【正文】 報告及2015年第1季度的財務(wù)會計報告；，應(yīng)提交2013年、2014年的財務(wù)會計報告及2015年的半財務(wù)會計報告；，應(yīng)提交2013年、2014年的財務(wù)會計報告及2015年19月份的財務(wù)會計報告。（六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報告；此項所稱支付業(yè)務(wù)可行性研究報告應(yīng)當包括以下內(nèi)容： ；，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況； ；，并區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進行說明； 。申請人擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容；（近場）業(yè)務(wù)的申請，申請人應(yīng)提供包括商戶拓展、現(xiàn)場巡檢、交易監(jiān)測、受理終端管理、外包管理規(guī)定等內(nèi)容； 對于互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)、數(shù)字電視支付業(yè)務(wù)、固定電話支付業(yè)務(wù)以及移動電話支付（遠程）業(yè)務(wù)的申請，申請人應(yīng)提供是否在支付賬戶實名制、保障客戶信息、資金安全、加強網(wǎng)絡(luò)特約商戶拓展和管理等方面采取了有效措施的材料。（七）反洗錢措施驗收材料。（1）總則。制度制定的目的和依據(jù)。（2）組織架構(gòu)。載明公司的反洗錢組織架構(gòu)，分管高層，牽頭/負責部門，明確相關(guān)部門及人員的反洗錢工作職責、工作流程。（3）客戶身份識別?？蛻羯矸葑R別方面的內(nèi)容應(yīng)涵蓋新建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的客戶身份識別、客戶風險等級劃分及管理、客戶身份持續(xù)識別、客戶身份重新識別。在內(nèi)容安排方面，應(yīng)以公司自身所經(jīng)營的具體業(yè)務(wù)類型為基礎(chǔ)，考慮并區(qū)分客戶類型，吸收、體現(xiàn)《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十條至第二十三條關(guān)于客戶身份識別的相關(guān)規(guī)定。（4）客戶身份資料及交易記錄保存。應(yīng)嚴格按照《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（征求意見稿）》第二十四條至第三十條關(guān)于客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)規(guī)定制定行之有效的措施。（5）可疑交易報告。可疑交易報告方面的內(nèi)容應(yīng)按照《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第三十一條至第三十七條的基本要求，結(jié)合自身經(jīng)營業(yè)務(wù)情況，明確異常交易/行為的類型、如何監(jiān)測異常交易、異常交易的識別分析及處理流程、可疑交易的報告流程。（6）反洗錢審計、培訓(xùn)和宣傳。明確審計周期、審計組織、審計結(jié)果處理等。明確反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作的對象、內(nèi)容、時間、周期、方法等。（7）協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序。明確協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部部門/人員、協(xié)助調(diào)查工作要求及協(xié)助調(diào)查工作流程等。（8）反洗錢工作保密措施。載明機構(gòu)及工作人員的反洗錢保密義務(wù)、保密范圍。該部分材料應(yīng)明確公司的反洗錢工作崗位設(shè)置和崗位工作職責。反洗錢崗位職責說明應(yīng)明確負責反洗錢工作的高級管理人員、反洗錢工作人員所在的崗位信息、崗位職責、任職條件、專職/兼職情況，并注明聯(lián)系方式。該部分材料應(yīng)能夠充分展現(xiàn)公司開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件，即如何通過技術(shù)條件監(jiān)測、發(fā)現(xiàn)可疑交易。內(nèi)容應(yīng)涵蓋但不限于如下內(nèi)容：反洗錢異常交易的監(jiān)測業(yè)務(wù)范圍，公司根據(jù)自身經(jīng)營業(yè)務(wù)情況規(guī)定的異常交易/行為的情形，各種異常情形如何通過技術(shù)手段進行監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，監(jiān)測異常交易的具體條件說明，異常交易、可疑交易的內(nèi)部處理流程、參與部門/人員等。