依法合規(guī)-資料下載頁
2025-10-04 12:53本頁面
【正文】 按照規(guī)定時間上下井。乘坐猴車時，嚴格執(zhí)行乘車規(guī)定。三、加強領(lǐng)導(dǎo)，狠抓落實為認真貫徹落實好省市關(guān)于煤礦依法合規(guī)安全生產(chǎn)的工作要求，大遠煤業(yè)公司成立專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組 長：董事長、經(jīng)理 副組長：各專業(yè)副經(jīng)理成 員：綜采區(qū) 綜掘區(qū) 機運區(qū) 通風(fēng)區(qū) 防治水科 安全監(jiān)督管理科 生產(chǎn)技術(shù)部 人力資源部專項領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，辦公室設(shè)在安全監(jiān)督管理科，辦公室主任由安全監(jiān)督管理科科長擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)停工期間的專項督導(dǎo)檢查，負責(zé)發(fā)現(xiàn)事故隱患的督辦解決，負責(zé)組織恢復(fù)正常生產(chǎn)前的安全隱患綜合排查等工作。同時，對基層單位組織不力或違反制度規(guī)定的，嚴厲追究相關(guān)責(zé)任。2016年4月12日第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報告信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報告根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經(jīng)營活動規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會議，傳達了聯(lián)社文件精神，進一步要求全員加強合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。為加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實有效開展，我社及時成立了自查工作小組。組長由主任擔(dān)任，負責(zé)安排部署本次檢查，合理進行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會計主管擔(dān)任，分別負責(zé)對信貸類業(yè)務(wù)、會計類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。二、基本情況截止2011年底，我社各項存款余額為 萬元，各項貸款余額為 萬元，五級分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計 萬元。全社實現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。財務(wù)狀況良好。止2011年底，我社共有一個營業(yè)室，在崗人員12人。三、自查情況由于此次自查工作時間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報如下：我社嚴格按照文件要求，分別對授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險管理、會計業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等十一個項目進行了認真檢查。通過檢查發(fā)現(xiàn)：授信及資產(chǎn)風(fēng)險管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。（2）存在借款人年齡不符合客戶準入條件問題，但是有貸款備案表。（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達到其金額所要求的檢查次數(shù)。（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報告、貸后檢查記錄過于簡單。（5）抵押類貸款有個別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺賬、抵質(zhì)押貸款臺賬。會計業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、資金計劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個別存在漏登現(xiàn)象。（2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時辦理兩個機構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號、一人多崗現(xiàn)象。（3）我社雖然按照對賬管理辦法規(guī)定，對我社賬戶進行了分類對賬管理，但是仍有個別月份重點賬戶對賬率無法達到100%,；且個別客戶難以按時返回對賬單，存在對賬時點推遲現(xiàn)象；部分對賬只進行了余額對賬而未進行明細對賬。（4）現(xiàn)金庫存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報了情況說明。（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。儲蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。（1）銀行卡申請表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機構(gòu)意見欄簽署意見。（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進行對賬，但未能做到每日對賬、無明細對賬清單。反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級劃分不及時現(xiàn)象。四、整改措施我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強合規(guī)意識、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平。但是由于時間短，檢查項目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認識不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前的業(yè)務(wù)沒有逐項對照資料檢查，僅進行了抽查。針對以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營管理中樹立合規(guī)化、精細化經(jīng)營的理念。同時繼續(xù)推進依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實處。2012年 月 日
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