【正文】 定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，對(duì)于責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為或減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕處罰，做到獎(jiǎng)罰分明，使整個(gè)農(nóng)村信用社團(tuán)隊(duì)形成一個(gè)“合規(guī)光榮，違規(guī)舉報(bào)”的工作氛圍。(六)、建立監(jiān)督機(jī)制。一是加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是要建立合規(guī)檢查人員的再監(jiān)督制度，應(yīng)避免合規(guī)人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)檢查人員的管理力度，對(duì)合規(guī)檢查人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見要追究連帶責(zé)任，并予以從嚴(yán)處罰。（七）、建立考核機(jī)制農(nóng)村信用社要進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制:一是細(xì)化、量化合規(guī)管理考核。二是在每季度期間，對(duì)聯(lián)社本部及信用社、分社進(jìn)行一次合規(guī)工作真實(shí)性、規(guī)范性、有效性的考核評(píng)價(jià)。合規(guī)考核機(jī)制農(nóng)村信用社應(yīng)按《山東省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，建立分工合理、職責(zé)明確的。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任體系，明確所有與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，并在合規(guī)政策中予以明確。農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)通過合理的績(jī)效考核項(xiàng)目及比重設(shè)計(jì)，倡導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)方面取得良好平衡，摒棄過往單純追求效益的價(jià)值取向，確保農(nóng)村信用社的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循合規(guī)原則。農(nóng)村信用社在考核、評(píng)價(jià)各部門、分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人時(shí)，其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力應(yīng)當(dāng)列為重要考核內(nèi)容，且必須征詢和尊重合規(guī)部門的意見。合規(guī)部門的績(jī)效應(yīng)由高級(jí)管理層或上級(jí)合規(guī)部門直接考核。合規(guī)部門的預(yù)算管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致，不取決于分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的盈虧狀況。（八）、建立互動(dòng)機(jī)制農(nóng)村信用社與監(jiān)管部門要建立良性互動(dòng)關(guān)系。合規(guī)部門應(yīng)作為銀行與監(jiān)管部門的主要聯(lián)系部門之一，與監(jiān)管部門保持日常的信息溝通與工作聯(lián)系。代表銀行積極參與監(jiān)管法律、法規(guī)的制定，積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議。及時(shí)就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，以準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求。合規(guī)部門應(yīng)確保向監(jiān)管部門報(bào)送文件和資料的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。二、開展培訓(xùn)教育，樹立合規(guī)理念，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。合規(guī)是農(nóng)村信用社穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是農(nóng)村信用社企業(yè)文化的重要組成部分。在農(nóng)村信用社范圍內(nèi)積極開展合規(guī)文化教育，全員參與，多層次、全方位，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，如信貸合規(guī)文化，會(huì)計(jì)合規(guī)文化，推行合規(guī)理念，增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，提高員工的案件防范意識(shí)、業(yè)務(wù)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)防范技能，保障農(nóng)村信用社的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健發(fā)展。（一）、開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)。在全社范圍內(nèi)，組織全體員工參加對(duì)適用于農(nóng)村信用社的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及農(nóng)村信用社自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容，同時(shí)要求理論與實(shí)踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來，思考怎樣做才能合法合規(guī)，并且通過自查，查找違法違規(guī)的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。定期對(duì)員工進(jìn)行系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性的合規(guī)培訓(xùn)，如反洗錢、案件專項(xiàng)治理講評(píng)、新業(yè)務(wù)操作等培訓(xùn)活動(dòng)，使員工及時(shí)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，掌握規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法，逐步在農(nóng)村信用社范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提供重要保障。（二）、推行合規(guī)理念。合規(guī)絕不單是合規(guī)部門或者合規(guī)監(jiān)管人員的事情，合規(guī)貫穿于農(nóng)信社的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)，與每個(gè)員工都息息相關(guān)，每個(gè)員工都有責(zé)任去合規(guī)，要堅(jiān)決克服被動(dòng)合規(guī)心理，樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，只有人人合規(guī)，才能形成一股合力，確保農(nóng)村信用社穩(wěn)健運(yùn)行。好的“規(guī)”能整合資源、優(yōu)化流程、提高辦事效率，給農(nóng)村信用社帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)，良好的“規(guī)”亦有助于提升農(nóng)村信用社的品牌，在市場(chǎng)上形成良好的口碑，增加無形資產(chǎn)價(jià)值，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶，給農(nóng)信社帶來間接的經(jīng)濟(jì)效益。但是，違規(guī)就會(huì)使農(nóng)村信用社遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失等直接經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)可能損壞了在市場(chǎng)上的聲譽(yù)，進(jìn)而使客戶迅速離開可能被違規(guī)丑聞或處罰警告纏身的農(nóng)村信用社，而去選擇其他服務(wù)周到、有安全感、口碑好的銀行，從而使農(nóng)村信用社遭受間接的經(jīng)濟(jì)損失。所以說，合規(guī)保安全，安全促效益，合規(guī)能創(chuàng)造價(jià)值。農(nóng)村信用社的和諧發(fā)展離不開合規(guī)，在經(jīng)營(yíng)管理過程中，要堅(jiān)決破除“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”的不良文化，積極推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念。（三）、注重宣傳引導(dǎo) 農(nóng)村信用社要注重宣傳引導(dǎo)，通過內(nèi)部刊物、宣傳欄、簡(jiǎn)報(bào)、標(biāo)語、網(wǎng)絡(luò)等各種媒體工具以及通過舉辦合規(guī)征文活動(dòng)、合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、合規(guī)論壇等活動(dòng)，發(fā)動(dòng)全體員工踴躍參與，積極投稿、發(fā)言，大力推動(dòng)合規(guī)文化教育活動(dòng)，強(qiáng)化全體員工對(duì)合規(guī)教育活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，擴(kuò)大活動(dòng)的影響力，調(diào)動(dòng)全員工作積極性。要加強(qiáng)正反兩方面的宣傳教育，大力宣傳遵紀(jì)守法、勤政廉潔的先進(jìn)典型，弘揚(yáng)正氣，樹立員工學(xué)習(xí)榜樣，同時(shí)剖析違規(guī)典型案例，并公開處理相關(guān)責(zé)任人，對(duì)員工進(jìn)行警示教育。總之，合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)，要把合規(guī)理念貫穿于農(nóng)村信用社的整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理過程中去，人人講合規(guī)，時(shí)時(shí)講合規(guī)，事事要合規(guī)，同時(shí)要與時(shí)俱進(jìn)地改進(jìn)和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展