擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法-資料下載頁(yè)
2024-10-28 13:55本頁(yè)面
【正文】 以下申請(qǐng)材料，同時(shí)抄報(bào)區(qū)縣金融辦進(jìn)行初審。(一）開(kāi)辦委托貸款業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，包括申請(qǐng)事由、具備的條 件、開(kāi)辦委托貸款業(yè)務(wù)的計(jì)劃等；(二）公司制定的委托貸款內(nèi)部管理制度；（三）市金融辦要求提供的其他材料。第十三條區(qū)縣金融辦在3個(gè)工作日內(nèi)向小額貸款公司出具 初審意見(jiàn)。小額貸款公司將區(qū)縣金融辦出具的初審意見(jiàn)材料原件報(bào)送 市金融辦。第十四條市金融辦在收到小額貸款公司申請(qǐng)資料和區(qū)縣 金融辦初審意見(jiàn)后，在5個(gè)工作日內(nèi)出具備案審核意見(jiàn)。第十五條開(kāi)辦委托貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司，應(yīng)按月于月 后10個(gè)工作日內(nèi)向區(qū)縣金融辦和市金融辦報(bào)送委托貸款業(yè)務(wù)報(bào) 表。第十六條小額貸款公司在取得開(kāi)辦委托貸款業(yè)務(wù)資格后，在本公司的主辦銀行開(kāi)立“委托資金專戶”，專門(mén)核算委托貸款業(yè) ―16 ― 務(wù)的貸款本金和利息。第十七條小額貸款公司應(yīng)與委托人、借款人簽訂《三方委 托貸款協(xié)議》，與借款人簽訂《委托貸款合同》。委托人、小額貸款公司和借款人根據(jù)《三方委托貸款協(xié)議》 和《委托貸款合同》的約定辦理委托貸款的資金劃轉(zhuǎn)、貸后管理。第十八條委托貸款手續(xù)費(fèi)由委托人以轉(zhuǎn)帳方式劃轉(zhuǎn)小額 貸款公司的基本賬戶。第十九條小額貸款公司委托貸款屬于表外業(yè)務(wù)，應(yīng)與自營(yíng) 業(yè)務(wù)分開(kāi)管理，資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)不核算委托貸款和委托資金，在表 外登記委托貸款的本金、利率、期限、用途等情況，在公司損益中核算委托貸款手續(xù)費(fèi)。第二十條市金融辦對(duì)小額貸款公司開(kāi)展委托貸款業(yè)務(wù)中 違反本《暫行辦法》的，可以分別或同時(shí)采取以下措施：(一）約見(jiàn)公司董事或高級(jí)管理人員談話；(二）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示，必要時(shí)在全市范圍內(nèi)通報(bào)；(三）責(zé)令限期整改；(四）下調(diào)監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)；(五）取消委托貸款業(yè)務(wù)資格，情節(jié)嚴(yán)重的同時(shí)取消其他融 資業(yè)務(wù)資格；(六）按照有關(guān)法律法規(guī)采取其他監(jiān)管措施。第二十一條市金融辦對(duì)辦理虛假委托貸款變相從事非法 集資和吸收公眾存款的，應(yīng)采取以下措施：(一）取消公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，提請(qǐng)工商行政管理部門(mén)給予 罰款、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等行政處罰；(二）涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法部門(mén)依法追究刑事責(zé)任。第二十二條本辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十三條本辦法自印發(fā)之日起施行。二O一二六月四日第五篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行委托貸款管理暫行辦法中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行委托貸款管理暫行辦法第一章總則 第一條為了促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行委托貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范委托貸款業(yè)務(wù)操作程序，根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際，特制定本辦法。第二條農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)辦委托貸款業(yè)務(wù)，其宗旨是完善銀行服務(wù)功能，滿足社會(huì)各方面的需求。第三條農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)辦的委托貸款，是指農(nóng)業(yè)銀行作為受托人，按照政府部門(mén)、企事業(yè)單位及個(gè)人等委托人的意愿，以農(nóng)業(yè)銀行的名義發(fā)放的貸款。第四條農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)委托方指定的委托對(duì)象、用途、期限、利率、項(xiàng)目承辦單位、受益人等，辦理委托貸款業(yè)務(wù)。因借款人的原因造成貸款到期不能償還的，農(nóng)業(yè)銀行不承擔(dān)借款人償還貸款本息的責(zé)任。第五條開(kāi)辦委托貸款業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，需報(bào)總行審批，并持總行的批準(zhǔn)文件及其他有關(guān)材料，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。第二章委托貸款的受理和發(fā)放 第六條委托貸款的受理。農(nóng)業(yè)銀行要對(duì)委托人資格、委托人委托資金來(lái)源和用途等基本情況進(jìn)行審查，重點(diǎn)審查委托人資金來(lái)源是否是本行借款，委托資金來(lái)源和運(yùn)用是否符合國(guó)家法律政策的規(guī)定，委托貸款利率是否符合人民銀行的規(guī)定等。審查同意后方可與委托人簽訂委托貸款委托合同。第七條委托人要根據(jù)委托貸款委托合同及時(shí)在農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)立委托貸款基金賬戶，將委托貸款資金存入該賬戶。委托貸款的總額不得超過(guò)委托貸款基金存款總額。委托貸款的期限必須在三個(gè)月以上(含三個(gè)月)。對(duì)發(fā)放委托貸款必須堅(jiān)持“先存后貸，先撥后用”的原則。第八條農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)委托貸款合同確定相應(yīng)的機(jī)構(gòu)人員辦理委托貸款業(yè)務(wù)，銜接委托方與借款方的關(guān)系，及時(shí)向委托方和上級(jí)行反映辦理委托業(yè)務(wù)過(guò)程中的情況和問(wèn)題，管理委托貸款。第九條農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)資金到位情況、委托方《委托貸款通知單》要求，及時(shí)與借款方簽訂委托貸款借款合同，明確各方的權(quán)利和義務(wù)，及時(shí)辦理委托貸款的發(fā)放。第十條 委托方應(yīng)按貸款余額的一定百分比按月向農(nóng)業(yè)銀行支付委托貸款發(fā)放手續(xù)費(fèi)，其百分比最低不低于3‰。付款方式由雙方協(xié)商確定。第三章委托貸款業(yè)務(wù)的管理 第十一條農(nóng)業(yè)銀行對(duì)委托貸款業(yè)務(wù)要建立相應(yīng)的臺(tái)賬、會(huì)計(jì)科目，進(jìn)行核算和反映。第十二條農(nóng)業(yè)銀行要嚴(yán)格監(jiān)督借款人貸款使用，嚴(yán)禁擠占挪用要協(xié)助委托人做好委托貸款本息收回工作，對(duì)委托人到期應(yīng)收回的委托資金和應(yīng)收利息，必須先收后劃，不得墊付。第十三條委托貸款的利率調(diào)整、提前收回和延期歸還，均需憑委托方的書(shū)面通知以及借款人的同意認(rèn)可方能辦理。第四章 附則 第十四條本辦法解釋權(quán)在農(nóng)業(yè)銀行總行 第十五條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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