【正文】 產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。（）正確錯誤《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，證券公司應(yīng)當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。（）正確錯誤第五篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定(草案)證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定(草案)第一條為了規(guī)范證券公司代銷金融產(chǎn)品行為，保護客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》，制定本規(guī)定。第二條證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守本規(guī)定。法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本規(guī)定所稱代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。第三條證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請進行審批。第四條證券公司可以代銷經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機構(gòu)批準或者備案在境內(nèi)發(fā)行的各類金融產(chǎn)品。法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門禁止代銷的除外。第五條證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。第六條證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風險評估、銷售適當性管理等制度。證券公司應(yīng)當對代銷金融產(chǎn)品活動實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動中的職責，防止分支機構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。第七條證券公司應(yīng)當在接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。第八條證券公司應(yīng)當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。第九條證券公司應(yīng)當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項:（一）向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排；（二）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制；（三）出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排。代銷合同應(yīng)當約定，因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。第十條 證券公司應(yīng)當在代銷金融產(chǎn)品前，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。第十一條證券公司應(yīng)當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并據(jù)此劃分其風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。第十二條證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品之前，應(yīng)當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應(yīng)當將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。第十三條證券公司應(yīng)當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)，并要求客戶簽字確認。證券公司應(yīng)當向客戶說明，因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任，不與客戶分享投資收益、分擔投資損失。第十四條 證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品；（二）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品；（三）與客戶分享投資收益、分擔投資損失；（四）使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金；（五）其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。第十五條金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應(yīng)當向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶向委托人查詢相關(guān)信息。第十六條證券公司應(yīng)當如實記載向客戶推介、銷售金融產(chǎn)品的有關(guān)情況，依法妥善保管與代銷金融產(chǎn)品活動有關(guān)的各種文件、資料。第十七條證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員，應(yīng)當具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定。證券公司應(yīng)當對金融產(chǎn)品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。第十八條證券公司應(yīng)當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。第十九條證券公司應(yīng)當妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責任的，應(yīng)當直接處理；涉及委托人責任的，應(yīng)當協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理。第二十條證券公司及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的，由證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法處理。第二十一條本規(guī)定自 年 月 日起施行。