【正文】 ，從而放松警惕。騙得被害人的信任后，則采用網(wǎng)上銀行 第 15 頁(yè) 共 18 頁(yè) u 盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù)將被害人的現(xiàn)金快速分解并將贓款轉(zhuǎn)走套現(xiàn)。 （四）作案手法高度隱蔽與傳統(tǒng)的詐騙不同，電信詐騙犯罪分子與被害人的聯(lián)系方式均為電話或短信，無(wú)須直接和被害人見(jiàn)面，電信詐騙的組織者不拋頭露面，以單線方式實(shí)行遠(yuǎn)程操控，即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得 的款項(xiàng)也從不出面，而是指使手下人員或是以較高的提成方式雇請(qǐng)無(wú) 業(yè)人員進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款，使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確實(shí)施抓捕。 （五）社會(huì)危害巨大該類詐騙案件的輻射范圍廣，作案時(shí)間快，詐騙數(shù)額大，動(dòng)輒就是幾十上百萬(wàn)，使受害人瞬間蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。與傳統(tǒng)詐騙中 “ 一對(duì)一 ” 或者 “ 一對(duì)多 ” 的方式相比，電信詐騙表現(xiàn)出來(lái)的是面對(duì)整個(gè)電話用戶或者特定戶群體，其詐騙行為的實(shí)施并不是特意針對(duì)某一特定對(duì)象，而是廣泛散布詐騙信息。這種方式帶來(lái)的后果，往往是大量的電話用戶上當(dāng)受騙，涉案數(shù) 額巨大，其對(duì)社會(huì)的危害遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)傳統(tǒng)詐騙。 二、偵查電信詐騙案件的難點(diǎn) （一）缺乏快速聯(lián)運(yùn)機(jī)制，銀行資金凍結(jié)和相關(guān)信息查詢不能做到快速便捷雖然中國(guó)人民銀行聯(lián)合銀監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家工商總局于 2024 年下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，對(duì)銀行卡資金轉(zhuǎn)賬限額作出了明確規(guī)定， 第 16 頁(yè) 共 18 頁(yè) 但電信詐騙團(tuán)伙中的轉(zhuǎn)賬人員均采用 u 盾、數(shù)字證書、電子口令卡等措施進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，從而規(guī)避了轉(zhuǎn)賬限額的限制，成功實(shí)現(xiàn)大額資金的迅速轉(zhuǎn)移。而公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行賬號(hào)的查詢和錄像資料的固定不能做到快捷有效，手續(xù)繁瑣，部 門之間無(wú)法形成有效的對(duì)接，偵查人員追查速度不及犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬和取款人員。而用于拆解、提取資金的銀行賬戶都是盜用、借用或偽造他人身份證而開(kāi)立的，所以為 準(zhǔn)確打擊詐騙犯罪分子增大了不小的難度。 （二） voip 電話呼叫的逆向追蹤反查取證工作難以開(kāi)展電信詐騙犯罪分子所使用的 voip 電話呼叫服務(wù)器均設(shè)立在境外（主要在東南亞國(guó)家或地區(qū)），發(fā)起呼叫產(chǎn)生的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)包經(jīng)過(guò)多級(jí)跳轉(zhuǎn)后接入 pstn 電話網(wǎng)，故其隱蔽性極高。且目前很多電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)呼叫記錄的保存和監(jiān)控很不完善。以目前的技術(shù)，很難通過(guò)呼叫信令而進(jìn)行反溯 （逆向追蹤），這也成為制約技術(shù)取證的瓶頸。某些電信運(yùn)營(yíng)商缺乏社會(huì)責(zé)任，單純追求利潤(rùn)，違規(guī)提供 “ 透?jìng)?” 線路（能顯示任意號(hào)碼的線路）給犯罪集團(tuán)使用的現(xiàn)象普遍存在；部分省市電信運(yùn)營(yíng)商甚至將寬帶流量外包給社會(huì)客戶，并將監(jiān)控 “ 授傳 ” 功能故意關(guān)閉，致使受害人不能辨別來(lái)電的真?zhèn)巍? （三）高層或核心人員位于境外，抓捕困難，證據(jù)鏈條缺失打擊電信詐騙犯罪中，真正的詐騙高層或核心人員往往位于境外， 第 17 頁(yè) 共 18 頁(yè) 而各地目前抓獲的均為一些馬仔。因團(tuán)伙跨境作案，各國(guó)法律制度不一，給搜集證據(jù)，跨境抓捕，成功處理團(tuán)伙犯罪制造了極大的障礙和困難 ，難以形成有效的證據(jù)鏈條。 （四）危害面廣，較難認(rèn)定案件和查證受害人電信詐騙犯罪對(duì)象是不特定的區(qū)域和不特定的受害人，犯罪行為、犯罪工具、犯罪結(jié)果等交織在一起，給認(rèn)定團(tuán)伙犯罪帶來(lái)很大的困難。另因受害人分布于全國(guó)各地，往往會(huì)出現(xiàn)抓獲了 嫌疑人而找不到受害人進(jìn)行對(duì)案的現(xiàn)象。因此，案件關(guān)聯(lián)和受害人查證困難亦是辦理此類案件的難題。 三、辦理電信詐騙案件中所存在的問(wèn)題 （一）定性問(wèn)題 電信詐騙犯罪分子的手法，有不少是冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的，因此，對(duì)該類犯罪的定性存在 一定的爭(zhēng)議，即到底是定詐騙罪還是定招搖撞騙罪。詐騙罪， “ 是指以不法所有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的行為。 ”② 招搖撞騙罪，是每時(shí)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員（不包括軍人）進(jìn)行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為，即明智自己不具備國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員身份而故意假冒該身份進(jìn)行欺詐行為，從而謀取非法利益。筆者認(rèn)為，該二個(gè)罪之間存在法條競(jìng)合關(guān)系，應(yīng)當(dāng)按照從一重罪的原則適用法條。因此，對(duì)于采用上述采用冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的犯罪分子，應(yīng)根據(jù)具體的情節(jié)、 第 18 頁(yè) 共 18 頁(yè) 犯罪金額進(jìn)行定罪：對(duì)于犯罪金額未達(dá)到 “ 較大 ” 或情節(jié)未達(dá)到“ 嚴(yán)重 ” 的，可以招搖撞騙罪對(duì)其定罪量刑；對(duì)犯罪金額達(dá)到“ 較大 ” 、 “ 巨大 ” 、 “ 特別巨大 ” 或情節(jié)達(dá)到 “ 嚴(yán)重 ” 、 “ 特別嚴(yán)重 ” 的，應(yīng)以詐騙罪對(duì)其定罪量刑。因?yàn)樵p騙罪的最高開(kāi)花期為無(wú)期徒刑，而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果對(duì)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信詐騙都以招搖撞騙罪論處，當(dāng)其詐騙金額達(dá)到特別巨大時(shí)，則明顯出現(xiàn)量刑不均衡，從