【正文】 辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。三是進一步強化服務意識，在轉(zhuǎn)變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉(zhuǎn)變；由被動完成領(lǐng)導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變；由只注意搞好對內(nèi)服務向把對上服務和對下服務、對內(nèi)服務和對外服務統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務。以上，是我對XX年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導、部門領(lǐng)導的正確引導和幫助。展望XX年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接XX年新的挑戰(zhàn)。第四篇：四大途徑發(fā)展銀保期繳業(yè)務四大途徑發(fā)展銀保期繳業(yè)務大力發(fā)展銀保期繳業(yè)務，是壽險公司銀保渠道落實“防風險、調(diào)結(jié)構(gòu)、保增長”要求的有效舉措，是壽險公司改變?nèi)鮿莸匚?、深挖客戶資源的必由之路，也是實現(xiàn)公司協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。保監(jiān)會曾發(fā)布《關(guān)于加快業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整進一步發(fā)揮保險保障功能的指導意見》，要求進一步推動人身保險業(yè)務機構(gòu)調(diào)整，加大保障型、期繳型產(chǎn)品發(fā)展力度。具體實踐中，一些公司銀保期繳發(fā)展緩慢，難以適應渠道、代理單位、市場競爭要求，其落后原因很多，關(guān)鍵是沒有建立和完善營銷機制，沒有按照營銷規(guī)律去發(fā)展。因此，要提升銀保期繳業(yè)務發(fā)展水平，必須從專業(yè)素質(zhì)提升、標準流程運作、營銷氛圍營造、考核體系完善等四條途徑發(fā)展銀保期繳業(yè)務。一、提升專業(yè)素質(zhì)是首要前提從事銀保期繳發(fā)展工作，專業(yè)素質(zhì)要求比個人營銷業(yè)務更高。因為不僅要熟悉營銷規(guī)律，還要協(xié)作好銀行、銀行柜員、銀行客戶三方面關(guān)系，而且銀行客戶素質(zhì)普遍高于個人營銷市場的客戶群體。而現(xiàn)實是，很多壽險公司客戶經(jīng)理既不熟悉營銷業(yè)務，也缺乏基本的市場擴展本領(lǐng)，指望這樣一支隊伍發(fā)展銀保期繳，結(jié)果可想而知。因此，必須苦練內(nèi)功，從兩個方面入手：(一)持續(xù)抓好教訓培訓工作從內(nèi)容上講，既要講解營銷基本常識、產(chǎn)品賣點、市場細分、營銷話術(shù)，也要傳授銀保渠道關(guān)系維護知識，還要強調(diào)職業(yè)道德、內(nèi)控合規(guī)要求。從體系上講，要建立新人培訓、市場育成、銜接教育、能力再提升等一環(huán)套一環(huán)的教育培訓體系。從形式上講，要堅持封閉訓練培訓與分散教育相結(jié)合、難點問題及時發(fā)現(xiàn)與破解相結(jié)合、理論教訓與市場實踐相結(jié)合。(二)抓好人才招募工作其關(guān)鍵是起步階段，剛開始走正了，后面才有規(guī)范化、專業(yè)化的可能。組建之初，銀保渠道從上至下管理層必須精通個人營銷業(yè)務，公司講師、網(wǎng)點客戶經(jīng)理也必須來自于個險渠道，這些人才是發(fā)展銀保期繳的“火種”。這就需要決策層合理配置人力資源，把優(yōu)秀骨干人才引入銀行保險渠道，否則，不專業(yè)帶來的結(jié)果必然是慢發(fā)展。二、建立標準流程是重要基礎(chǔ)銀保期繳發(fā)展的標準化流程，涉及到方方面面，核心是網(wǎng)點客戶經(jīng)理工作的標準流程，因為它是基礎(chǔ)中的基礎(chǔ)，主要包括兩個方面：一是網(wǎng)點工作流程，應推行“2511”模式。也就是每天主動接觸20個客戶，有效擴展5個客戶，做好活動日志記錄，提交1張保單或1個問題。二是具體銷售流程，分識別接觸、需求激發(fā)、產(chǎn)品推介、拒絕處理、銷售促成5個步驟。