【正文】 按照我行管理規(guī)定進行操作。、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。（五）查庫制度方面：、碰庫。、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。（六）銀行卡業(yè)務方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、處理，登記、保管并定期上交。，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。、重置業(yè)務。（七）信貸業(yè)務方面：，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。（八）其他方面：。，并盡力落實輪崗休假等制度。“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。由于我行業(yè)務辦理過程中，大部分業(yè)務的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風險。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。五、整改措施、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務操作的規(guī)范性。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。，提高員工業(yè)務素質(zhì)。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務培訓，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務素質(zhì)，努力提高風險防范能力。，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。六、意見建議《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。支行二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 關(guān)于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領(lǐng)導小組對我支行營業(yè)部2010銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[2011]130號），接到通知后，我支行領(lǐng)導高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。第五篇：支行案件風險排查整改報告范文支行案件風險排查整改報告為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，支行于2011年9月10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：一、成立案件風險排查小組我行組織員工認真學習《支行案件處置工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風險排查小組。二、認真研究、制定方案認真研究《支行案件處置工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。三、案件風險排查具體事項（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務。（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。（三）柜員管理方面：，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。（四）印章、重要空白憑證管理方面：、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。（五）查庫制度方面：、碰庫。、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。（六）銀行卡業(yè)務方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、處理，登記、保管并定期上交。，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。、重置業(yè)務。（七）信貸業(yè)務方面：，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。（八）其他方面：。，并盡力落實輪崗休假等制度。“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。由于我行業(yè)務辦理過程中，大部分業(yè)務的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風險。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。五、整改措施、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務操作的規(guī)范性。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。，提高員工業(yè)務素質(zhì)。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務培訓，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務素質(zhì)，努力提高風險防范能力。，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。六、意見建議《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者 4兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。支行 二○一一年十月九日