30條禁止性規(guī)定心得-資料下載頁
2025-10-31 12:47本頁面
【正文】 商等利益相關方轉入的資金的行為。（五）無利用職權謀取不正當經(jīng)濟利益的行為。（六）無違反不相容崗位管理規(guī)定混崗操作辦理涉及資金、債權債務的重要業(yè)務的行為。（七）無以個人名義代客理財或違規(guī)代客辦理業(yè)務、代客保管重要物品的行為。（八）無違規(guī)獲取、私自留存或盜用重要單證的行為。（九）無利用本人或本人控制的賬戶歸集或過渡銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金、虛增存款、調劑庫存的行為。（十）無盜取或試圖盜取、違規(guī)利用客戶的銀行賬戶密碼等關鍵信息的行為。（十一）無私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章的行為。（十二）無使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用的行為。（十三）無偽造業(yè)務協(xié)議、業(yè)務憑證、資信證明的行為。（十四）無使用假名或冒用他人名義開立銀行賬戶的行為。（十五）無使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折），截留客戶銀行卡（折），使用信用卡套現(xiàn)的行為。（十六）無冒用他人名義辦理電子銀行簽約的行為。（十七）無泄露國家秘密或建設銀行商業(yè)秘密給建設銀行利益和聲譽造成損害的行為。（十八）無強迫、指使、授意他人實施上述從業(yè)禁止行為的行為。第五篇：信貸業(yè)務“七不準”禁止性規(guī)定信貸業(yè)務“七不準”禁止性規(guī)定根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的要求，本支行承諾在辦理貸款業(yè)務時，嚴格遵守下列規(guī)定：一、不得以貸轉存。銀行信貸業(yè)務要堅持實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不得強制設定條款或協(xié)議約定將部分貸款轉為存款。二、不得存貸掛鉤。銀行業(yè)金融機構貸款業(yè)務和存款業(yè)務應嚴格分離，不得以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。三、不得以貸收費。銀行業(yè)金融機構不得借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務或其他金融服務而收取費用。四、不得浮利分費。銀行業(yè)金融機構要遵循利費分離原則，嚴格區(qū)分收息和收費業(yè)務，不得將利息分解為費用收取，嚴禁變相提高利率。五、不得借貸搭售。銀行業(yè)金融機構不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品。六、不得一浮到頂。銀行業(yè)金融機構的貸款定價應充分反映資金成本、風險成本和管理成本，不得籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額。七、不得轉嫁成本。銀行業(yè)金融機構將依法承擔貸款業(yè)務及其他服務中產(chǎn)生的盡職調查、押品評估等相關經(jīng)營成本，不得將經(jīng)營成本以費用形式轉嫁給客戶。敬請廣大用戶監(jiān)督。
職業(yè)教育相關推薦
鄂ICP備17016276號-1