他違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定的。第一百一十六條 違規(guī)辦理信用證開(kāi)證、進(jìn)出口押匯、打包放款業(yè)務(wù)，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百一十七條 違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定為客戶(hù)辦理外匯賬戶(hù)開(kāi)立及外匯資金收付的；（二）擅自或未按規(guī)定代客買(mǎi)賣(mài)外匯的；（三）擅自或未按規(guī)定代客辦理外匯理財(cái)產(chǎn)品或外匯衍生產(chǎn)品的；（四）在代客外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過(guò)隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度的；（五）未按規(guī)定的賬戶(hù)類(lèi)別和用途使用境外賬戶(hù)進(jìn)行外匯收付的；（六）未按本專(zhuān)業(yè)使用的操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設(shè)操作崗位的；（七）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的；（八）未按規(guī)定保管、使用、交換境外代理行密押的；（九）未按規(guī)定辦理境外賬戶(hù)頭寸調(diào)撥的；（十）未按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行境外賬戶(hù)對(duì)賬的；（十一）無(wú)有效指令的情況下，擅自對(duì)境外匯入款進(jìn)行劃轉(zhuǎn)的；（十二）其他違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。第一百一十八條違反外匯資金交易管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）交易單據(jù)要素填寫(xiě)錯(cuò)誤的；（二）未及時(shí)確認(rèn)交易或交易確認(rèn)錯(cuò)誤的；（三）漏登、誤登資金頭寸的；（四）誤操作造成交易差錯(cuò)的；（五）超額度、超期限辦理資金交易授權(quán)的；（六）其他違反外匯資金交易管理規(guī)定的。第一百一十九條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng) 17 合同。（一）違規(guī)辦理發(fā)卡、領(lǐng)卡的；（二）違規(guī)授予及變更信用額度的；（三）違規(guī)為自己代理的客戶(hù)作卡啟用的。（四）違規(guī)制卡、制密，違規(guī)保管空白卡、已打未發(fā)卡和作廢卡的；（五）違規(guī)領(lǐng)取、保管、發(fā)放密碼信封的；（六）違規(guī)辦理代辦業(yè)務(wù)的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行異常交易監(jiān)控，未對(duì)異常交易采取措施的；（八）未按規(guī)定催收、止付、撤銷(xiāo)止付的；（九）違規(guī)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)、久懸未取等特殊業(yè)務(wù)的；（十）未按規(guī)定時(shí)限處理拒付調(diào)單業(yè)務(wù)的；（十一）參與信用卡套現(xiàn)的；（十二）其他違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。第一百二十條 偽造、變?cè)炜蛻?hù)證明材料或惡意修改銀行卡客戶(hù)信息的，給予開(kāi)除處分。第一百二十一條 違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)辦理個(gè)人電子銀行批量注冊(cè)的；（二）違規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶(hù)證書(shū)、口令卡的；（三）未按規(guī)定對(duì)客戶(hù)提交的申請(qǐng)資料、賬戶(hù)授權(quán)書(shū)進(jìn)行審查的；（四）違規(guī)進(jìn)行可疑指令和落地指令賬務(wù)處理的；（五）進(jìn)行無(wú)效或虛假交易的；（六）其他違反電子銀行管理規(guī)定的。第一百二十二條 有下列行為之一，給予開(kāi)除處分。（一）套取客戶(hù)用戶(hù)名、密碼等信息的；（二）截留、騙取電子銀行客戶(hù)證書(shū)的；（三）冒用客戶(hù)名義、偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊(cè)的；（四）對(duì)客戶(hù)有欺詐行為的。第一百二十三條 違反參數(shù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）擅自突破上級(jí)行參數(shù)取值范圍上下限的；（二）未按崗位權(quán)限風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定設(shè)臵、變更參數(shù)的；（三）未按規(guī)定審查維護(hù)依據(jù)、在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行維護(hù)、對(duì)維護(hù)結(jié)果進(jìn)行核對(duì)和確認(rèn)的；（四）未按規(guī)定保管參數(shù)表資料和數(shù)據(jù)的；（五）其他違反參數(shù)管理規(guī)定的。第一百二十四條 違反清算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或 18 記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）資金匯劃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入未換人復(fù)核，未執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離的；（二）未按規(guī)定辦理查詢(xún)查復(fù)的；（三）未經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)通營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日間透支清算業(yè)務(wù)的；（四）其他違反清算管理規(guī)定的。第一百二十五條違反業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百二十六條違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）承兌沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；（二）越權(quán)或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票的；（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；（四）承兌后未按規(guī)定進(jìn)行跟蹤檢查的；（五）發(fā)放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；（六）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。第一百二十七條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。（一）貼現(xiàn)沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景商業(yè)匯票的；（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對(duì)一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件的；（三）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查、違規(guī)邊貼邊查或其他違規(guī)查詢(xún)的；（四）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不在總行規(guī)定范圍內(nèi)的；（五）超授權(quán)或變相越權(quán)辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù)的；（六）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。第一百二十八條 內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的，給予開(kāi)除處分。第一百二十九條 違反資金劃撥、資金交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百三十條違反債券交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。第一百三十一條 擅自進(jìn)行資金劃撥、資金交易操作的，給予開(kāi)除處分。第一百三十二條違反信貸調(diào)查、審查、評(píng)估、審批規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評(píng)教育。情節(jié)較重的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分；造成嚴(yán)重后果 19 的，解除勞動(dòng)合同。（一）未對(duì)借款人及保證人情況做盡職調(diào)查，未真實(shí)反映客戶(hù)信用狀況的；（二）未按規(guī)定審查申請(qǐng)人的主體資格及所提供材料完整性、合規(guī)性、有效性、真實(shí)性的；（三）調(diào)查評(píng)估報(bào)告、客戶(hù)評(píng)價(jià)報(bào)告和擔(dān)保評(píng)價(jià)報(bào)告失實(shí)