【正文】 工16《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范不包括以下內(nèi)容（D）。A、愛行敬業(yè)B、客戶至上 C、誠實(shí)守信D、艱苦奮斗170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（A）。A、依法合規(guī)B、效率第一 C、利潤至上D、服從上級。）17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)（C）。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主 B、及時(shí)向上級匯報(bào)請示C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉 D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（A）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A、投資或擔(dān)任高級管理職務(wù) C、介紹17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得（B）。A、對外或?qū)?nèi)泄露國家秘密和銀行秘密B、對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄露國家秘密和銀行秘密 C、對外泄露國家秘密，對內(nèi)泄露銀行秘密 D、對內(nèi)泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級字樣的資料，但不包括標(biāo)有（D）字樣的。A、“絕密”B、“機(jī)密”B、投資或任職 D、任職C、“內(nèi)部資料，注意保存”D、“正本”17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在（D）的情況下，才可以在公開的場合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級決定處理方式。A、二人以上同時(shí)在場 B、經(jīng)請示批準(zhǔn)的C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場拒絕會(huì)被視為失禮17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（C）中兼職。A、人大 B、政協(xié)C、其他公司、企業(yè)等營利性組織 D、行業(yè)協(xié)會(huì)17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工可以（A）。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動(dòng) B、占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng) C、自己開辦公司、企業(yè)等營利性組織 D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（B）。A、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪B、以銀行名義或部門、機(jī)構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪 C、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布消息 D、在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表意見17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，（B）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理 C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（A），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級報(bào)告B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅(jiān)持原指示的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行 C、予以執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級報(bào)告 D、立即向監(jiān)管部門報(bào)告18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工在工作時(shí)間不得（B）。A、撥打和接聽私人電話B、長時(shí)間或過于頻繁撥打和接聽私人電話 C、撥打私人電話D、利用銀行電話接聽私人電話18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（D）。A、向親屬以外的任何其他人透露 B、向親屬、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒體以外的任何其他人透露 D、向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露五、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法D、懲前毖后、治病救人18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績效考核工資。A、警告 C、記大過18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重 C、從輕18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，（A）。A、有權(quán)提出復(fù)議意見 B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無權(quán)提出任何意見18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）。A、初次違規(guī)B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論，（B）。A、禁止與被調(diào)查人見面 B、應(yīng)與被調(diào)查人見面 C、被調(diào)查人無權(quán)進(jìn)行申辯B、記過D、撤職B、加重 D、減輕 D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)190、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（A）日內(nèi)向同級檢查稽核部門書面提出復(fù)審。A、30 C、9019儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）。A、事故B、重大事故 D、巨大事故B、60 D、120 C、特大事故19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，（C）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同反洗錢試題一、《中國銀行反洗錢手冊》19國際社會(huì)第一個(gè)有關(guān)控制跨國洗錢活動(dòng)的國際公約是（C）。A、FATF40條建議 B、美國的銀行保密法C、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》19《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、無期徒刑 D、死刑19（A）是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團(tuán)為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國際組織。A、FATF C、SAR二、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》19金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份 D、大額交易B、FIUD、AML C、客戶交易19（A）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。A、交易記錄 C、賬戶調(diào)查B、賬戶登記制度 D、匯款交易附言200、（C）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、合法審慎原則 C、了解客戶原則20根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對客戶的賬戶資料自銷戶之日起應(yīng)保存至少（A）。A、5年C、50年20中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（A）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 B、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入 C、各種灰色收入 D、表面上不合法的收入20金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額、可疑交易涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（C）報(bào)告。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ?B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?0金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（B）的任職資格。A、高級管理人員直至一把手 B、直接負(fù)責(zé)的高級管理人員 C、中、高級管理人員B、保密原則D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則B、10年D、100年 D、直接責(zé)任人員20（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。A、中國人民銀行 C、國家外匯管理局20中國人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并（A）。A、記錄存檔 C、關(guān)閉此賬戶20（B）是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。A、大額支付交易 C、特殊支付交易20“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（A）其客戶的身份。A、確定和記錄 C、檢查和了解20大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（D）都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報(bào)告的制度。A、被判定異常交易的 C、除正常交易外2金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢崗位責(zé)任制、（C）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 C、“了解你的客戶”三、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、財(cái)政部B、通知客戶D、上報(bào)可疑交易B、可疑支付交易 D、支付交易B、判定 D、鑒別B、只要有異常跡象的 D、不論是否異常B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn) D、隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（C）屬于大額支付交易。A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃付21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（D）屬于可疑支付交易。A、法人之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、個(gè)體工商戶之間100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 C、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（B）以內(nèi)。A、8個(gè)日歷日 C、8個(gè)營業(yè)日21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中要求:（B）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。A、一般支付交易 C、正常交易21存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（D）。A、真實(shí)性、完整性、時(shí)效性 B、真實(shí)性、時(shí)效性、合法性 C、時(shí)效性、完整性、合法性 D、真實(shí)性、完整性、合法性B、10個(gè)營業(yè)日 D、10個(gè)日歷日B、可疑支付交易 D、收、付款交易21代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人21大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于（D）起的第二個(gè)工作日報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底 B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束 C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底 D、業(yè)務(wù)發(fā)生日21中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無關(guān)個(gè)人 B、任何無關(guān)單位 C、任何無關(guān)單位或個(gè)人 D、任何單位或個(gè)人21金融機(jī)構(gòu)工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，尚未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（B）。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 2以下外匯交易中，（A）屬于大額外匯資金交易。A、當(dāng)日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬美元以上B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬美元以上 C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個(gè)人當(dāng)天單筆等值1萬美元以上 D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬美元以上22以下外匯交易中，（B）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、居民個(gè)人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的B、居民個(gè)人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的 C、非居民個(gè)人要求銀行開旅行支票的 D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的22金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（B）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。A、2個(gè)工作日 C、2個(gè)日歷日22《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（C）以上或每天發(fā)生持續(xù)（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天22根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（A）罰款。A、1萬元以上3萬元以下 B、10萬元以上30萬元以下 C、100萬元以上300萬元以下 D、1000萬元以上3000萬元以下五、《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反