操作風險培訓心得體會-資料下載頁
2024-09-30 22:03本頁面
【正文】 。二是“三道防線”未能形成整體合力。由于基層機構、專業(yè)管理部門和內控合規(guī)部門的職責界定不清，三道防線不能很好地銜接，導致政出多門、各自為戰(zhàn)，削弱了內控體系的整體性、協(xié)調性和有效性。三是未建立操作風險評價、監(jiān)督和整改機制等。 （三）缺乏完善的操作風險管理政策、方法和程序來管理風險。銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險管理指引》要求商業(yè)銀行制定完善的操作風險管理政策，對操作風險的明確界定和分類，并在全行范圍內建立統(tǒng)一的方法和流程來識別、評估、監(jiān)測、控制操作風險。但信用社還未能制定操作風險管理政策，也就難以有效地控制操作風險的發(fā)生。 現(xiàn)在就出現(xiàn)的問題來談談一些解決的辦法，從各方面的角度去解決問題： （一）要提高對加強操作風險管理的重要性、必要性、緊迫性的認識，提高自身合規(guī)經營理念，增強防范操作風險的自覺性。在信用社經營中，依法經營、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每個信用社員工應盡的基本職責，把合規(guī)經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣，把操作風險管理的各項措施細化落實到每個環(huán)節(jié)、每個崗位、每個節(jié)點。 （二）要建立健全操作風險管理的組織體系，為防范操作風險提供組織保障。為加強對操作風險的統(tǒng)一管理，應下達紙質文件，把職工職責工作范圍明確細化。西迪和拉姆查蘭在《執(zhí)行》一書中提出：“執(zhí)行應該成為一家公司的戰(zhàn)略和目標的重要組成部分”。執(zhí)行力是企業(yè)領導者的主要工作。作為企業(yè)的各級領導者，如果不知道如何去執(zhí)行、執(zhí)行不力，那么，所有工作都將無法取得預期的結果。 （四）由于操作風險具有內生性特征，決定了防范操作風險還應在建設合規(guī)文化、開展警示教育，警鐘長鳴，提高員工自身的道徳素質和防腐抗變的能力、構筑堅實的道徳防線上狠下功夫。從無數大案要案實例表明，那些違法犯罪分子無不是喪失了理想信念，陷入了拜金主義、享樂主義和腐化墮落的泥潭。正如劉明康主席指出：在法人層面，我們要講治人、治法，不能僅抓業(yè)務。信用社業(yè)務健康發(fā)展的基礎是依法合規(guī)，從國際經驗看，業(yè)務健康發(fā)展的前提有三項原則，即“了解你的客戶”、“了解你的客戶業(yè)務”、“了解你的部下”。看來，要防范操作風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對員工理想信念、思想道徳教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要以胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”為行動的指針；要教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道徳教育，引導員工學規(guī)學法，增強道徳意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道徳風險。 第11頁 共11頁
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