倉(cāng)單質(zhì)押流程-資料下載頁(yè)
2025-10-14 06:30本頁(yè)面
【正文】 單；，并且是倉(cāng)單上載明的貨主或提貨人；，從事該貨品經(jīng)銷(xiāo)年限大于等于1年，熟知市場(chǎng)行情，擁有穩(wěn)定的購(gòu)銷(xiāo)渠道；，經(jīng)營(yíng)管理良好，具有償付債務(wù)的能力，在各大銀行均無(wú)不良記錄；?；玖鞒桃越杩钊耸褂米陨碓趲?kù)動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押融資為例，基本流程如下：（1）借款人與物流企業(yè)簽訂《倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議》，明確貨物的入庫(kù)驗(yàn)收和保護(hù)要求，并據(jù)此向物流企業(yè)倉(cāng)庫(kù)交付貨物，經(jīng)物流企業(yè)審核確認(rèn)接收后，物流企業(yè)向借款人開(kāi)具專(zhuān)用倉(cāng)單。借款人同時(shí)向指定保險(xiǎn)公司申請(qǐng)辦理倉(cāng)儲(chǔ)貨物保險(xiǎn)，并指定第一受益人為銀行。（2）借款人持物流企業(yè)開(kāi)出的倉(cāng)單向銀行申請(qǐng)貸款，銀行接到申請(qǐng)后向物流企業(yè)核實(shí)倉(cāng)單內(nèi)容（主要包括貨物的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等）。（3）銀行審核通過(guò)后，借款人、銀行、物流企業(yè)三方簽訂《倉(cāng)單質(zhì)押貸款三方合作協(xié)議書(shū)》。倉(cāng)單出質(zhì)背書(shū)交銀行。（4）物流企業(yè)與銀行簽訂《不可撤消的協(xié)助銀行行使質(zhì)押權(quán)保證書(shū)》，確定雙方在合作中各自應(yīng)履行的責(zé)任。（5）借款人與銀行簽訂《銀企合作協(xié)議》、《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，規(guī)定雙方在合同中應(yīng)履行的責(zé)任。借款人根據(jù)協(xié)議要求在銀行開(kāi)立監(jiān)管賬戶。（6）倉(cāng)單審核通過(guò)，在協(xié)議、手續(xù)齊備的基礎(chǔ)上，銀行按約定的比例發(fā)放貸款到監(jiān)管賬戶上。（7）貨物質(zhì)押期間，物流企業(yè)按合同規(guī)定對(duì)質(zhì)押品進(jìn)行監(jiān)管，嚴(yán)格按三方協(xié)議約定的流程和認(rèn)定的進(jìn)出庫(kù)手續(xù)控制貨物，物流企業(yè)只接收銀行的出庫(kù)指令。（8）借款人履行約定的義務(wù)，將銷(xiāo)售回收款存入監(jiān)管賬戶。（9）銀行收到還款后開(kāi)出分提單，物流企業(yè)按銀行開(kāi)出的分提單放貨。直至借款人歸還所有貸款，業(yè)務(wù)結(jié)束。（10）若借款人違約或質(zhì)押品價(jià)格下跌，借款人又不及時(shí)追加保證金的，銀行有權(quán)處置質(zhì)押物，并將處置命令下達(dá)給物流企業(yè)。（11）物流企業(yè)接收到處置命令后，根據(jù)貨物的性質(zhì)對(duì)其進(jìn)行拍賣(mài)或回購(gòu)，來(lái)回籠資金。風(fēng)險(xiǎn)倉(cāng)單質(zhì)押作為第三方物流企業(yè)向金融領(lǐng)域延伸的一種創(chuàng)新服務(wù)方式，能夠很好地解決我國(guó)目前企業(yè)融資難、銀行放貸難的市場(chǎng)現(xiàn)狀。但由于是創(chuàng)新產(chǎn)品，故在開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)時(shí)就不可避免地存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。因此必須采用目前較為先進(jìn)的無(wú)線射頻識(shí)別技術(shù)監(jiān)管質(zhì)押物，并通過(guò)期貨市場(chǎng)的功能來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等，這些都可以用來(lái)減少倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)論我國(guó)物流企業(yè)倉(cāng)單質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)自開(kāi)展以來(lái)，在實(shí)踐中不斷摸索，為適應(yīng)不同的需求，從靜態(tài)質(zhì)押到動(dòng)態(tài)質(zhì)押，從庫(kù)內(nèi)質(zhì)押到庫(kù)外質(zhì)押，從倉(cāng)儲(chǔ)單一環(huán)節(jié)的質(zhì)押到供應(yīng)鏈多環(huán)節(jié)的質(zhì)押，在基本模式的基礎(chǔ)上已形成了多樣化的倉(cāng)單質(zhì)押監(jiān)管模式，有效地實(shí)現(xiàn)了物流、商流、信息流和資金流的有機(jī)結(jié)合。[1]
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