某信用社銀行結(jié)算賬戶自查報告-資料下載頁
2024-10-29 05:44本頁面
【正文】 費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。（四）、支付系統(tǒng)自查情況大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。及時接收當日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當日進行回復(fù)。小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象?？傊?，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。以上報告，如有不妥，請指正。第五篇：銀行結(jié)算賬戶自查報告賬戶管理自查報告市分行：根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、賬戶管理情況我行嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制，防范內(nèi)控管理隱患。三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。**縣支行二0一0年五月十二日
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