20xx房地產(chǎn)財(cái)務(wù)工作心得-資料下載頁(yè)
2025-09-07 06:24本頁(yè)面
【正文】 好資金管理成了財(cái)務(wù)部擺在第一位的頭等大事。為此，財(cái)務(wù)部也投入了大量的時(shí)間和精力去做好相關(guān)資金管理工作，盡努力去幫助企業(yè)渡過(guò)資金難關(guān)。 財(cái)務(wù)部加強(qiáng)與七家商業(yè)銀行的聯(lián)系，與各家銀行逐一進(jìn)行談判和溝通，不斷尋找和觸碰各商業(yè)銀行的底線(xiàn)?？捎捎谑艿絿?guó) 家貨幣政策的宏觀調(diào)控的影響，商業(yè)銀行自身的資金流動(dòng)性大大降低，這使得商業(yè)銀行為降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在核準(zhǔn)貸款的時(shí)候會(huì)顯得更加小心謹(jǐn)慎，特別是對(duì)于房地產(chǎn)企業(yè)是慎之又慎。 20__年 __市各商業(yè)銀行對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的貸款總量較去年已經(jīng)下降 __%。就是在這樣一個(gè)非常惡劣的融資環(huán)境下，財(cái)務(wù)部并沒(méi)有被眼前的困難所嚇倒，反而在我公司資產(chǎn)總額和實(shí)收資本不足的情況下運(yùn)用智慧、勇于創(chuàng)新與各家銀行展開(kāi)艱苦的商業(yè)談判。這其中與銀行的各級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)洽談、會(huì)餐、應(yīng)酬，跑了多少次銀行、復(fù)印準(zhǔn)備了多少授信資料，加了多少次班，犧牲了多少業(yè)余時(shí)間，財(cái)務(wù)人員 已經(jīng)無(wú)法用數(shù)字去統(tǒng)計(jì)了。值得高興的是，最終財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，憑借在工作中總結(jié)出來(lái)的在公司最有利的時(shí)點(diǎn)完成了在 _行的 _億元房開(kāi)貸款、 __萬(wàn)元工業(yè)項(xiàng)目貸款和 __萬(wàn)元額度的承兌匯票，完成了 __行的 __萬(wàn)元的工業(yè)貸款，完成了一個(gè)個(gè)看似不可能完成的任務(wù)，因?yàn)槲夜镜馁Y產(chǎn)負(fù)債率和項(xiàng)目實(shí)收資本占總投比例均沒(méi)有完全達(dá)到銀行的信貸條件。同時(shí)為公司爭(zhēng)取了的土地抵押率和最低的銀行利率。毫無(wú)疑問(wèn)， __財(cái)務(wù)部可以驕傲地說(shuō)，在融資方面， 20__年 __財(cái)務(wù)部走在了同行業(yè)財(cái)務(wù)部的前面。 預(yù)算執(zhí)行方面，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力推動(dòng)下 ，在財(cái)務(wù)部的積極組織下，目前公司的全面預(yù)算管理工作已經(jīng)融入到各個(gè)部門(mén)的日常工作當(dāng)中，各個(gè)部門(mén)已經(jīng)能熟練的運(yùn)用全面預(yù)算這一管理工具來(lái)管理各個(gè)部門(mén)的資金流。財(cái)務(wù)部還定期組織預(yù)算差異分析會(huì)議，總結(jié)討論預(yù)算差異產(chǎn)生的原因，提高了各個(gè)部門(mén)對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的重視程度。目前各個(gè)部門(mén)在財(cái)務(wù)部的組織下積極投入地參與全面預(yù)算管理，為來(lái)年的全面預(yù)算的編制和推行打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。也正是因?yàn)橛辛巳骖A(yù)算，才使得公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)資金調(diào)度能做到心中有數(shù)，提前對(duì)資金進(jìn)行合理的統(tǒng)籌安排。 在年初資金充裕時(shí)，根據(jù)已編制的預(yù)算，在較短時(shí)間內(nèi)比較各家銀行的 理財(cái)產(chǎn)品，從各家銀行中選出與 _行簽訂了購(gòu)買(mǎi) __萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品，六個(gè)月利率為 __%，為公司獲得理財(cái)收益 __萬(wàn)元。另外利用閑散資金，在 _行理財(cái) _次每次分別為 _萬(wàn)元 (_天 )、 _萬(wàn)元 (_天 )、 _萬(wàn)元 (_天 )，共獲得理財(cái)收益 __元。在 _行理財(cái) _次，每次 __萬(wàn)元分別為 __天和 __天，獲得理財(cái)收益 __。 1 月開(kāi)始 __打新股，投入 __萬(wàn)元，獲得理財(cái)收益 __萬(wàn)元。使得公司全年獲得理財(cái)收益為 ___萬(wàn)元。為公司在一定程度上降低了資金使用成本。 充分使用承兌匯票支付工程款，降低資金使用成本。 20__年財(cái)務(wù)部共辦理承兌匯票 __筆，充分 用足商行 __萬(wàn)的承兌匯票的授信額度。 在日常資金管理上，財(cái)務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)了以下工作：與各家銀行開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，幫助公司實(shí)時(shí)了解公司的銀行存款狀況 。建立了資金日?qǐng)?bào)體系，每日向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)頭天的公司資金狀況，為公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行資金調(diào)度提供了依據(jù) 。每月定期編制各家銀行的銀行余額調(diào)節(jié)表，保證了公司資金的準(zhǔn)確性和安全性 。不定期地對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行盤(pán)點(diǎn) 。在大量收款的幾天，每天核對(duì)收款收據(jù)與銀行繳款單和進(jìn)帳單，保證了資金收取的準(zhǔn)確性 。在付款流程上增加了資金經(jīng)理對(duì)出納填制的支票和進(jìn)帳單的復(fù)核程序 。通過(guò)這一系列的工作，使得公司 資金的收取和使用上的準(zhǔn)確性和安全性大大提高，使財(cái)務(wù)部在資金管理的規(guī)范化管理方面上了一個(gè)新的臺(tái)階。 2024 房地產(chǎn)財(cái)務(wù)工作心得相關(guān)：
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