7銀行審計案件防范匯報-資料下載頁
2025-09-19 11:06本頁面
【正文】 現(xiàn)金、印章、柜員名章、憑證入柜、入箱、入庫情況；柜員交接情況；“四崗三分離”執(zhí)行情況，管庫人員出入庫；密碼使用、庫房管理、調(diào)款交接，守庫人員值班守庫、槍支彈藥交接、押運人員著裝、站位、警戒等情況。通過他人看自己，查找不足。 ，實行審計辦科室包網(wǎng)點制度。不定期對所包網(wǎng)點進(jìn)行專項審計或不定期明察暗訪，幫網(wǎng)點及時消除風(fēng)險隱患，促進(jìn)網(wǎng)點業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，對網(wǎng)點工作進(jìn)行督促、指導(dǎo)和檢查，網(wǎng)點管控成效與科室全員績效掛鉤。 （三）代理業(yè)務(wù)的專項審計 為了防止片面追求代理業(yè)務(wù)的規(guī)模、市場份額和代理收入，嚴(yán)格各代理網(wǎng)點在宣傳上誤導(dǎo)客戶，使消費者誤以為銀行代理的保險產(chǎn)品就是儲蓄產(chǎn)品；代理網(wǎng)點未按保險條款對重要事項進(jìn)行如實告知；對保險品種的風(fēng)險提示不夠，因此要重點審計營銷人員是否逐人簽訂了《保險營銷承諾書》，開辦代理業(yè)務(wù)資格的申請程序是否合規(guī)，協(xié)議的簽訂是否規(guī)范，各類代理業(yè)務(wù)的憑證和賬簿保管是否完整等。 ，查看落實情況；檢查代理過程中各個崗位上的責(zé)任制是否建立；是否科學(xué)、完備，并做到有效實施。 ，有無管理混亂情況；檢查代理業(yè)務(wù)是否均與委托客戶簽訂了代理合同或協(xié)議，有關(guān)各方的權(quán)利義務(wù)的規(guī)定是否明確、具體、完整；代理過程中是否嚴(yán)格按照協(xié)議規(guī)定履行職責(zé)。 、有價單證等管理是否按照規(guī)定執(zhí)行，領(lǐng)用、使用、保管、登記是否合規(guī)。 、準(zhǔn)確、完整。 第7頁 共7頁
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