【正文】 較去年有所提升，客戶流失率控制在2‰以下，客戶挽留率達到80%。投資者教育工作（1）對新開戶的客戶每周進行必要的講座和培訓(xùn)，提高其對證券市場、證券公司以及投資風(fēng)險的認識；印制《投資者入市須知》，為新入市者提供介紹證券基本業(yè)務(wù)知識及各種交易詳細流程，創(chuàng)業(yè)板、股指期貨、融資融券、反洗錢等業(yè)務(wù)知識和風(fēng)險提示。在營業(yè)場所張貼打擊非法發(fā)行和非法證券經(jīng)營活動的宣傳內(nèi)容，幫助投資者提高自我保護意識。19月共計舉辦投資者教育講座28場次，受教育人數(shù)315人。（2）通過投資者教育專欄、錢龍滾動信息、短信、電話、場內(nèi)視頻播放等方式向投資者宣傳提示創(chuàng)業(yè)板、股指期貨、融資融券等業(yè)務(wù)知識以及防范正常交易和反洗錢及非法證券活動的風(fēng)險。（3）組織廣播、電視播放證券專題節(jié)目、組織發(fā)放宣傳資料、組織張貼海報等資料等開展投資者教育工作。三、運營保障存管部19月共計開資金戶1061戶，客戶資料更新1191戶，檔案規(guī)整2000戶，身份證核查37戶，休眠戶激活305戶。工程部截止到目前共進行了10次升級測試，更新了主備行情服務(wù)器2臺及各部門辦公電腦5臺，更換了40節(jié)不間斷電源電池，優(yōu)化了營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)，利用節(jié)假日期間完成了機房頂部和底部防水施工。四、風(fēng)險監(jiān)控19月，合規(guī)風(fēng)控共組織營業(yè)部全體員工進行常規(guī)培訓(xùn)及 黨風(fēng)廉政建設(shè)教育58次，經(jīng)紀(jì)人專項合規(guī)培訓(xùn)7次，風(fēng)險合規(guī)考試1次，員工談話15次，每日對客戶異常交易、融資融券業(yè)務(wù)、反洗錢等業(yè)務(wù)重點監(jiān)控，對各部門月度合規(guī)檢查9次，季度合規(guī)檢查3次，對各部門所存在的風(fēng)險隱患提出29次整改意見，8次限時整改五、基金和理財產(chǎn)品銷售對我部營銷力量薄弱的現(xiàn)狀，營業(yè)部積極安排部署，開展全員營銷，制定了明確的考核激勵制度并不斷進行調(diào)整，充分調(diào)動員工銷售積極性，克服市場情況低迷及本地經(jīng)濟落后等不理因素的影響，迄今為止完成基金及理財銷售任務(wù)1533萬元（截止到9月份），其中宏源三號取得了超額完成銷售任務(wù)的好成績。（三）2012年市場預(yù)測、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r預(yù)測和競爭對手分析由于國內(nèi)通貨膨脹還得到未控制，歐債危機還未解除，美國經(jīng)濟復(fù)蘇緩慢，預(yù)計2012年的市場行情仍將以震蕩為主。隨著中國證券行業(yè)日趨成熟和規(guī)范，業(yè)內(nèi)競爭呈白熱化發(fā)展，傭金率日漸透明，由于投顧業(yè)務(wù)在國內(nèi)證券市場的廣泛推行，券商之間的競爭不再局限于傭金戰(zhàn)，將會以提高客戶服務(wù)質(zhì)量為主、降傭為輔的方式展開?？图爸苓叺貐^(qū)設(shè)有宏源和華融各一家營業(yè)部，相互之間有一定的競爭，同時平安、長江等券商通過與銀行、保險人員個人合作等各種非法手段對奎屯地區(qū)市場進行滲透，用低傭、送手機、送電腦等手段吸引客戶，對此，我營業(yè)部不斷加強與銀行等渠道 深入合作，充分利用公司研究所團隊提供的資訊、金宏源財富中心和理財師服務(wù)團隊提供的價值產(chǎn)品深入開展客服工作，提高服務(wù)質(zhì)量，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引客戶、留住客戶，通過營業(yè)部全體員工的努力，外來券商來奎屯地區(qū)招攬客戶的情況已得到控制，營業(yè)部意識到，低傭金不是吸引客戶的唯一手段，為客戶提供更好的服務(wù)、更全面的高質(zhì)量客戶服務(wù)才是營業(yè)部競爭的核心力量，營業(yè)部要充分利用公司完善的理財服務(wù)體系、建立投顧業(yè)務(wù)和多渠道產(chǎn)品配送體系的契機，建立營業(yè)部自己的客戶服務(wù)業(yè)務(wù)體系，全面提升客戶服務(wù)質(zhì)量，嚴格傭金率，降低客戶流失率，提高收入、市場份額等考核指標(biāo)，圓滿完成營業(yè)部經(jīng)營目標(biāo)。（四）2012年主要工作設(shè)想2012年營業(yè)部工作重點將放在加速隊伍建設(shè)和本地及周邊地區(qū)縱向、橫向的市場拓展與客戶基礎(chǔ)服務(wù)進一步完善、增值服務(wù)質(zhì)量有效提升上，工作計劃如下:一、加速營業(yè)部營銷隊伍和客服隊伍的建設(shè)，通過招聘、轉(zhuǎn)崗等方式加快充實營銷和客服隊伍，保證營銷及客服的各項工作銜接有序，從而提高工作效率和質(zhì)量。二、縱向市場拓展上，進一步深入細化與銀行、移動、電信合作內(nèi)容，在雙贏互利的原則下，制定切實可行的合作計劃，充分分析合作方的潛力客戶群，以吸納高端客戶為主要目標(biāo)，積極參與或聯(lián)合舉辦答謝會、見面會、車友會自駕游等活動開展?fàn)I銷工作。在橫向市場拓展上，以本地及周邊中、大型企業(yè)和生產(chǎn)建設(shè)兵團農(nóng)七師各個團場為主要營銷對象，針對企業(yè)員工組成特點 制定可行的營銷方案，可用“理財知識講座”等方式為先導(dǎo)，逐步開展?fàn)I銷工作。三、進一步完善基礎(chǔ)客戶服務(wù)工作內(nèi)容，通過調(diào)查問卷、客戶回訪等方式主動了解不同類別客戶的需求，隨時改進客戶服務(wù)方式和內(nèi)容；在已建立的20萬客戶服務(wù)檔案的基礎(chǔ)上，按照風(fēng)險承受能力、投資偏好、倉位比重等指標(biāo)進行客戶分類，按照客戶資產(chǎn)規(guī)模和利潤貢獻等指標(biāo)進行客戶分級，制定個性化服務(wù)方案，提供相應(yīng)的價值產(chǎn)品，跟進投顧服務(wù)，提高價值產(chǎn)品的簽約率和簽約資產(chǎn)，真正從根本上逐步提升客戶服務(wù)工作的質(zhì)量，2012年爭取新客戶的價值產(chǎn)品簽約率達到80%以上，原有客戶的簽約達到全年60戶以上，簽約資產(chǎn)達到1500萬以上。四、加強運營保障和風(fēng)險控制各個部門的日常工作管理，加強風(fēng)險檢查力度，加強員工素質(zhì)教育和黨風(fēng)廉政建設(shè)教育，提高員工綜合能力，全力保障營銷及客服工作順暢開展。五、開源節(jié)流、增收節(jié)支。2012年，營業(yè)部將繼續(xù)嚴格控制費用支出，合理計劃各項費用，合理使用于每一項業(yè)務(wù)需要中，降低經(jīng)營成本，增加利潤收入。