【正文】 部控制。我行對各個部門崗位的組合遵循既安全又高效的原則，使崗位操作既流暢，方便客戶，同時又可以相互監(jiān)控，符合內(nèi)部控制的要求。 信貸上對貸款的發(fā)放實行審貸分審的原則，先由信貸員了解清楚貸款企業(yè)的情況，是否符合貸款要求，撰寫貸款報告，然后信貸主管按 ldquo。三性 rdquo。，即安全性、流動性、效益性進行審批，最后再由行長簽批，完成三道程度再上報上級行審批，正是由于層層監(jiān)控，制度健全，內(nèi)控有力，才有效地保障了信貸資產(chǎn)的質(zhì)量，實現(xiàn) ldquo。雙無 rdquo。，同時使資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化，實現(xiàn)了 ldquo。三性 rdquo。的有機結(jié)合。再次加強了事后檢查的力度，通過事后檢查可以督促業(yè)務操作程序的執(zhí)行，同時可以發(fā)現(xiàn)問題，糾錯防弊，反過來可以促進業(yè)務操作程序的完善，形成良性循環(huán)。如會計上在做好事前，事中工作的同時，也加強了事后監(jiān)督的力度。 會計主管對當天帳務的每一張憑證都進行合規(guī)合法性審查，確保業(yè)務的合法合規(guī)性，同時對存在的問題進行糾錯完弊，完善業(yè)務操作程序。這樣有效地促進了核算質(zhì)量的提高，在人手少，業(yè)務量多的情況下，第四季度的差錯率達到了零，正是由于事前防范，事中控制，事后監(jiān)督的有力保障，使我 行內(nèi)部管理水平上了一個新臺階，有力地促進了我行業(yè)務的發(fā)展，也保證了業(yè)務的合法合規(guī)性。而對社會上高息引存等違規(guī)經(jīng)營的種種誘惑，我行始終堅持合法經(jīng)營，全年未發(fā)生一起違法違規(guī)事件。 (二 )在制度建設方面，注意抓好制度的建立、健全、貫徹和考評。 __年我行根據(jù)業(yè)務的需要，建立健全各項規(guī)章制度。首先是堅持晨會制度，每周一定期召開全行大會，得用班前半小時學習有關政策法規(guī)、文件以及有關的工作部署。各個部門根據(jù)各自的需要召開會議。內(nèi)勤二、四學習業(yè)務知識，三、五進行技能訓練 。外勤召開工作例會，介紹各自工作心得。其次， 針對我行__年攬存增儲，實施大戶戰(zhàn)略的需要，相繼推出了大戶定期匯報制度，客戶投訴有獎制度，大堂領班導儲員制度，儲蓄大戶榮譽卡制度等，為了更好督促，檢查外勤人員的工作業(yè)績和進度，成功地推行了外勤每周工作日志制度。最后，設立月獎考評制度。為了實施有效地激勵機制，充分利用經(jīng)濟杠桿來調(diào)動工作人員的積極性。對內(nèi)勤按照服務態(tài)度，工作質(zhì)量，儀表儀態(tài)，測試成績，是否服務之星進行考評，對外勤按照存款完成計劃數(shù)，出勤情況貸款質(zhì)量進行考評，對表現(xiàn)優(yōu)異者給予充分的物質(zhì)和精神獎勵，有效地調(diào)動了員工的積極性。這些制度的實施有力地推動我 行各項業(yè)務的健康發(fā)展。 (三 )嚴把費用關，確保利潤計劃順利實現(xiàn)。 管理部 __年提出了增收節(jié)支，努力實現(xiàn)利潤最大化的要求。 我行在這方面做了大量工作。首先，在全行樹立 ldquo。增收節(jié)支 rdquo。觀念，從節(jié)約一張紙，一度電，一滴水開始，切實做好增收節(jié)支工作。其次，認真分析費用結(jié)構(gòu)，尋找降低費用的突破口，再次，嚴格費用審批制度，實行支行行長 ldquo。一支筆 rdquo。審批。嚴把財務審核關，不該列支的一律不列支。由于思想明確，措施得力，我行在各項業(yè)務發(fā)展比去年增長近一半的情況下，費用支出比 __年下降了 23 萬元，費用率下降 個百分點。可以說，我行 __年 ldquo。增收節(jié)支 rdquo。卓有成效。 (四 )抓好員工隊伍建設，提高員工業(yè)務素質(zhì)。 員工隊伍是銀行工作的 ldquo。本錢 rdquo。，沒有一支思想上進，作風過硬，素質(zhì)優(yōu)良，同心同德的員工隊伍，銀行工作是很難開展的。布吉支行的領導對于這一點深有體會，高度重視員工隊伍的建設和提高員工的業(yè)務素質(zhì)。首先，從員工的思想教育入手，搞好行風行貌建設，堅持文明上崗，禮貌待客，樹立現(xiàn)代服務理念。同時行領導做員工的貼心人，給他們排憂解難，極大地 鼓舞了員工的士氣和斗志。其次，加強業(yè)務培訓，提高員工的業(yè)務素質(zhì)。通過定期舉行技能訓練以及學習業(yè)務知識，并每月進行測試，測試成績公布，讓員工認識到差距，感受到壓力，形成 ldquo。趕幫學超 rdquo。的局面。同時加強同工內(nèi)涵修養(yǎng)的教育，使用文明用語，讓客戶完全置身一種現(xiàn)代文明的服務之中，高高興興地來，也滿滿意意地走。再次，組織勞動競賽。每月進行服務之星的評選活動，由客戶直接投票選舉產(chǎn)生。同時設立優(yōu)質(zhì)服務示范窗口，樹立先進，鞭策后進，在全行掀起優(yōu)質(zhì)服務的熱潮。 (五 )做好 ldquo。三防一保 rdquo。的工作。 由于我行地處關外，周圍社會環(huán)境較復雜，加上新員工多，年紀輕，思想素質(zhì)參差不齊，給我行的 ldquo。三防一保 rdquo。工作帶來較大的壓力。我行將安全工作作為重點之一，防患于未然。首先，制定了安全崗位責任制，制訂安全工作計劃，成立 ldquo。三防一保 rdquo。領導小組。其次加強員工的 ldquo。三防一保 rdquo。的意識。定期組織學習有關案例，請老員工介紹防假，防詐經(jīng)驗等，并組織防搶演習，防范于未然。再次，健全了調(diào)、繳款的安全保衛(wèi)制度，以及加強了二道門的管理。由于制度健全，措施 得力，有效地開展了 ldquo。三防一保 rdquo。工作。實現(xiàn) __年全年無事故。 五是員工團結(jié)，有強大的凝聚力和戰(zhàn)斗力。 布吉支行地處關外，工作環(huán)境異常艱苦，沒有 ldquo。地利 rdquo?？裳?。深受 ldquo。東南亞金融風暴 rdquo。影響的 __年是金融界的嚴冬，更沒有 ldquo。天時 rdquo?？裳粤恕２技袠I(yè)務能快速發(fā)展，唯一靠的就是 ldquo。人和 rdquo。了。布吉支行員工團結(jié)，有強大的凝聚力和戰(zhàn)斗力，更有一顆獻身招行事業(yè)的赤誠之心，布吉支行業(yè)務的快速發(fā)展跟他們的辛勤和 汗水分不開的。 看過銀行年終總結(jié)會領導講話的人還看了：