關(guān)于進(jìn)一步做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶年檢工作的通知-資料下載頁(yè)
2024-11-04 17:38本頁(yè)面
【正文】 。對(duì)于他人代理辦理的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件。（二）對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（三）有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（四）存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元。四、加大支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力度為嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，提高支付服務(wù)水平，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取等業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。（一）銀行自查。各銀行應(yīng)按照銀行結(jié)算賬戶管理、反洗錢及本通知規(guī)定，組織開(kāi)展全行自查工作，對(duì)本行所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。各銀行應(yīng)制定檢查方案，對(duì)本行分支機(jī)構(gòu)檢查工作予以督導(dǎo)，對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)立即進(jìn)行整改，及時(shí)制定或修訂有關(guān)政策制度，依法對(duì)相關(guān)責(zé)任單位及個(gè)人進(jìn)行處理，切實(shí)將檢查落到實(shí)處，防止走過(guò)場(chǎng)。各銀行應(yīng)于2011年7月底前完成自查工作，并根據(jù)本通知要求完善行內(nèi)反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。2011年8月15日前，各銀行將檢查方案、檢查步驟、存在問(wèn)題及整改情況等報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行應(yīng)將檢查情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。（二）中國(guó)人民銀行檢查。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》（銀發(fā)[2011]61號(hào)）的規(guī)定，對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。同時(shí)，在日常賬戶檢查和反洗錢檢查工作中，應(yīng)將人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)檢查內(nèi)容。經(jīng)檢查，對(duì)存在違規(guī)行為的銀行，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法規(guī)制度進(jìn)行處罰，并進(jìn)一步采取約見(jiàn)單位負(fù)責(zé)人誡勉談話、通報(bào)、列入下一重點(diǎn)檢查對(duì)象等措施。請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行及時(shí)將該通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行。
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