20xx房地產(chǎn)財務(wù)工作心得-資料下載頁
2024-09-16 06:24本頁面
【正文】 好資金管理成了財務(wù)部擺在第一位的頭等大事。為此，財務(wù)部也投入了大量的時間和精力去做好相關(guān)資金管理工作，盡努力去幫助企業(yè)渡過資金難關(guān)。 財務(wù)部加強與七家商業(yè)銀行的聯(lián)系，與各家銀行逐一進行談判和溝通，不斷尋找和觸碰各商業(yè)銀行的底線?？捎捎谑艿絿?家貨幣政策的宏觀調(diào)控的影響，商業(yè)銀行自身的資金流動性大大降低，這使得商業(yè)銀行為降低經(jīng)營風(fēng)險，在核準(zhǔn)貸款的時候會顯得更加小心謹(jǐn)慎，特別是對于房地產(chǎn)企業(yè)是慎之又慎。 20__年 __市各商業(yè)銀行對房地產(chǎn)業(yè)的貸款總量較去年已經(jīng)下降 __%。就是在這樣一個非常惡劣的融資環(huán)境下，財務(wù)部并沒有被眼前的困難所嚇倒，反而在我公司資產(chǎn)總額和實收資本不足的情況下運用智慧、勇于創(chuàng)新與各家銀行展開艱苦的商業(yè)談判。這其中與銀行的各級主管領(lǐng)導(dǎo)洽談、會餐、應(yīng)酬，跑了多少次銀行、復(fù)印準(zhǔn)備了多少授信資料，加了多少次班，犧牲了多少業(yè)余時間，財務(wù)人員 已經(jīng)無法用數(shù)字去統(tǒng)計了。值得高興的是，最終財務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，憑借在工作中總結(jié)出來的在公司最有利的時點完成了在 _行的 _億元房開貸款、 __萬元工業(yè)項目貸款和 __萬元額度的承兌匯票，完成了 __行的 __萬元的工業(yè)貸款，完成了一個個看似不可能完成的任務(wù)，因為我公司的資產(chǎn)負(fù)債率和項目實收資本占總投比例均沒有完全達到銀行的信貸條件。同時為公司爭取了的土地抵押率和最低的銀行利率。毫無疑問， __財務(wù)部可以驕傲地說，在融資方面， 20__年 __財務(wù)部走在了同行業(yè)財務(wù)部的前面。 預(yù)算執(zhí)行方面，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力推動下 ，在財務(wù)部的積極組織下，目前公司的全面預(yù)算管理工作已經(jīng)融入到各個部門的日常工作當(dāng)中，各個部門已經(jīng)能熟練的運用全面預(yù)算這一管理工具來管理各個部門的資金流。財務(wù)部還定期組織預(yù)算差異分析會議，總結(jié)討論預(yù)算差異產(chǎn)生的原因，提高了各個部門對財務(wù)數(shù)據(jù)的重視程度。目前各個部門在財務(wù)部的組織下積極投入地參與全面預(yù)算管理，為來年的全面預(yù)算的編制和推行打下堅實的基礎(chǔ)。也正是因為有了全面預(yù)算，才使得公司領(lǐng)導(dǎo)對資金調(diào)度能做到心中有數(shù)，提前對資金進行合理的統(tǒng)籌安排。 在年初資金充裕時，根據(jù)已編制的預(yù)算，在較短時間內(nèi)比較各家銀行的 理財產(chǎn)品，從各家銀行中選出與 _行簽訂了購買 __萬理財產(chǎn)品，六個月利率為 __%，為公司獲得理財收益 __萬元。另外利用閑散資金，在 _行理財 _次每次分別為 _萬元 (_天 )、 _萬元 (_天 )、 _萬元 (_天 )，共獲得理財收益 __元。在 _行理財 _次，每次 __萬元分別為 __天和 __天，獲得理財收益 __。 1 月開始 __打新股，投入 __萬元，獲得理財收益 __萬元。使得公司全年獲得理財收益為 ___萬元。為公司在一定程度上降低了資金使用成本。 充分使用承兌匯票支付工程款，降低資金使用成本。 20__年財務(wù)部共辦理承兌匯票 __筆，充分 用足商行 __萬的承兌匯票的授信額度。 在日常資金管理上，財務(wù)部重點加強了以下工作：與各家銀行開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，幫助公司實時了解公司的銀行存款狀況 。建立了資金日報體系，每日向公司領(lǐng)導(dǎo)上報頭天的公司資金狀況，為公司領(lǐng)導(dǎo)進行資金調(diào)度提供了依據(jù) 。每月定期編制各家銀行的銀行余額調(diào)節(jié)表，保證了公司資金的準(zhǔn)確性和安全性 。不定期地對庫存現(xiàn)金進行盤點 。在大量收款的幾天，每天核對收款收據(jù)與銀行繳款單和進帳單，保證了資金收取的準(zhǔn)確性 。在付款流程上增加了資金經(jīng)理對出納填制的支票和進帳單的復(fù)核程序 。通過這一系列的工作，使得公司 資金的收取和使用上的準(zhǔn)確性和安全性大大提高，使財務(wù)部在資金管理的規(guī)范化管理方面上了一個新的臺階。 2024 房地產(chǎn)財務(wù)工作心得相關(guān)：
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