（八）技術(shù)安全檢測認證證明；檢測認證證明是指據(jù)以表明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標準和安全要求的文件、資料，應(yīng)當包括檢測機構(gòu)出具的檢測報告和認證機構(gòu)出具的認證證書。（九）高級管理人員的履歷材料；履歷材料應(yīng)包括履歷說明（應(yīng)統(tǒng)一格式）以及學歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。（十）申請人及其高級管理人員最近3個月內(nèi)出具的無犯罪記錄證明材料（申請人的無犯罪記錄證明應(yīng)由公司住所所在地的司法機關(guān)或公安機關(guān)出具，并出具由申請人及其主要出資人的法人分別簽署并加蓋公章的無犯罪記錄承諾函；高級管理人員的無犯罪記錄證明應(yīng)由其戶口所在地或居住地司法機關(guān)或公安機關(guān)出具，并出具高級管理人員的身份證復(fù)印件以及由各高級管理人員簽署的無犯罪記錄承諾函，高級管理人員在居住地居住期間不滿3年的，應(yīng)提供其居住地和戶口所在地司法機關(guān)或公安機關(guān)出具的相應(yīng)證明）。（十一）主要出資人的相關(guān)材料。此項所稱主要出資人的相關(guān)材料，應(yīng)當包括下列文件、資料：，應(yīng)當加蓋主要出資人公章； （副本）復(fù)印件，應(yīng)當加蓋主要出資人的公章； ，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時間，并加蓋合作機構(gòu)的公章（截至申請日兩年以前的合作證明）； ，同申請人提交情況。（主要出資人的無犯罪記錄證明應(yīng)由公司住所所在地的司法機關(guān)或公安機關(guān)出具，并出具由主要出資人的法人簽署并加蓋公章的無犯罪記錄承諾函）。主要出資人為金融機構(gòu)的，還應(yīng)當提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準予其投資支付機構(gòu)的證明文件。出資人含自然人的，應(yīng)當提交其身份證復(fù)印件以及無犯罪記錄證明材料。（十二）申請資料真實性聲明。此項所稱申請資料真實性聲明是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的真實性、準確性和完整性承擔相應(yīng)責任的書面文件，申請資料真實性聲明應(yīng)當由申請人的法人簽署并加蓋公章。（十三）其他材料。，應(yīng)提供支付業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移的情況說明、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移和承接的法律證明文件、備付金轉(zhuǎn)移方案實施情況說明以及備付金賬戶遷移計劃和執(zhí)行方案。（1）申請人是否按照中國人民銀行公告[2009]第7號進行登記；若已登記，其擬申請支付業(yè)務(wù)類型與其已登記支付業(yè)務(wù)類型是否實質(zhì)相符；若未登記，請說明原因。（2）申請人最近2個會計和單季度已開展支付業(yè)務(wù)的總業(yè)務(wù)量和總金額，占該申請人所有業(yè)務(wù)總業(yè)務(wù)量和總金額的比重；各類型支付業(yè)務(wù)分別在其支付業(yè)務(wù)總量中的比重。（3）申請人及其主要出資人、高級管理人員最近3年內(nèi)在社會監(jiān)督反饋信息中涉及涉嫌重大違法違規(guī)的情況；（4）申請人是否存在境外資本；若存在，其境外出資人的基本信息及出資比例；（5）申請人接受客戶備付金時開具發(fā)票的情況；（6）申請人接受的客戶備付金的持有形式及使用情況；申請人存在分公司的，其分公司接受客戶備付金的情況；（7）申請人的實繳貨幣資本與其已接受客戶備付金的日均余額（可選取單季末日均余額）比例情況；（8）申請人關(guān)于擬申請支付業(yè)務(wù)的客戶身份信息核查工作情況，應(yīng)區(qū)分公司客戶和個人客戶；（9）申請人的支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)外包情況；（10）申請人的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力。對于申請人未開展過支付業(yè)務(wù)的，對未來開展支付業(yè)務(wù)的相關(guān)做法進行說明。（具體格式見附件4）；； ；，指明具體會計科目（申請人落款并加蓋公章）；（申請人落款并加蓋公章）；、協(xié)議或其他安排擁有實際控制權(quán)情況說明或沒有上述情形聲明（申請人落款并加蓋公章）；提出支付業(yè)務(wù)申請的非金融機構(gòu)（以下統(tǒng)稱申請人）涉及外資的，應(yīng)補充提供關(guān)于申請人與境外資本之間關(guān)系的說明材料。申請人與境外資本之間的關(guān)系，包括：；；；。其中，屬于第3種投資關(guān)系的，應(yīng)說明所采取的協(xié)議或其他安排的具體形式，包括是否存在“可變利益實體”（VIE）模式以及實際控制人名稱、所在國籍等。