防范飛單自查報告-資料下載頁
2024-10-01 04:53本頁面
【正文】 僑銀行敢于利用法律手段、反擊第三方理財公司“飛單”行為的做法還是值得銀行同業(yè)深思和借鑒。未來，商業(yè)銀行也可以考慮在必要時采取法律訴訟等公開手段，斬斷第三方理財公司拉本行員工下水的“黑手”，維護自身的合法權益。 當然，從長遠來看，要想從根本上遏制“飛單”現(xiàn)象，更有賴于國內(nèi)理財市場、法制環(huán)境的逐步完善以及投資者風險承擔意識的真正建立，這必將是一個任重道遠、長期曲折的過程。銀行需要提高警惕、做好打持久戰(zhàn)的準備。 招商銀行東營分行 篇三：防范理財產(chǎn)品飛單業(yè)務風險論文 防范理財產(chǎn)品飛單業(yè)務風險論文 摘要。防范理財產(chǎn)品飛單業(yè)務，需強化員工行為管理，加強員工思想教育和企業(yè)誠信文化引導，培育忠于職守、誠實守信，愛行敬業(yè)的職業(yè)道德和依法合規(guī)、遵章守紀、合規(guī)操作的職業(yè)行為習慣。落實員工行為排查，加強交易行為管理，對違規(guī)違紀行為員工進行嚴肅問責。 自2012年11月，中鼎系列產(chǎn)品違約無法兌付，理財產(chǎn)品飛單業(yè)務浮出水面后，銀行員工私售非本行代理的第三方理財產(chǎn)品引發(fā)的糾紛已成為了社會關注的熱點，而如何控制和防范飛單業(yè)務的發(fā)生，也一直是商業(yè)銀行、監(jiān)管部門關注的重點和難點。 一、理財產(chǎn)品飛單業(yè)務特征及表現(xiàn)形式 傳統(tǒng)意義上的飛單，是指銷售人員利用本公司的資源和渠道拿到本公司客戶的訂單，卻將其私自轉(zhuǎn)讓給同質(zhì)化產(chǎn)品的競爭對手并獲取高額收益的行為。而銀行員工理財產(chǎn)品飛單業(yè)務，指銀行員工利用自身客戶資源及銷售渠道，私自銷售非本行發(fā)行或代銷的理財產(chǎn)品行為。構(gòu)成銀行員工飛單業(yè)務通常具備三個基本特征，一是利用銀行員工身份進行推介，二是利用銀行營業(yè)場所和渠道進行銷售，三是收取銷售傭金。從私售的產(chǎn)品看，包括基金、保險、信托、資產(chǎn)管理計劃等產(chǎn)品，而尤其以投資起點較高的信托計劃、私募基金居多。 從銀行員工的參與形式看，主要包括以下四類：一是“機構(gòu)飛單” 第8頁 共8
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