開展打擊非法集資工作總結-資料下載頁
2025-10-06 10:37本頁面
【正文】 益。擔保機構規(guī)范整頓情況從去年7月全省開展擔保機構規(guī)范整頓工作以來，我市 各級各部門迅速行動，深入推進，規(guī)范整頓工作取得了初步成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護。通過清理清查，民間融資擔保業(yè)務已全部消化完畢，風險得到有效化解和控制。外地擔保機構在我市違規(guī)設立的分支機構已全部撤銷，違規(guī)宣傳、廣告等清理完畢，市場環(huán)境逐步凈化。二是經營行為趨于規(guī)范。全市取得經營許可證的XX家擔保機構注冊資本金共計XX萬元，今年14月份，這X家公司累計為XX家中小企業(yè)辦理貸款擔保業(yè)務XX筆，在保責任余額XX萬元，較好發(fā)揮了擔保機構的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了一定效果。二、主要做法加大宣傳力度，凈化市場。為促進全市擔保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展，我局進一步加大了擔保、小額貸款的相關政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣傳等多種形式，向全社會發(fā)布小額貸款公司、擔保機構的準入資格、經營范圍等內容，明確監(jiān)管措施，提示社會風險，增強社會公眾的法律意識和風險意識。同時我們還要求各擔保機構、小額貸款公司在營業(yè)場所醒目位置懸掛“八不準”業(yè)務經營準則，設立投訴舉報電話，充分發(fā)揮和利用社會力量加強對小額公司及擔保機構的監(jiān)督約束。開展風險排查，防范風險。2011年以來，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門開展對擔保機構和小額貸款公 司各類風險排查活動，通過召開座談會、深入企業(yè)實地調查、查閱銀行對賬單、業(yè)務合同、財務賬簿、組織專項審計等形式，切實掌握擔保機構、小額貸款公司的經營情況，爭取對有苗頭風險做到及時發(fā)現，盡快處理。堅持屬地管理原則，各縣（市、區(qū)）根據本轄區(qū)實際情況，制定了擔保、小額貸款風險防范處置預案，對發(fā)生突發(fā)事件時能夠快速反應，密切協作，控制事態(tài)，化解風險。強化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強對擔保機構、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。一是實行省、市、縣三級審核審批制，嚴把準入關口。二是責成擔保機構、小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規(guī)經營公開承諾。三是建立擔保機構、小額貸款公司業(yè)務直報系統(tǒng)，每月上報業(yè)務、財務報表，及時掌握公司情況。四是對小額貸款公司主要高管實行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業(yè)務手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運作。六是實行行業(yè)年審制度，年底組織專項審計，對存在問題的公司，行業(yè)年審不予通過。加強信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機制，我局按規(guī)定要求各縣（市、區(qū)）擔保、小額貸款公司的主管部門建立了值班制度，明確了分管領導和聯系人，保持電話暢通。制定了擔保機構、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨 時上報機制，確保出現情況時及時處置。同時我們加強和市處置非法集資聯系會議辦公室的溝通聯系，對擔保機構、小額貸款公司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī)違法行為，及時上報，并提請相關職能部門協同處理，聯合執(zhí)法，共同查處，形成合力。三、下步打算為了進一步做好非法集資監(jiān)測、預警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：進一步提高思想認識。要充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，時刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢，密切關注非法集資的新動向、新情況和新問題，及時預防和遏制非法集資的產生，堅決打擊非法集資活動。進一步加大宣傳力度。切實增強社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。一是進一步加大正面宣傳力度，增強宣傳實效。充分發(fā)揮各類媒體和互聯網的作用，向社會公眾介紹擔保機構和小額貸款公司的業(yè)務范圍，同時，利用各類媒體輿論優(yōu)勢監(jiān)督擔保機構和小額貸款公司規(guī)范經營。二是協調聯系電視臺、報刊等媒體，加強廣告監(jiān)管，有效遏制擔保機構和小額貸款公司以高息理財為名的變相吸收 公眾存款的廣告。進一步加強行業(yè)監(jiān)管力度。確保擔保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務信息報告制度，非現場監(jiān)管、現場監(jiān)管、信用評價制度等監(jiān)管長效機制，加強日常監(jiān)管。二是指導擔保機構、小額貸款公司建立健全各項內控制度，督促完善內部機構設置和公司治理結構，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風險防控機制。進一步發(fā)揮聯席會議作用。落實當前各項工作措施，充分發(fā)揮市處置非法集資聯席會議制度的作用，充分發(fā)揮聯席會議中各成員部門的職能和業(yè)務優(yōu)勢，成員單位要加強溝通，密切協作，切實發(fā)揮監(jiān)管合力。
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