擔保公司委托貸款業(yè)務管理暫行辦法-資料下載頁
2024-10-28 13:55本頁面
【正文】 以下申請材料，同時抄報區(qū)縣金融辦進行初審。(一）開辦委托貸款業(yè)務的申請，包括申請事由、具備的條 件、開辦委托貸款業(yè)務的計劃等；(二）公司制定的委托貸款內(nèi)部管理制度；（三）市金融辦要求提供的其他材料。第十三條區(qū)縣金融辦在3個工作日內(nèi)向小額貸款公司出具 初審意見。小額貸款公司將區(qū)縣金融辦出具的初審意見材料原件報送 市金融辦。第十四條市金融辦在收到小額貸款公司申請資料和區(qū)縣 金融辦初審意見后，在5個工作日內(nèi)出具備案審核意見。第十五條開辦委托貸款業(yè)務的小額貸款公司，應按月于月 后10個工作日內(nèi)向區(qū)縣金融辦和市金融辦報送委托貸款業(yè)務報 表。第十六條小額貸款公司在取得開辦委托貸款業(yè)務資格后，在本公司的主辦銀行開立“委托資金專戶”，專門核算委托貸款業(yè) ―16 ― 務的貸款本金和利息。第十七條小額貸款公司應與委托人、借款人簽訂《三方委 托貸款協(xié)議》，與借款人簽訂《委托貸款合同》。委托人、小額貸款公司和借款人根據(jù)《三方委托貸款協(xié)議》 和《委托貸款合同》的約定辦理委托貸款的資金劃轉、貸后管理。第十八條委托貸款手續(xù)費由委托人以轉帳方式劃轉小額 貸款公司的基本賬戶。第十九條小額貸款公司委托貸款屬于表外業(yè)務，應與自營 業(yè)務分開管理，資產(chǎn)負債表內(nèi)不核算委托貸款和委托資金，在表 外登記委托貸款的本金、利率、期限、用途等情況，在公司損益中核算委托貸款手續(xù)費。第二十條市金融辦對小額貸款公司開展委托貸款業(yè)務中 違反本《暫行辦法》的，可以分別或同時采取以下措施：(一）約見公司董事或高級管理人員談話；(二）進行風險警示，必要時在全市范圍內(nèi)通報；(三）責令限期整改；(四）下調(diào)監(jiān)管評價等級；(五）取消委托貸款業(yè)務資格，情節(jié)嚴重的同時取消其他融 資業(yè)務資格；(六）按照有關法律法規(guī)采取其他監(jiān)管措施。第二十一條市金融辦對辦理虛假委托貸款變相從事非法 集資和吸收公眾存款的，應采取以下措施：(一）取消公司業(yè)務經(jīng)營資格，提請工商行政管理部門給予 罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照等行政處罰；(二）涉嫌構成犯罪的，移送司法部門依法追究刑事責任。第二十二條本辦法由市金融辦負責解釋和修訂。第二十三條本辦法自印發(fā)之日起施行。二O一二六月四日第五篇：中國農(nóng)業(yè)銀行委托貸款管理暫行辦法中國農(nóng)業(yè)銀行委托貸款管理暫行辦法第一章總則 第一條為了促進農(nóng)業(yè)銀行委托貸款業(yè)務發(fā)展，規(guī)范委托貸款業(yè)務操作程序，根據(jù)中國人民銀行有關規(guī)定，結合農(nóng)業(yè)銀行實際，特制定本辦法。第二條農(nóng)業(yè)銀行開辦委托貸款業(yè)務，其宗旨是完善銀行服務功能，滿足社會各方面的需求。第三條農(nóng)業(yè)銀行開辦的委托貸款，是指農(nóng)業(yè)銀行作為受托人，按照政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托人的意愿，以農(nóng)業(yè)銀行的名義發(fā)放的貸款。第四條農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)委托方指定的委托對象、用途、期限、利率、項目承辦單位、受益人等，辦理委托貸款業(yè)務。因借款人的原因造成貸款到期不能償還的，農(nóng)業(yè)銀行不承擔借款人償還貸款本息的責任。第五條開辦委托貸款業(yè)務的農(nóng)業(yè)銀行分支機構，需報總行審批，并持總行的批準文件及其他有關材料，向人民銀行當?shù)胤种C構備案。第二章委托貸款的受理和發(fā)放 第六條委托貸款的受理。農(nóng)業(yè)銀行要對委托人資格、委托人委托資金來源和用途等基本情況進行審查，重點審查委托人資金來源是否是本行借款，委托資金來源和運用是否符合國家法律政策的規(guī)定，委托貸款利率是否符合人民銀行的規(guī)定等。審查同意后方可與委托人簽訂委托貸款委托合同。第七條委托人要根據(jù)委托貸款委托合同及時在農(nóng)業(yè)銀行開立委托貸款基金賬戶，將委托貸款資金存入該賬戶。委托貸款的總額不得超過委托貸款基金存款總額。委托貸款的期限必須在三個月以上(含三個月)。對發(fā)放委托貸款必須堅持“先存后貸，先撥后用”的原則。第八條農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)委托貸款合同確定相應的機構人員辦理委托貸款業(yè)務，銜接委托方與借款方的關系，及時向委托方和上級行反映辦理委托業(yè)務過程中的情況和問題，管理委托貸款。第九條農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)資金到位情況、委托方《委托貸款通知單》要求，及時與借款方簽訂委托貸款借款合同，明確各方的權利和義務，及時辦理委托貸款的發(fā)放。第十條 委托方應按貸款余額的一定百分比按月向農(nóng)業(yè)銀行支付委托貸款發(fā)放手續(xù)費，其百分比最低不低于3‰。付款方式由雙方協(xié)商確定。第三章委托貸款業(yè)務的管理 第十一條農(nóng)業(yè)銀行對委托貸款業(yè)務要建立相應的臺賬、會計科目，進行核算和反映。第十二條農(nóng)業(yè)銀行要嚴格監(jiān)督借款人貸款使用，嚴禁擠占挪用要協(xié)助委托人做好委托貸款本息收回工作，對委托人到期應收回的委托資金和應收利息，必須先收后劃，不得墊付。第十三條委托貸款的利率調(diào)整、提前收回和延期歸還，均需憑委托方的書面通知以及借款人的同意認可方能辦理。第四章 附則 第十四條本辦法解釋權在農(nóng)業(yè)銀行總行 第十五條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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