【正文】 通過(guò)典型案例分析，撰寫(xiě)心得體會(huì)，促進(jìn)員工樹(shù)立“內(nèi)控管理無(wú)小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過(guò)多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí)、思想、行為之中，努力營(yíng)造“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，社社重合規(guī)”的良好氛圍，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺(jué)行動(dòng)。㈡構(gòu)筑制度建設(shè)平臺(tái)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)由于“合規(guī)”對(duì)農(nóng)村信用社來(lái)說(shuō)尚屬新生事物，各級(jí)管理人員對(duì)其認(rèn)識(shí)還較模糊，因此各農(nóng)村信用社應(yīng)從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。一是要圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，重點(diǎn)完善授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責(zé)、勞動(dòng)用工制度等規(guī)章制度，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角；二是要建立激勵(lì)考核機(jī)制。將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理納入績(jī)效考核范圍，確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡，發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違規(guī)，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)完善合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究；三是要建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，各信用社應(yīng)向通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)服務(wù)承諾，設(shè)立服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱，公布舉報(bào)電話等途徑來(lái)暢通舉報(bào)通道，鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為，充分利用公眾的外部監(jiān)督作用，從而促進(jìn)了自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。㈢依托檢查監(jiān)督平臺(tái)，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。在合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，各信用社應(yīng)從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查。要采用常規(guī)性檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，對(duì)基層信用社的財(cái)務(wù)管理、信貸管理、計(jì)算機(jī)管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全方位檢查，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的行為給予一定的處罰并制定切實(shí)可行的整改措施，努力營(yíng)造一種合規(guī)文化的氛圍；二是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人員的檢查。對(duì)重要崗位人員和省聯(lián)社規(guī)定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案，將他們參與合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)行為等情況記錄在案，按月報(bào)送上級(jí)管理部門，同時(shí)對(duì)思想上有不良傾向的員工落實(shí)“一對(duì)一”幫扶人員，力求將各種違規(guī)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，使每位員工思想上能樹(shù)立合規(guī)操作意識(shí)，工作中能依法合規(guī)操作，營(yíng)造良好合規(guī)氛圍。第五篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 遠(yuǎn)離違規(guī)行為增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 遠(yuǎn)離違規(guī)行為增強(qiáng)財(cái)會(huì)人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和履職能力，充分發(fā)揮財(cái)會(huì)人員監(jiān)督職能，扎實(shí)推進(jìn)全行財(cái)會(huì)工作合規(guī)，切實(shí)防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。今年以來(lái)，我行組織開(kāi)展了財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)整治、員工行為管理年活動(dòng)，重溫各項(xiàng)制度、辦法、規(guī)定，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了近年來(lái)各類典型案件處理情況通報(bào),利用晨會(huì)宣講各類案件事故發(fā)生的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，深刻認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法,強(qiáng)化過(guò)程控制，嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)。一、認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，引以為戒各類典型案件通報(bào)學(xué)習(xí)，對(duì)照制度總結(jié)，不嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的主要原因，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部管理上存在的偏差，形成執(zhí)行制度上的一些真空地帶和薄弱環(huán)節(jié)，給犯罪分子以可乘之機(jī)，概括如下：一是學(xué)習(xí)制度辦法不認(rèn)真、不踏實(shí)。各類案件總結(jié)，凡發(fā)生案件的單位，基本存在學(xué)習(xí)制度辦法不認(rèn)真、不踏實(shí)的情況，以致對(duì)政策規(guī)章和制度辦法不掌握，對(duì)崗位知識(shí)和操作技能不了解；缺乏基本的責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、內(nèi)控意識(shí)，以致規(guī)章制度無(wú)法真正落實(shí)到位。不善于從大量的案例中汲取教訓(xùn)。二是學(xué)習(xí)法律、規(guī)章不夠。以至員工法紀(jì)觀念淡薄，對(duì) 自己的行為所要承擔(dān)的后果沒(méi)有足夠認(rèn)識(shí)，對(duì)犯罪分子作案缺乏應(yīng)有的警惕。各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任人都存在有制度不執(zhí)行、有制度假執(zhí)行的情況，對(duì)內(nèi)控制度熟視無(wú)睹，讓風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口形同虛設(shè)，憑經(jīng)驗(yàn)辦事，人情大于制度，憑熟人辦事，而不是按制度辦事。三是檢查督導(dǎo)不到位。日常檢查督導(dǎo)明顯存在流于形式、走過(guò)場(chǎng)的情況。凡檢查都想方設(shè)法回避和應(yīng)付，大事化小，小事化了，不敢暴露和解決問(wèn)題，導(dǎo)致思想麻痹，助長(zhǎng)了歪風(fēng)邪氣。對(duì)違規(guī)失職行為不愿追究、不敢問(wèn)責(zé)，熱衷于“好人主義”。沉重的代價(jià)再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，讓遵章守紀(jì)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)形成習(xí)慣。二、認(rèn)真總結(jié)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)僅管我行尚未發(fā)現(xiàn)員工有違法違紀(jì)違規(guī)行為和違反職業(yè)道德操守，員工能堅(jiān)守道德底線，遵章守紀(jì)，能管好自己、約束規(guī)范自己的行為。但合規(guī)經(jīng)營(yíng)要警鐘常在。一是強(qiáng)化對(duì)員工的思想教育。要重視和加強(qiáng)對(duì)員工，包括各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的思想政治教育，加強(qiáng)法律教育，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑牢思想政治防線，增強(qiáng)拒腐防變的抵御能力。持續(xù)推進(jìn)法治文化、內(nèi)控文化、合規(guī)文化、廉政文化建設(shè)，大力培育遵紀(jì)守法、合規(guī)優(yōu)先、依法經(jīng)營(yíng)、廉潔自律的觀念 意識(shí)，使其內(nèi)化于心、固化于規(guī)、外化于行，教育引導(dǎo)廣大干部員工爭(zhēng)做忠誠(chéng)、干凈、擔(dān)當(dāng)?shù)暮脝T工，遵法律、守紀(jì)律、講規(guī)矩的好員工，以實(shí)際行動(dòng)踐行“三嚴(yán)三實(shí)”的好員工。二是正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系。做到兩手都要硬，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控建設(shè)，抓規(guī)章的執(zhí)行，以管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。要認(rèn)真反思，到底在管理上還存在什么漏洞，應(yīng)該如何著手去堵漏建制，防患于未然。在業(yè)務(wù)發(fā)展中，一定要按規(guī)章制度辦事，不能用違反規(guī)章制度的做法去拓展業(yè)務(wù)，必須牢牢樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范是第一責(zé)任的意識(shí)。三是隨時(shí)掌握每個(gè)職工的思想動(dòng)態(tài)。實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，部門負(fù)責(zé)人要及時(shí)掌握本部門員工的生活、工作、學(xué)習(xí)、交友等情況，了解他們的思想動(dòng)態(tài)，做到管好自己的人，看好自己的門，做好自己的事，做到誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)。四是強(qiáng)化內(nèi)控檢查。職能部門負(fù)責(zé)全行檢查計(jì)劃管理，從檢查對(duì)象、時(shí)間、方式、內(nèi)容以及參加人員等方面深度統(tǒng)籌檢查工作。加強(qiáng)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況的檢查；要結(jié)合工作實(shí)際，采取“不打招呼”方式，對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重要崗位、重要環(huán)節(jié)及屢查屢犯、案件頻發(fā)機(jī)構(gòu)和部門，提高檢查實(shí)效、及時(shí)堵塞漏洞。二〇一五年十月一日