20xx年銀行對(duì)公開(kāi)戶流程-資料下載頁(yè)
2025-10-12 05:07本頁(yè)面
【正文】 掃描時(shí)放置紙張的規(guī)則有：（AC）A、正面朝里B、正面朝外C、頭朝下D、頭朝上屬支行問(wèn)題處理崗處理的業(yè)務(wù)有（AB）。A、總行審核崗?fù)嘶匦柩a(bǔ)掃描B、總行審核崗?fù)嘶匦薷年P(guān)鍵信息C、分行建庫(kù)不通過(guò)D、支行復(fù)審審核不通過(guò)開(kāi)立定期賬戶所需資料可適當(dāng)從簡(jiǎn)，所需資料有（ABCD）。A、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)及附表B、印鑒卡C、授權(quán)委托書(shū)D、經(jīng)辦人身份證件核準(zhǔn)類賬戶包括（ABCD）。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、QFⅡ?qū)Ｓ么婵钯~戶E、非預(yù)算專用存款賬戶審核印鑒卡的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCDEF）A、每份印鑒卡上的單位印鑒、公章加蓋完整，同時(shí)需使用紅色印泥（外資企業(yè)允許使用藍(lán)色印章），不使用原子章B、可通過(guò)系統(tǒng)建庫(kù)印鑒最大長(zhǎng)度：〈；最大高度：〈C、印鑒卡上的單位預(yù)留印鑒由單位財(cái)務(wù)專用章或單位公章加單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的指定人員的個(gè)人名章組成，單位公章需加蓋在印鑒卡背面的指定位置，并填寫(xiě)加蓋的日期D、卡面潔凈，印章清晰、無(wú)折痕，各印章之間的間隔分明、無(wú)交叉、不壓線或壓字E、在印鑒卡正面正確填寫(xiě)戶名、賬號(hào)、幣種、賬戶性質(zhì)、聯(lián)系電話、地址等信息，并與客戶確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與客戶溝通F、在印鑒卡正面加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章下列賬戶可自開(kāi)立之日起辦理付款業(yè)務(wù)，即需要手工解除賬戶止付指令。（ABC）A、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶B、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶C、存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶1單位開(kāi)戶電話查證按如下規(guī)定操作（ABD）。A、法人開(kāi)戶，面查，賬戶免電查B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人開(kāi)戶面查，法人電查C、法人開(kāi)戶面查，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電查D、第三人代辦開(kāi)戶，法人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電查1本期流程銀行上線的客戶結(jié)算賬戶的賬戶種類包括（ACE）。A、11活期賬戶（含應(yīng)解匯款）B、13貸款賬戶C、12單位定期賬戶D、19同業(yè)賬戶E、99開(kāi)頭內(nèi)部核算賬戶F、18保證金賬戶1開(kāi)立應(yīng)解匯款專用存款賬戶，無(wú)需走（ABC）流程。A、掃描人行核準(zhǔn)件B、錄入人行申請(qǐng)信息C、取回DES數(shù)據(jù)D、支行處理反饋1銀行需嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格遵循（BC）原則。A、KFCB、KYCC、KYBD、SDB1不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶包括（AB）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶1以下有關(guān)支付密碼業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（ACD）。A、存款人需向開(kāi)戶行提交“單位銀行結(jié)算賬戶支付密碼業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)”及相關(guān)資料。B、必須向我行購(gòu)買(mǎi)支付密碼器C、需與我行簽訂“支付密碼器使用協(xié)議”D、存款人需在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶。