打擊非法集資宣傳視頻策劃方案5篇-資料下載頁
2024-10-15 10:45本頁面
【正文】 不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔，參與者利益不受法律保護。，保險業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，通過科學(xué)專業(yè)的制度安排，為經(jīng)濟社會分擔風(fēng)險損失，提供風(fēng)險保障，參與社會管理，支持經(jīng)濟發(fā)展，充分發(fā)揮保險的“社會穩(wěn)定器”和“經(jīng)濟助推器”功能作用。“守信用、擔風(fēng)險、重服務(wù)、合規(guī)范”。守信用，是保險經(jīng)營的基本原則；擔風(fēng)險，是保險的本質(zhì)屬性；重服務(wù)，是保險價值的實現(xiàn)途徑；合規(guī)范，是保險市場健康運行的前提條件。：守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責、公平競爭、保守秘密。保險經(jīng)紀從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當做到：守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責、友好合作、公平競爭、保守秘密。保險公估從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當做到：守法遵規(guī)、獨立執(zhí)業(yè)、專業(yè)勝任、客觀公正、勤勉盡責、友好合作、公平競爭、保守秘密。、保險專業(yè)中介機構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險金融產(chǎn)品，銷售符合規(guī)定的非保險金融產(chǎn)品的，必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，即應(yīng)當依法追究刑事責任。，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額特別巨大”。，案件防范處置不當，將嚴重影響公司和行業(yè)形象，甚至嚴重影響社會穩(wěn)定。，并呈現(xiàn)四個方面的特征。一是傳統(tǒng)的主導(dǎo)型案件占比下降；二是參與型案件占比上升；三是被利用型案件風(fēng)險加大；四是新的作案手法時有出現(xiàn)。，增量風(fēng)險還在增加。保險從業(yè)者和保險產(chǎn)品被不法分子利用，業(yè)外非法集資風(fēng)險向業(yè)內(nèi)滲透轉(zhuǎn)移的風(fēng)險隱患加大。“防打結(jié)合、打早打小，突出重點、依法打擊，疏堵結(jié)合、標本兼治，齊抓共管、形成合力”的基本原則，要堅持“系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理”的指導(dǎo)思想，進一步健全責任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局。，即要加強人員管理，承擔人員管控的責任；要牢牢抓住風(fēng)險防控的源頭，承擔風(fēng)險管控的責任；要建立系統(tǒng)性的風(fēng)險預(yù)警機制，承擔監(jiān)測預(yù)警的責任；要分類施策，積極應(yīng)對，承擔案件風(fēng)險處置的責任；要強化追責，落實整改，承擔系統(tǒng)防控的責任。、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由省級人民政府責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。除此之外，非法集資案件一般處置程序為：（一）成立專案組。（二）制定處置方案。（三）公告取締。（四）債權(quán)債務(wù)申報登記和確認。（五）資產(chǎn)負債審計和資產(chǎn)評估。（六）資產(chǎn)清收、保全和實物資產(chǎn)的變現(xiàn)。（七）集資款項清退?！笆聦嵡宄⒆C據(jù)確鑿、責任明確、程序合法、權(quán)責對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況，對案件責任人員進行問責。，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機構(gòu)相關(guān)部門負責人開除處分、分管負責人留用察看以上處分、主要負責人撤職以上處分。同時根據(jù)情節(jié)輕重追究上級機構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責任人的間接責任。
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