30條禁止性規(guī)定心得-資料下載頁(yè)
2024-11-09 12:47本頁(yè)面
【正文】 商等利益相關(guān)方轉(zhuǎn)入的資金的行為。（五）無(wú)利用職權(quán)謀取不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)利益的行為。（六）無(wú)違反不相容崗位管理規(guī)定混崗操作辦理涉及資金、債權(quán)債務(wù)的重要業(yè)務(wù)的行為。（七）無(wú)以個(gè)人名義代客理財(cái)或違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)、代客保管重要物品的行為。（八）無(wú)違規(guī)獲取、私自留存或盜用重要單證的行為。（九）無(wú)利用本人或本人控制的賬戶歸集或過(guò)渡銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金、虛增存款、調(diào)劑庫(kù)存的行為。（十）無(wú)盜取或試圖盜取、違規(guī)利用客戶的銀行賬戶密碼等關(guān)鍵信息的行為。（十一）無(wú)私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章的行為。（十二）無(wú)使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用的行為。（十三）無(wú)偽造業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、資信證明的行為。（十四）無(wú)使用假名或冒用他人名義開立銀行賬戶的行為。（十五）無(wú)使用虛假材料或冒用他人名義辦理銀行卡（折），截留客戶銀行卡（折），使用信用卡套現(xiàn)的行為。（十六）無(wú)冒用他人名義辦理電子銀行簽約的行為。（十七）無(wú)泄露國(guó)家秘密或建設(shè)銀行商業(yè)秘密給建設(shè)銀行利益和聲譽(yù)造成損害的行為。（十八）無(wú)強(qiáng)迫、指使、授意他人實(shí)施上述從業(yè)禁止行為的行為。第五篇：信貸業(yè)務(wù)“七不準(zhǔn)”禁止性規(guī)定信貸業(yè)務(wù)“七不準(zhǔn)”禁止性規(guī)定根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的要求，本支行承諾在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守下列規(guī)定：一、不得以貸轉(zhuǎn)存。銀行信貸業(yè)務(wù)要堅(jiān)持實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對(duì)手，不得強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)議約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款。二、不得存貸掛鉤。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格分離，不得以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。三、不得以貸收費(fèi)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機(jī)，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費(fèi)用。四、不得浮利分費(fèi)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要遵循利費(fèi)分離原則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費(fèi)業(yè)務(wù)，不得將利息分解為費(fèi)用收取，嚴(yán)禁變相提高利率。五、不得借貸搭售。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品。六、不得一浮到頂。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款定價(jià)應(yīng)充分反映資金成本、風(fēng)險(xiǎn)成本和管理成本，不得籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額。七、不得轉(zhuǎn)嫁成本。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)經(jīng)營(yíng)成本，不得將經(jīng)營(yíng)成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶。敬請(qǐng)廣大用戶監(jiān)督。
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