判斷題：（0為錯(cuò)誤，1為正確）對(duì)于法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人可以不是授權(quán)單位工作人員，銀行無(wú)需審核被授權(quán)人工作證。（0）總行確認(rèn)開(kāi)立賬戶后，核心系統(tǒng)該賬號(hào)的狀態(tài)更新為已復(fù)核狀態(tài)，但由集中平臺(tái)系統(tǒng)控制三天后才能啟用，即在向核心系統(tǒng)發(fā)送開(kāi)立賬戶指令的同時(shí)（相當(dāng)于賬戶復(fù)核交易），向核心系統(tǒng)發(fā)送“賬戶止付”指令，并在三天后向核心系統(tǒng)批量發(fā)送取消“賬戶止付”指令。（1）單位開(kāi)戶流程到了支行復(fù)審后，即賬號(hào)狀態(tài)已經(jīng)被復(fù)核了，同時(shí)可以在ABC終端開(kāi)立網(wǎng)銀、金衛(wèi)士、電話銀行。（0）單位開(kāi)戶的支行復(fù)審崗、總行審核崗、總行授權(quán)崗都是根據(jù)支行初審崗掃描的開(kāi)戶資料進(jìn)行授權(quán)的。（1）“開(kāi)立賬戶”流程里的錄入項(xiàng)，三天啟用起算日期分別為當(dāng)天和手工輸入，此時(shí)手工輸入的日期允許大于當(dāng)天。（0）分行登記建庫(kù)結(jié)果，若結(jié)果為“不通過(guò)”的，就算開(kāi)戶已超過(guò)三個(gè)工作日，賬戶狀態(tài)仍處于“止付狀態(tài)”；待客戶重新補(bǔ)回印鑒卡，分行建庫(kù)通過(guò)后，系統(tǒng)將自動(dòng)解除賬戶止付狀態(tài)。（1）開(kāi)立單位定期賬戶、應(yīng)解匯款賬戶和二手樓保證金賬戶流程均無(wú)需DES錄入數(shù)據(jù)。（0）如需通知對(duì)方退件或提出其他疑問(wèn)，可以通過(guò)“發(fā)起溝通會(huì)話”的功能，輸入對(duì)方的ID號(hào)及發(fā)起內(nèi)容，點(diǎn)擊“確認(rèn)”向?qū)Ψ桨l(fā)起業(yè)務(wù)對(duì)話。（1）第五篇：銀行對(duì)公開(kāi)戶資料清單人民幣存款帳戶開(kāi)戶須提供資料如下:《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本、副本原件(已進(jìn)行有效年檢)及復(fù)印件*機(jī)關(guān),實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位、軍隊(duì)、武警、社會(huì)團(tuán)體、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)等應(yīng)出具相關(guān)主管部門(mén)的批文或證明及復(fù)印件*金融許可證(金融企業(yè)須提供)（注冊(cè)資本50萬(wàn)元以下需法人親自辦理）《組織機(jī)構(gòu)代碼證》正本原件(已進(jìn)行有效年檢)及復(fù)印件《稅務(wù)登記證》(包括國(guó)稅、地稅)正本原件及復(fù)印件 （申請(qǐng)基本戶不須提供）《刻章登記卡》及印模原件及復(fù)印件(授權(quán)***辦理銀行開(kāi)戶事宜)、法人身份證原件及復(fù)印件,經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件《機(jī)構(gòu)信用代碼證》原件及復(fù)印件。《開(kāi)立單位銀行結(jié)算戶申請(qǐng)書(shū)》并加蓋公章《興業(yè)銀行單位銀行結(jié)算帳戶管理協(xié)議》(開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)一、二聯(lián)背面)并加蓋公章及法人章《使用支付密碼服務(wù)協(xié)議書(shū)》并加蓋公章及法人章（我行提供格式，需粘貼指定購(gòu)買(mǎi)支票等付款憑證人員及大額付款核實(shí)人員身份證明復(fù)印件，并在騎縫處加蓋單位公章）(如聯(lián)系地址與注冊(cè)地址不一致請(qǐng)?jiān)偬峁┞?lián)系地址的租賃合同正本及復(fù)印件)12．填寫(xiě)《興業(yè)銀行空白憑證領(lǐng)用單》（在“領(lǐng)用單位預(yù)留印鑒”處蓋公章，在“領(lǐng)用單位經(jīng)領(lǐng)人簽收”處經(jīng)辦人簽名）用于領(lǐng)用印鑒卡（請(qǐng)?jiān)谟¤b卡正面加蓋清晰財(cái)務(wù)章(或公章)及私章, 背面(右邊)加蓋清晰企業(yè)公章及法人簽章）溫馨提示: “A4紙”一式二份(一般結(jié)算戶一份),并加蓋公章，請(qǐng)?jiān)谥付ㄎ恢蒙w好章。如有不明之處，可以咨詢后再蓋，注意避免漏蓋
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