銀行合規(guī)文化大討論-資料下載頁
2024-10-25 13:15本頁面
【正文】 化將是農(nóng)信社企業(yè)文化最重要的一部分。第五篇：農(nóng)行合規(guī)文化討論（二）農(nóng)業(yè)銀行自身合規(guī)文化的特點在哪里？我認為我行合規(guī)文化的特點有以下幾個方面：①、注重員工思想政治教育，開展了合規(guī)文化、職業(yè)道德等一系列專題教育。②、注重各營業(yè)網(wǎng)店領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)工作，加強了風(fēng)險監(jiān)控督查，并定期培訓(xùn)學(xué)習(xí)。③、建立了“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”的職業(yè)操守。④、加強了我行建設(shè)和規(guī)范化服務(wù)，提升了我行的社會形象。⑤、我行開展各項工作堅決合規(guī)運營、以身作則，處處以客戶利益為中心，以農(nóng)行健康發(fā)展為前提。農(nóng)行在哪些方面與現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距，有哪些方面繼續(xù)發(fā)揚光大？（1）我個人認為農(nóng)行的抵御風(fēng)險的能力、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、高層管理效率等與現(xiàn)在商業(yè)銀行的發(fā)展要求還存在差距。（2）我認為①我行“面向城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營理念很不錯，應(yīng)該繼續(xù)發(fā)揚光大②現(xiàn)在我行已上市，實行企業(yè)化改革，這條企業(yè)化道路應(yīng)繼續(xù)走去，發(fā)揚光大。按照“3510”發(fā)展戰(zhàn)略和打造優(yōu)秀大型上市銀行的總體目標要求，農(nóng)行合規(guī)文化需要增加哪些新元素？如何培育具有農(nóng)行特色、逐步走向成熟的合規(guī)文化？我個人認為：①、制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”,當違規(guī)發(fā)生時,管理者要及時在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進行適當?shù)母倪M,以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。②、流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化。農(nóng)業(yè)銀行在完成以客戶為中心、以風(fēng)險控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造,逐步實現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中,要不斷強化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。一是要對現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進行科學(xué)的分類。二是業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界限。三是要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上,明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險控制要點,對業(yè)務(wù)流程進行全面優(yōu)化。③、制度執(zhí)行應(yīng)營造“熱爐效應(yīng)”?！盁釥t法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則,認為有人在工作中違反了規(guī)章制度,就像去碰一個燒紅的火爐,一定要讓他受到燙傷的懲罰。④、溝通應(yīng)建立暢通的渠道。合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,尤其是業(yè)務(wù)垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰,接受報告各方的責(zé)任必須予以明確,否則拿到報告的人不知道應(yīng)該做些什么,合規(guī)風(fēng)險管理就不可能有效。（三）圍繞“基礎(chǔ)管理提升年”話題，我行在基礎(chǔ)管理特別是合規(guī)管理工作方面還存在哪些問薄弱環(huán)節(jié)？還需從哪些方面以加強？（1）我認為存在薄弱環(huán)節(jié)如下：①、管理文化尚不成熟。一是管理權(quán)力與管理責(zé)任不對等,削弱了管理。另外,責(zé)任追究制度不健全,已形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標,內(nèi)控管理軟約束”的普遍認識,無法起到威懾作用。三是第二道防線管理傳導(dǎo)不力。②、執(zhí)行文化未真正建立。實踐證明,再多再好的制度不去執(zhí)行,制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內(nèi)控制度就形成虛設(shè),造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。③、內(nèi)控制度建設(shè)未重視“規(guī)”的合格性。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出。二是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗,在新業(yè)務(wù)的設(shè)計和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制度的出臺也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要而閉門造車。（2）我意見與（二）中第三問題一樣，此處略。你對支行開展基礎(chǔ)管理工作有哪些好的意見或建議？①、明確基礎(chǔ)管理工作目標定位，達成共識。②、健全制度，嚴格執(zhí)行。③、強化宣傳，全員參與。④、領(lǐng)導(dǎo)垂范，身體力行。
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