銀行非法集資自查報(bào)告-資料下載頁
2024-10-26 09:33本頁面
【正文】 努力。某某有限公司二零一四年五月四日第五篇：支行非法集資自查報(bào)告關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作的自查報(bào)告根據(jù)分行通知、總行通知及《內(nèi)蒙古銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā){2017}99號(hào)）要求，緊緊圍繞監(jiān)管文件要求，結(jié)合支行實(shí)際情況，積極開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查、自查工作，有效遏制非法集資活動(dòng)高發(fā)頻發(fā)勢頭，積極穩(wěn)妥防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，現(xiàn)將工作開展情況報(bào)告如下：一、排查總體情況支行立即成立了由支行行長任組長、全體會(huì)計(jì)人員配合的自查工作小組。對支行員工行為、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境管控等幾個(gè)方面進(jìn)行了檢查，排查廳堂員工6人，賬戶224戶。（一）針對反洗錢的專項(xiàng)檢查中存在網(wǎng)銀大額公轉(zhuǎn)私疑似洗錢情況，內(nèi)蒙古東匯實(shí)業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司、呼和浩特市博越電訊有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古力祥時(shí)侖發(fā)地產(chǎn)開發(fā)有限公司。其中，經(jīng)過持續(xù)的關(guān)注和走訪調(diào)查，內(nèi)蒙古力祥時(shí)侖發(fā)地產(chǎn)開發(fā)有限公司，實(shí)際為退購房款，為真實(shí)合理交易。其他兩戶繼續(xù)關(guān)注、了解情況，必要時(shí)采取措施。（二）支行根據(jù)本單位實(shí)際，從加強(qiáng)員工的監(jiān)督管理和通過網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)開展的業(yè)務(wù)兩方面入手，聯(lián)系實(shí)際找準(zhǔn)自己的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內(nèi)外的行為和動(dòng)態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、重大案件線索等。截至目前，員工都能夠牢記崗位職責(zé)與任務(wù)，樹立企業(yè)形象，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。通過與員工單獨(dú)座談、家訪、朋友采訪、查詢賬戶、簽訂協(xié)議書和承諾書等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。二、加強(qiáng)營業(yè)場所管理和宣傳教育首先，認(rèn)真落實(shí)營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動(dòng)；加強(qiáng)對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。其次，在營業(yè)廳顯著位置懸掛宣傳條幅，張貼海報(bào)，擺設(shè)展板，發(fā)放宣傳手冊，使用電子顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語，全方位宣傳非法集資常識(shí)和典型案例。做到“五不準(zhǔn)，三公示”。嚴(yán)格落實(shí)代銷管理相關(guān)規(guī)定，禁止超授權(quán)代銷。設(shè)立理財(cái)投資銷售專區(qū)，并對銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售情況進(jìn)行全程錄音錄像，錄音錄像資料需完整客觀、清晰可辨地記錄業(yè)務(wù)或產(chǎn)品介紹、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示、客戶確認(rèn)和反饋等重點(diǎn)環(huán)節(jié)。三、取得成果支行通過開展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查，及時(shí)向社會(huì)公眾、員工提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導(dǎo)廣大群眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高自我保護(hù)能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權(quán)益。四、今后工作（一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要求，使員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性。（二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。（三）持續(xù)建立排查工作長效機(jī)制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測（五）持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。（六）持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。
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