【正文】 犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對），但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構案件統(tǒng)計范疇。（對）。（對）。（錯）、參與民間融資或非法集資。（對）（社）有利害關系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯）、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預授權柜員、操作柜員獨立履行職責。（對）、證、卡辦理業(yè)務。（錯）（按規(guī)定授權除外）、授權卡、密碼交給他人使用。（對）。（對），違規(guī)發(fā)放貸款。（對），違規(guī)出具擔保承諾書。（對）—19—。（對）、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。（對）。（對）。（對）、保證真實和確有實效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對）。（錯），嚴禁擅自提高存款利率。（對）。（對）。（錯），分支機構不得層層加碼提高考評標準及相關指標要求。（對）。（對），也可經(jīng)借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金。（錯）、違規(guī)擔保和非法集資活動。（對）（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機構因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）。（對），需要出席聯(lián)席會議。（錯）《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。（對）49.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。（對）《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯）。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)。（錯），關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。（錯），應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結。（錯）。（對）、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯），擺放展品應注明“仿制品”。（對）—20—，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）。（對）、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。（對），或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）63.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。（錯）。（對）、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）。（錯）、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（對），自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯），有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風險。（錯），為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。（錯），可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）、交叉的突擊檢查。（對）、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）。（對），只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（對），實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。（錯）79.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。（錯）80.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一責任人。（錯）—21—81.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機構應當設立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員負責本機構合規(guī)及案防工作。（對）82.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（錯）83.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任。（錯）84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。（對）85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機構領導應當參與具體案件問責工作。（錯）86.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（錯）87.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構。（對）88.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。（錯）89.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任。（錯），特別是要關注員工“八小時”以外的行為。（對）91.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。（錯），各級機構可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。（對）93.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機構則無需報送此類案件。（錯）94.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。（對）。（錯）96.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計。（對）97.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，外部人員實施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數(shù)據(jù)。（錯）《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，在對案件有關管理人員進行責 —22—任追究時，可以經(jīng)濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。（錯）99.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔保的；至少應給予解除勞動合同處理。（對）《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機構案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機構自我評估。（錯）101.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件或案件風險事件后，應對有關排查工作開展情況進行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責任。（對）102.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機構自行調查。（錯），數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對），給銀行或其他金融機構造成重大損失或者其他嚴重情節(jié)的行為。（對），套取其他自然人的資金高利轉貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（錯），數(shù)額較大的行為。（錯），為他人出具倉單，情節(jié)嚴重的行為。（錯），其在辦理票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)進行了承兌，給銀行造成了重大損失，甲的行為構成了我國刑法中的對違法票據(jù)承兌罪。（對）—23—第五篇：銀行業(yè)金融機構案件防控知識試題銀行業(yè)金融機構案件防控知識試題一、單選題銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（A）的案件。A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結作案 C、集體作案 D、單位犯罪案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是（A）。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A．應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系B．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結果一票否決 C．在案件防控工作考評中，沒有轉發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關工作一票否決D．應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)A 開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書B 客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C 對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D 對客戶資料必須嚴格保管商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A 制度先行于業(yè)務 B 內(nèi)控優(yōu)先C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關或監(jiān)察機構檢查揭露的案件，應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權卡 C 空白憑證 D 查詢對賬《 銀行業(yè)金融機構案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A)。A 專案組 B 調查組 C 檢查組 D 督查組《 銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。A 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息。B 案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C 如經(jīng)調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《 案件風險信息撤銷報告》D 案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準1《 銀行業(yè)金融機構案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件C 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件1銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風險 B 信用風險 C 市場風險 D 流動性風險1下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：(D)A 機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B 機構準入與銀行人力資源配臵水平掛鉤C 機構準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤D 實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤1柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A)進行。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)1企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅1銀行業(yè)金融機構的（A）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風險管理部門1銀監(jiān)會《 關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機構重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、(D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。A 高風險賬戶 B 高風險客戶 C 高風險部門 D 高風險環(huán)節(jié)1銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜．A 款 B 密 C 印 D 單銀行業(yè)金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期2下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)A 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D 重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動2下列哪一項的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。C 銀行業(yè)金融機構案件審結后，應當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。D 在案件審結工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構的案件審結報告后，即完成案件審結工作。2輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %2為提高營業(yè)機構委派會計（授權經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。A4 B3 C2 D12基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（B）年。A4 B3 C2 D