另外，為幫促網(wǎng)點客戶經(jīng)理達成目標，有必要借用產(chǎn)品說明會的平臺。而產(chǎn)品說明會的召開，首先要抓住3個關(guān)鍵點，即重點客戶群體是銀行網(wǎng)點的長期客戶特別是貸款客戶、預約保費部宜貪大求高、時間宜在晚上，然后按照客戶市場細化、前期拜訪宣導、預約客戶、集中開會、一對一促成、后期跟蹤等6大流程去運作。三、營造營銷氛圍做期繳業(yè)務，需要營造營銷氛圍，這樣才能充分調(diào)動保險、銀行兩個方面的銷售意愿，把潛在客戶變?yōu)閷崒嵲谠诘谋ＹM。為此，可以從兩個方面著手：(一)在保險公司內(nèi)部營造好氛圍，堅持業(yè)務推動的省級集中與基層匯報經(jīng)營的持續(xù)堅持相結(jié)合。業(yè)務推動的省級集中，有利于在全省系統(tǒng)層面形成濃厚的競賽氛圍，有利于成本的降低、運營的規(guī)范；基層的匯報經(jīng)營，包括早夕會召開、信息通報、典型推廣等方面，有利于與大平臺的有效對接，有利于客戶經(jīng)理的充電與提高；省級分公司與基層公司的上下互動，有利于執(zhí)行力建設(shè)，有利于目標的達成和隊伍的成長。(二)在銀行內(nèi)部營造好氛圍，堅持營銷推動與行政推動相結(jié)合。堅持營銷推動，就是每月選一個渠道，圍繞月度業(yè)務競賽目標，分別對銀行管理層、網(wǎng)點精英柜員進行封閉式培訓與宣導，然后進行目標競拍、上臺宣誓等活動，解決好觀念更新、意愿啟動問題。堅持行政推動，就是借用銀行強有力的考核手段，督促目標達成；堅持二者的結(jié)合，有利于市場化運作與行政式推動的成功對接，實現(xiàn)銀行、保險的互動雙贏。四、完善考核體系發(fā)展業(yè)務對應的考核指標不健全、利益分配考核指標不明晰，不利于業(yè)務的健康發(fā)展、隊伍的穩(wěn)定壯大。為此，可以從兩個方面著手：(一)完善業(yè)績考核體系要量化出勤率、舉績率、日訪量、人均件數(shù)、人均產(chǎn)能、自銷與網(wǎng)點銷售業(yè)務量、客戶擁有數(shù)量、人均FYC等指標的考核，真正實現(xiàn)專業(yè)化管理導向。(二)完善利益分配考核體系要宣導好、執(zhí)行好《客戶經(jīng)理基本管理辦法》，形成日跟蹤、周經(jīng)營、月達標、季晉升的考核機制。真正體現(xiàn)公平、效益至上導向。需要強調(diào)的是，《客戶經(jīng)理基本管理辦法》是協(xié)調(diào)客戶經(jīng)理利益關(guān)系的根本法則，從一開始就要嚴格執(zhí)行，如果片面或放松執(zhí)行，短時間可能有利于業(yè)務發(fā)展，但長期看必定制約包括業(yè)務、隊伍在內(nèi)的穩(wěn)健發(fā)展，必須引起足夠重視。第五篇：JD銀保渠道業(yè)務發(fā)展經(jīng)理業(yè)務發(fā)展崗位職責 協(xié)助銀?？偙O(jiān)完成總公司下達的渠道任務指標； 與本地區(qū)金融行業(yè)管理高層保持良好的溝通協(xié)作關(guān)系，并不斷開拓新的銀行渠道； 依據(jù)分公司發(fā)展策略，協(xié)助渠道總監(jiān)制訂業(yè)務發(fā)展策略； 協(xié)助渠道總監(jiān)對業(yè)務計劃進行制訂和分解； 全省榮譽體系的建設(shè)，倡導績優(yōu)文化； 協(xié)助渠道總監(jiān)秉承分公司文化建設(shè)，協(xié)助渠道總監(jiān)擬訂銀保渠道文化建設(shè)、經(jīng)營理念，并推廣到各機構(gòu)； 貫徹執(zhí)行公司關(guān)于銀保方面的各項政策，有效提升公司在本地區(qū)的影響力并擴大市場份額； 做好同業(yè)公司情況以及銀行政策方向的搜集和整理，以便及時向總監(jiān)提供決策依據(jù)； 對全省對應崗位員工的專業(yè)輔導； 完成上級主管交辦的其它事項。下階段工作思路l 維持并協(xié)調(diào)好目前合作的渠道以及重點支行，同時為配合總部以及分公司戰(zhàn)略安排做好X渠道開拓前的摸排準備工作；l 做好建省行金富興產(chǎn)品協(xié)議費率溝通以及協(xié)議簽署和產(chǎn)品上線工作； l 同總部對應部門保持良好的溝通，爭取更多的資源；l 根據(jù)工作安排做好全省營銷系列的榮譽體系、督導體系；l 根據(jù)公司銷售節(jié)奏以及人力等情況，適時地推出各種內(nèi)外部營銷活動推動業(yè)務達成。Page1