屬于第4種投資關(guān)系的，應(yīng)說明具體形式。申請人各類型支付業(yè)務(wù)的開展情況，按要求統(tǒng)計最近兩年及一期的實際業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計表可從支付結(jié)算處拷貝），并應(yīng)注意將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與相關(guān)會計報表反映的會計數(shù)據(jù)進行核對，確保二者相符。請按要求填寫上述業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并注意：（1）對于從事預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的，應(yīng)區(qū)分城市統(tǒng)計其發(fā)卡量、發(fā)卡金額、沉淀資金、特約商戶數(shù)。（2）對于從事銀行卡收單業(yè)務(wù)的，應(yīng)區(qū)分城市統(tǒng)計其收單交易筆數(shù)，交易金額、沉淀資金、特約商戶數(shù)。，應(yīng)提供：已發(fā)行各類預(yù)付卡的卡樣彩色復(fù)印件或掃描件（正反兩面），并區(qū)分不同卡樣，分別說明各類卡的適用領(lǐng)域、覆蓋區(qū)域、發(fā)行與銷售方式、受理方式、發(fā)卡量、發(fā)卡金額、沉淀資金。機構(gòu)若存在代售其他機構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡，或者受理其他機構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡等情形的，除提供上述材料外，還應(yīng)說明有關(guān)發(fā)卡機構(gòu)的基本情況、二者之間的合作情況（包括合作起始時間、代銷或受理的預(yù)付卡數(shù)量及金額、資金的結(jié)算方式和結(jié)算周期等）。本項所稱申請機構(gòu)已發(fā)行的各類預(yù)付卡、代售其他機構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡、或受理其他機構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡，包括：單一用途預(yù)付卡、多用途預(yù)付卡、自發(fā)卡、與其他機構(gòu)發(fā)行的聯(lián)名卡、代其他機構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡等。申請人涉及預(yù)付卡業(yè)務(wù)的，還應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)預(yù)付卡的監(jiān)督管理要求，明確后續(xù)預(yù)付卡業(yè)務(wù)的經(jīng)營思路。，包括：（1）如果本次獲得許可，機構(gòu)關(guān)于支付業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展的聲明；（2）如果本次不能獲得許可，機構(gòu)關(guān)于停辦新增支付業(yè)務(wù)的詳細處理方案、存量支付業(yè)務(wù)的主動退出（如出售、由其他已獲許可機構(gòu)托管等）安排、有關(guān)客戶權(quán)益保障的具體措施與實施方案。上述11所列情況須如實反映，并由法人簽字并加蓋公章。：（1）申請人客戶權(quán)益保護工作整體要求、基本原則、組織架構(gòu)建設(shè)情況，包括明確領(lǐng)導(dǎo)小組、各部門、崗位和人員的管理責任，加強權(quán)限設(shè)置；（2）明確客戶所享有的權(quán)益；（3）明確客戶合法權(quán)益保障方案，按客戶所享有的權(quán)益逐項明確相應(yīng)的內(nèi)控機制、保護要求、方式等；如：保護客戶隱私權(quán)，明確客戶信息保護內(nèi)控制度，包括但不限于明確客戶隱私權(quán)包含內(nèi)容（或應(yīng)予保護的客戶信息包括哪些）、技術(shù)防范措施、保密機制、檔案管理等。：（1）IT部門組織架構(gòu)以及制度建設(shè)：須說明申請人IT部門組織架構(gòu)、人員配置、管理制度建設(shè)以及應(yīng)急管理等情況；（2）系統(tǒng)基本情況：至少需包括功能介紹、網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)、開發(fā)情況、機房情況以及災(zāi)備設(shè)施等；（3）自查情況：根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)場檢查列表》自查后的結(jié)果；，擬新增申請支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)以我中支對其整改工作檢查驗收合格、并經(jīng)總行核查完全符合整改要求為基本前提。對于采取各種手段有意逃避整改意見要求的，堅決不予許可。