度防范和打擊非法集資工作總結(jié)-資料下載頁(yè)
2024-10-15 10:31本頁(yè)面
【正文】 以期貨交易、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資租賃為名進(jìn)行非法集資；（3）以第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)、電子黃金投資等新型網(wǎng)絡(luò)金融名義非法集資；（4）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；（5）以簽訂商品經(jīng)銷合同、商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃?！肮矙C(jī)關(guān)提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道?！彼摹⒎欠Y活動(dòng)對(duì)社會(huì)和個(gè)人有什么危害？ 非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。五、從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？ 依照我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。六、社會(huì)公眾如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)？ 社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面： 一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)” “快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法利用互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展黃金、白銀以及其他貴金屬的“電子盤”交易，很多時(shí)候并沒(méi)有實(shí)物交割，或?qū)嵨锝桓畋壤艿停瑢?shí)際上是非法的標(biāo)準(zhǔn)化合約交易和類期貨的炒作。其交易形式：以交易所、交易中心、投資咨詢公司、代理公司等名義，搭建所謂的“交易平臺(tái)”，往往編造“政府審批”、“政府同意”之類的信息，承諾高額收益，通過(guò)各類代理機(jī)構(gòu)吸引風(fēng)險(xiǎn)承受能力不強(qiáng)的群眾參與。根據(jù)我國(guó)相關(guān)規(guī)定，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的開(kāi)展黃金交易的交易所，除此之外的任何機(jī)構(gòu)開(kāi)展的黃金交易(不包括黃金實(shí)物及其制品的批發(fā)零售)都是非法的。由于國(guó)家對(duì)黃金交易實(shí)行了嚴(yán)格控制，近年來(lái)，一些不法商家與機(jī)構(gòu)開(kāi)始炒作白銀和其他貴金屬。但根據(jù)有關(guān)規(guī)定，白銀或其他貴金屬交易只能采取現(xiàn)貨交易的模式，且不得采取集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。一些不法機(jī)構(gòu)以很高的杠桿率吸引客戶參與交易，蘊(yùn)含著極大的風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別機(jī)構(gòu)往往利用群眾對(duì)政府的信任，編造所謂“經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)”的信息，其實(shí)只是經(jīng)過(guò)工商注冊(cè)成立，而且其開(kāi)展的業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了工商注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)范圍，屬于非法超范圍經(jīng)營(yíng)。部分機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)，更增加了查處難度，客戶一旦發(fā)生損失就很難追回。建議：非專業(yè)人士和沒(méi)有產(chǎn)業(yè)背景的投資者回避此類交易，特別是打著“現(xiàn)貨”旗號(hào)，實(shí)質(zhì)上并沒(méi)有實(shí)物交割的“電子盤”交易。
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