【正文】 分。 ，強(qiáng)化崗位制度約束。（ 4 分）做到得分，未做到不得分。 、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財產(chǎn)安全。（ 4 分）做到得分，未做到不得分。 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（ 4 分）做到得分，未做到不得分。針對此單項考評設(shè)臵 “ 一票否決 ” 內(nèi)容，如果被考評機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。 （四）員工管理（ 20 分） ，引導(dǎo)員工 5—— 第 24 頁 共 28 頁 篇五：信用社案防工作匯報材料 信用社案防工作匯報材料 xx 年上半年，我們認(rèn)真貫徹落實(shí) 全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴(yán)格按照省聯(lián)社關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件管理的有關(guān)要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作?，F(xiàn)將半年來的工作匯報如下： 一、案防工作開展情況 （一）明確目標(biāo)。即 “ 兩降低 ” ，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額； “ 兩提高 ” ，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認(rèn)識、制度建設(shè)、隊伍保障、責(zé)任追究正向激勵，案防機(jī)制等多個方面制定了詳細(xì)規(guī)劃與措施，在轄內(nèi)形成了案防工作高潮。 （二）統(tǒng)一思想。目標(biāo)的 實(shí)現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子會、機(jī)關(guān)全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效，我們將學(xué)教活動全面鋪開，做到了三個結(jié)合，即案防工作與“ 三鐵 ” 教育相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合。開展了 “ 三方面 ” 的培訓(xùn)，即臨柜業(yè)務(wù)、案件防范、法律法規(guī)知識培訓(xùn)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線操作培訓(xùn)，信貸風(fēng)險管理及五級分類知識培訓(xùn)。通過層層動員與部署，在廣 第 25 頁 共 28 頁 大干部職工中逐漸樹立起 “ 安全無小 事 ” 、 “ 從嚴(yán)治社 ” 、 “ 違章必究 ” 等三種意識。 （三）規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點(diǎn)，對省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合 xx 實(shí)際制定了實(shí)施細(xì)則，推行了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片，機(jī)關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責(zé)任整改督辦制度、重要崗位重點(diǎn)人談話制度。強(qiáng)力執(zhí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部 “ 五嚴(yán)禁 ” 和員工 “ 六不準(zhǔn) ” ，將案件事后補(bǔ)救向事前防范轉(zhuǎn)移。 （四）創(chuàng)新機(jī)制。設(shè)立案防工作四道防線。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任防線，實(shí)行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社 “ 一把手 ” 負(fù)責(zé)制；二是內(nèi)部審計防線， xx 年 4 月成立稽查大隊， x 名稽查人員全部專職化，同時制定《 xx市農(nóng)村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強(qiáng)調(diào)相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關(guān)責(zé)任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動防線，強(qiáng)化 “ 四個一 ” 、 “ 五個一 ” 落實(shí)力度，基層社每月將 “ 五個一 ” 落實(shí)情況向市聯(lián)社報告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對 x 個網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面安全檢查一次，抽查 x 次，召開現(xiàn)場專題會 x 次，抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況 x 次。 （五）重點(diǎn)突破。我們堅持標(biāo)本兼治 ，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控原則，重 第 26 頁 共 28 頁 點(diǎn)從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進(jìn)行了重點(diǎn)審計。 xx 年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計 x 次。一是對聯(lián)社機(jī)關(guān) xx年度及 xx 年一季度的財務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了審計。二是配合省聯(lián)社開展了 xx 年度決算真實(shí)性審計。三是配合 xx 銀監(jiān)辦對全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了審計。四是對全市 x 名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對 xx 年盈利真實(shí) 性及股金分紅情況進(jìn)行了審計。六是按省聯(lián)社要求進(jìn)行了全市信用社信貸大檢查。 （六）嚴(yán)厲追責(zé)。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責(zé)任人實(shí)行限時整改，上半年共查處案件 1 起，處理嚴(yán)重違紀(jì)事件 x 起，移送司法機(jī)關(guān)處理案件 1 起。結(jié)合對審計反映問題的處理，共調(diào)查處理 x 人次，其中：通報批 評 x 人，警告 x 人，記過 x 人、留用察看二年 x 人，移送司法機(jī)關(guān) x 人，實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰 xx 元。 （七）力挽損失。始終堅持以挽回經(jīng)濟(jì)損失為出發(fā)點(diǎn)，上半年共挽回各類經(jīng)濟(jì)損失 xx 元。在重點(diǎn)查處 xx 等五個信用社違規(guī)經(jīng)營 事件、 xx 市信用社 xx 以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金 xx元事件、 xx 信用社違規(guī)使用壞賬準(zhǔn)備金事件、 xx 信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員 xx違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn) xx 違規(guī)放貸 xx 萬元的違規(guī)事實(shí)后，迅 第 27 頁 共 28 頁 速采取措施加強(qiáng)對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強(qiáng)制清收措施，目前已追回贓款 xx 余萬元。 二、存在的問題和不足 （一）重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實(shí)重要崗位人員強(qiáng)制休假時，其主管業(yè)務(wù)沒完全交接和沒進(jìn)行離崗審計工作。 （二）信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng) 一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對信貸員調(diào)查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實(shí)不到位。 （三）安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為。按照新的 ga防范達(dá)標(biāo)要求，全市 90%信用社達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)出人員管理不嚴(yán)、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用 不夠熟練、應(yīng)付突發(fā)事件能力不強(qiáng)。 三、后段工作打算 （一）加強(qiáng)崗位責(zé)任制建設(shè)。重點(diǎn)是加強(qiáng)授權(quán)授信管理，強(qiáng)化計算機(jī)授權(quán)、貸款 授信的硬性管理，細(xì)化各崗位工種的責(zé)權(quán)利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀(jì)及信訪事件的督 第 28 頁 共 28 頁 辦制度、審計稽查制度，科學(xué)制訂綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運(yùn)流程。確保各崗位相互制衡。 （二）加大制度執(zhí)行和落實(shí)力度。落實(shí)輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點(diǎn)人員重點(diǎn)談話制度。 （三）構(gòu)筑風(fēng)險管理機(jī)制。與 “ 三 鐵 ” 教育活動相結(jié)合，大力開展 “ 八榮八恥 ” 榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。 （四）切實(shí)防范操作風(fēng)險。一是加強(qiáng)內(nèi)外賬務(wù)的核對。