支付機構(gòu)在提交新增業(yè)務(wù)申請時，等同于新機構(gòu)業(yè)務(wù)申請。三、格式要求（一）紙質(zhì)材料 申請材料統(tǒng)一使用A4規(guī)格紙印制。標 題：宋體二號加粗，居中；正文內(nèi)容：仿宋_GB2312三號，段落26至30磅； 一級標題：一、黑體三號； 二級標題：（二）楷體三號； 三級標題：； 主送單位：仿宋_GB2312三號；正文中如有附件，應(yīng)在正文下空一行列舉，附件名稱后不加標點符號。序號對序號，字與字對齊。例如：附件：1.****。申請材料可按下列任一方式裝訂。（1）全部裝訂成冊。按照《辦法》第十一條規(guī)定的十二項編制目錄，其他補充說明的材料放在最后一項，并依次裝訂成冊。每項材料間用分隔頁分隔。裝訂冊的封面標題為“公司《支付業(yè)務(wù)許可證》申請材料”，并注明申請年月。分冊裝訂的材料封面需標明“第一冊”、“第二冊”等字樣。（2）分項裝訂。申請材料按照《辦法》第十一條規(guī)定的十二項分別編頁碼并裝訂，每項材料前的封面上注明屬何種申請材料。其他補充說明的材料單獨編頁碼、裝訂。所有申請材料放入一個文件夾（袋），并注明申請人名稱及申請年月。（1）涉及外文材料的，應(yīng)當將所有外文譯為規(guī)范的中文，并附在相應(yīng)外文材料之后。（2）申請材料應(yīng)每頁加蓋公章或加蓋騎縫章。（二）數(shù)據(jù)光盤。，相應(yīng)的申請材料應(yīng)放入同一文件夾下。，標明公司名稱和提交申請日期。四、申請流程我中支受理非金融機構(gòu)申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的集中受理部門為辦公室，申請人將申請材料統(tǒng)一送交我中支辦公室，并領(lǐng)取材料接收單，我中支于5日內(nèi)對申請人出具受理意見：（一）申請材料齊全、符合法定形式的，領(lǐng)取《受理行政許可申請通知書》；（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，領(lǐng)取《行政許可申請材料補正通知書》；（三）申請事項依法不需要取得行政許可的，領(lǐng)取《不受理行政許可申請通知書》；（四）申請事項依法不屬于人民銀行職權(quán)范圍的，領(lǐng)取《不予受理行政許可申請通知書》；（五）申請事項屬于人民銀行職權(quán)范圍但不屬于該級機構(gòu)受理的，應(yīng)向有權(quán)受理的機構(gòu)提出申請。我中支科技處、反洗錢處分別審查技術(shù)安全檢測認證證明、反洗錢措施驗收材料；支付結(jié)算處審查申請材料的其他內(nèi)容。我中支對申請材料的真實性進行現(xiàn)場核查，通過詢問工作人員、調(diào)閱檔案資料、實地調(diào)查確認等方式開展。申請人領(lǐng)取《受理行政許可申請通知書》的，應(yīng)當自收到受理通知之日起10日內(nèi)在中國人民銀行深圳市中心支行的網(wǎng)站上公告以下事項：申請人的注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)（涉及外資的，應(yīng)補充說明申請人與境外資本之間的關(guān)系；聲明不存在境外投資人通過投資關(guān)系、協(xié)議或其他安排能夠?qū)嶋H支配申請人行為等情形的，應(yīng)補充相關(guān)聲明。）；主要出資人的名單、持股比例及其財務(wù)狀況；擬申請的支付業(yè)務(wù)（補充說明已開展支付業(yè)務(wù)的類型、覆蓋范圍、合作商戶情況；存在支付業(yè)務(wù)承接問題的，應(yīng)補充說明業(yè)務(wù)承接主體、內(nèi)容、時間安排等；因已開展支付業(yè)務(wù)形成備付金的，應(yīng)補充說明截至申請日的備付金存放形式、存放銀行明細；補充說明與擬申請支付業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)、技術(shù)系統(tǒng)的所有權(quán)歸屬、日常運營主體等。）；申請人的營業(yè)場所；支付業(yè)務(wù)設(shè)施的技術(shù)安全檢測認證證明。五、行政許可決定我中支對申請材料齊全、符合法定形式的申請人，自受理行政許可申請之日起20日內(nèi)，完成對其申請材料的初審工作，并將申請材料形成初審意見后提請總行進行審批。申請人根據(jù)中國人民銀行深圳市中心支行通知領(lǐng)取《支付業(yè)務(wù)許可證》或《不予行政許可決定書》。六、舉報與監(jiān)督申請人被舉報以欺騙不正當手段申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的，應(yīng)當根據(jù)我中支的要求做出書面說明。七、部門聯(lián)系電話法律事務(wù)辦公室：25590240276；支付結(jié)算處：2559024031345；反洗錢處：2559024024469；科技處：255902408697。八、辦理時間及地點辦理時間：工作日8：30——12：00、14：00——17：30 辦理地址：中國人民銀行深圳市中心支行801室附件1：附件2： 附件3： 附件4：附件5：《支付業(yè)務(wù)許可證》中國人民銀行深圳市中心支行