【正文】 性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；（三）審核評價內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)；（五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險；（六）實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查。第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨立行使合規(guī)風(fēng)險管理職權(quán)，合規(guī)部門獨立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負責(zé)人不分管業(yè)務(wù)。公司高級管理層賦予合規(guī)部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。第十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營管理相關(guān)的各項法律、規(guī)則和準則，制作成合規(guī)手冊下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓(xùn)和測試，促進全員深入掌握各項法律、規(guī)則和準則。第十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對各業(yè)務(wù)部門的日常合規(guī)風(fēng)險管理進行指導(dǎo)和檢查；合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部定期接受內(nèi)部審計部門的審計及專項審計、定期接受監(jiān)管部門的合規(guī)性審查。對在內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認真及時地予以落實和整改，并將落實和整改情況及時向內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門反饋。第十二條 公司各部門及部門設(shè)立的合規(guī)風(fēng)控員負責(zé)在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，并向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報告涉及合規(guī)風(fēng)險的任何情況。第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)管理制度，維護公司合規(guī)文化建設(shè)。第三章 識別與報告第十四條 公司合規(guī)風(fēng)險的識別和報告應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。第十五條 公司應(yīng)當(dāng)遵循真實性、準確性和完整性的原則，及時有效地對公司的合規(guī)風(fēng)險進行識別和報告。第十六條 公司合規(guī)風(fēng)險識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）客戶關(guān)系的維護；（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；（四）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（七）貸款財產(chǎn)的保管；（八）貸款的運營與風(fēng)險管理；（九）貸款的變更及清算；（十）公司的信息披露情況；（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)予識別和報告的其他合規(guī)風(fēng)險。第十七條 公司的合規(guī)風(fēng)險需要實時進行識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護；（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；（四）公司的信息披露情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）貸款的變更及清算；（七）其他需要實時進行識別和報告的合規(guī)風(fēng)險。第十八條 每季度需要進行識別和報告的公司合規(guī)風(fēng)險的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護；（二）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（三）貸款財產(chǎn)的保管；（四）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的運營與風(fēng)險管理；（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（七）其他需要每季度進行識別和報告的合規(guī)風(fēng)險。第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動中時刻以法律、規(guī)則和準則為準繩，衡量業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，控制合規(guī)風(fēng)險；各部門合規(guī)風(fēng)控員對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進行日常審查，對本部門員工是否違反合規(guī)文化進行監(jiān)督，并定期對本部門合規(guī)風(fēng)險管理情況進行評估，向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報告。第二十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對日常經(jīng)營活動包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護、宣傳推介等活動中的合規(guī)風(fēng)險進行識別和評估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進行合規(guī)性測試和調(diào)查；每季向高級管理層和風(fēng)險控制委員會上報合規(guī)風(fēng)險評估報告，對報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報。第二十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對全公司的合規(guī)風(fēng)險管理情況進行匯報，由合規(guī)風(fēng)控員于每季度向公司的高級管理層和風(fēng)險控制委員會上報《合規(guī)管理報告》，以書面形式匯報全公司的合規(guī)風(fēng)險管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。第二十二條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會和監(jiān)管部門報告全公司的合規(guī)風(fēng)險管理情況。合規(guī)風(fēng)控員根據(jù)公司的合規(guī)風(fēng)險管理情況對公司全年的合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報，并形成書面的《合規(guī)管理報告》。第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)每季度對各部門的合規(guī)風(fēng)險管理情況進行現(xiàn)場檢查，并由合規(guī)風(fēng)控員對現(xiàn)場檢查的情況作好記錄，填寫合規(guī)性現(xiàn)場檢查工作底稿，分別由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控員、各部門總經(jīng)理以及各部門的主要責(zé)任人員或各部門合規(guī)風(fēng)控員簽字。第二十四條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時對公司的各項合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進行評估和測試，對不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時通知各部門進行調(diào)整和修改，對修改后的各項政策和制度進行匯總，作出合規(guī)性評價，并向公司董事會提交，由董事會最終對公司的各項合規(guī)政策及制度進行審批。第二十五條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對各部門沒有做好合規(guī)風(fēng)險管理工作以及沒有及時認真向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部提出落實和整改方案并有效落實該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊》和《合規(guī)績效考核辦法》的規(guī)定，對各部門的負責(zé)人以及相關(guān)的責(zé)任人員在每季度的合規(guī)績效考評中進行相應(yīng)的扣分。第二十六條 公司高級管理層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險評估報告及時調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風(fēng)險的員工進行問責(zé)和處罰。公司高級管理層每年向董事會及監(jiān)管部門報告合規(guī)風(fēng)險管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告。第四章 考核與問責(zé)第二十七條 公司對合規(guī)風(fēng)險管理實行考核和問責(zé)制度，根據(jù)合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，對相關(guān)責(zé)任人進行問責(zé)和獎懲，依據(jù)公司合規(guī)問責(zé)制度具體實施。第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報制度，發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級管理層或直接向風(fēng)險控制委員會舉報。第二十九條 公司制定《合規(guī)績效考核制度》和《合規(guī)問責(zé)制度》，定期對全公司各崗位人員進行合規(guī)績效考核；對違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風(fēng)險的員工公司按照《合規(guī)問責(zé)制度》進行問責(zé)和處罰。公司同時建立《誠信舉報制度》，鼓勵員工加強責(zé)任心，對任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進行監(jiān)督和舉報，促進公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。第五章 附則第三十條 本辦法由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負責(zé)解釋和修訂，自公布之日起實行。