內(nèi)控合規(guī)-資料下載頁
2025-10-26 17:41本頁面
【正文】 《信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風險管理指引》以及即將在2009年7月起實施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。可以說，這些價值和衡量標準對于銀行以外的企業(yè)同樣適用，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。合規(guī)與內(nèi)控，以IT為突破口隨著IT應用的逐步深入，企業(yè)的日常運營越來越依賴于IT系統(tǒng)的支撐。IT系統(tǒng)已經(jīng)成為整個企業(yè)業(yè)務的重要支撐，同時也是對企業(yè)活動進行控制的重要手段。以具體運營流程為基礎展開的IT控制，直接關(guān)系到運營活動的實施。因此，企業(yè)進行內(nèi)部控制應該從以IT為主的內(nèi)部控制為突破口。需要強調(diào)的是，IT內(nèi)部控制并不是孤立的，它是企業(yè)以業(yè)務目標為主導的整體內(nèi)部控制項目的一部分。IT內(nèi)部控制必須遵循企業(yè)的內(nèi)部控制機制和策略，確保IT控制符合企業(yè)內(nèi)部控制的基調(diào)。此外，IT內(nèi)部控制還擔當支持企業(yè)高層管理活動的責任。在企業(yè)內(nèi)設定業(yè)務目標，確立企業(yè)政策，在組織資源配置及管理決策時，IT負責輔助企業(yè)制定政策方針并在組織內(nèi)部傳達交流。面對即將于2009年7月實施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，上市公司急需一套普遍適用的IT內(nèi)部控制方法論以滿足《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的要求，協(xié)助IT部門建立合適的內(nèi)部控制機制。第五篇：內(nèi)控合規(guī)感想內(nèi)控合規(guī)培訓感想為加強各支行內(nèi)控合規(guī)操作，強化內(nèi)控合規(guī)、防范風險的意識，內(nèi)控合規(guī)部開展了下網(wǎng)點、零距離培訓交流的工作。3月 XX日，內(nèi)控合規(guī)部主任X X X及X X X X利用下班后的時間來到了xxxx支行，對聚集在次的xxxxxxxx支行的一線員工進行了耐心細致的指導。首先，X X X強調(diào)了內(nèi)控合規(guī)的重要性和復雜性。內(nèi)控合規(guī)是每一個員工必須履行的職責，同時更關(guān)乎每一個人的切身利益。只有內(nèi)控合規(guī)工作做得好，杜絕風險的發(fā)生，我行的各項業(yè)務才能順利的展開，才能穩(wěn)步的發(fā)展。內(nèi)控合規(guī)操作涉及各網(wǎng)點、各部門的每一個人，覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)。而每個崗位的員工有著各自的業(yè)務范圍，不同的業(yè)務又有著不同的風險點。正因為如此，內(nèi)控合規(guī)工作是一件既重要又需耐致細心才能做好的工作。這同時也就提醒著每一位員工，我們每個人都要從自己做起，不斷的學習鉆研自己的業(yè)務流程，只有深層次的了解業(yè)務的每一個步驟，才能了解在操作過程中的風險，從而能夠更有針對性的進行風險把控。另外，X X X還給大家講了一些就發(fā)生在我們身邊的典型案例。這些本應該可以避免的損失都源于合規(guī)操作的不到位。這些真實的教訓時刻提醒著我們內(nèi)控合規(guī)不是一朝一夕的事，它應該是貫穿每個人每天工作始終的一種意識，甚至可以說是一種精神狀態(tài)，一種敬業(yè)精神的充分體現(xiàn)。它不是一個干癟無實得口號，而是可以滲入每個人每個工作細節(jié)的真實存在。我們有著各種各樣的制度規(guī)定，操作流程和操作守則，但是內(nèi)控合規(guī)絕不止于這些紙面化了的約束，而其真正的存在在于每個人的執(zhí)行力，每個人點點滴滴、日積月累形成的精神狀態(tài)。X X X還專門叮囑我們剛?cè)胄械男聠T工，在內(nèi)控合規(guī)方面要好好學習，努力的培養(yǎng)自己這方面的意識。最后，X X X簡明扼要的提出了幾點重要的操作原則：即不為身份不明者代辦業(yè)務、不替客戶保管票據(jù)等重要物品、不隨意將個人重要物品交予他人使用、不隨意使用他人重要物品、離開辦公區(qū)域，重要物品收歸、不參與客戶間的資金往來、不將客戶信息保存在公用物品中、不經(jīng)辦自己的業(yè)務、對違規(guī)的操作不瞞報、不延報、不漏報。這些操作原則都是基礎中的基礎，但同時也是重中之重。通過這次學習，我相信在場的每個人、尤其是我們新入行的員工都對內(nèi)控合規(guī)有了一個更加深刻的認識和了解，這必將警策我們在未來的工作中從我做起，認真工作，不斷學習，深入的去體會并在實踐中將內(nèi)控合規(guī)真正的落到每一筆業(yè)務中去。
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