【導讀】電子匯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務處理手冊大量的管理資料下載。客戶提交各類業(yè)務必需的原始憑證，或內(nèi)部款項劃撥指令。復核是否有誤有誤。經(jīng)辦員根據(jù)客戶填寫的匯款申請書，提交“8520匯出匯款”交易，應在摘要欄內(nèi)注明“匯款”，交易成功后，打印匯款申請書，系統(tǒng)自動。解付行根據(jù)客戶提供的匯票第二、三聯(lián),經(jīng)審核要素無誤后，承付行經(jīng)辦員根據(jù)托收行發(fā)出的“托收委托書”及原始票據(jù)，在。付”交易,交易成功后，打印承付行拒付憑條,不產(chǎn)生會計分錄。以上業(yè)務完成后均應在記賬憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章及經(jīng)辦員人名章。號，另一方將視業(yè)務種類而定，如為貸方報單錄入“付款賬號”；反之，交易成功，將提示打印相應轉(zhuǎn)賬傳票。為彌補報單摘要欄長度限制，特設(shè)報單“附件”交易，詳見“查。賬報單復核”交易，逐項輸入，系統(tǒng)自動核對，復核無誤后，登記“報。發(fā)報員應將當日受理的電子匯劃業(yè)務及時進行發(fā)報處理，不能積壓。收報行收到上級中心轉(zhuǎn)發(fā)的電子匯劃報單信息后，系統(tǒng)自動核押并

　　

【正文】 結(jié)束后執(zhí)行，計算計息積數(shù)。輸入內(nèi)容為計算利息當日日期。 132 積數(shù)調(diào)整 ：如需進行積數(shù)調(diào)整，計息積數(shù)更新后，對本計息時段積數(shù)進行調(diào)整。 133 利息計算 ：計算本計息時段利息。只輸入“利息截止日期”，輸入內(nèi)容為計算利息當日日期。 134 批量 發(fā)送計息報文 （總中心使用） 135 批量生成待發(fā)報計息文件 ：記賬并登記待發(fā)報登記簿。本中心利息支出時， 中心直屬網(wǎng)點 的會計分錄： 借： 42506電子匯劃利息支出 電子匯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務處理手冊 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 25 貸： 304電子匯劃往來 02電子匯劃待發(fā)報 本中心利息收入時，會計分錄： 借： 304電子匯劃往來 02電子匯劃待發(fā)報 貸： 40506電子匯劃利息收入 136 批量發(fā)報計息報文 ：批量發(fā)出電子匯劃計息報文。本中心利息支出時， 中心直屬網(wǎng)點 的會計分錄： 借： 304電子匯劃往來 02電子匯劃待發(fā)報 貸： 304電子匯劃往來 01電子匯劃款項 本中心利息收入時，會計分錄反之。 報文發(fā)出后， 各收付利息網(wǎng)點 自動進行收報處理。本網(wǎng)點利息收入時，會計分錄： 借： 304電子匯劃往來 01電子匯劃款項 貸： 304電子匯劃往來 03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 本中心利息支出時，會計分錄反之。 137 分中心計息報文批量入賬 ：由分中心統(tǒng)一操作，使所轄網(wǎng)點的計息報文統(tǒng)一入賬。某收付息網(wǎng)點利息收入時，會計分錄： 借： 304電子匯劃往來 03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 貸： 40506電子匯劃利息收入 利息支出時，會計分錄： 電子匯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務處理手冊 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 26 借： 42506電子匯劃利 息支出 貸： 304電子匯劃往來 03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 138 打印計息清單： 打印出所轄機構(gòu)計息清單。內(nèi)容包括：計息行號、實計行號、幣種、計息積數(shù)、實際計息積數(shù)、年利率、利息。 說明 :計息行號 ,為計息網(wǎng)點號 。實際行號為實際收付息網(wǎng)點號 。標志表示利息方向 ,“ C”為貸方 ,“ D”為借方 ,“ F”為超額度。 14 對賬查詢 141 余額對賬發(fā)報 (總中心使用 ):向分中心發(fā)出余額表。 142 明細發(fā)生額對賬發(fā)報 (總中心使用 ):向分中心發(fā)出發(fā)生額明細。 143 余額對賬 :與總中心余額核對 ,并打印 “總中心－分中心余額對賬單 ”；與網(wǎng)點（ 30401）余額進行核對 ,并打印“ 分中心－網(wǎng)點余額對賬單 ”。 144 發(fā)生額對賬 :與總中心發(fā)生額明細核對 . 并打印“總中心－分中心發(fā)生額對賬”；與網(wǎng)點當日發(fā)生額核對，并打印“分中心－網(wǎng)點發(fā)生額對賬單”。 145 網(wǎng)點與清算中心對賬 電子匯劃日終處理流程 電子匯劃系統(tǒng)日終操作，應在總行規(guī)定的時間，全行統(tǒng)一進行。 電子匯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務處理手冊 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 27 步驟 選擇“ ”，檢查下屬機構(gòu)“簽退”情況，必要時，可執(zhí)行“ 2”強制簽退。 步驟 選擇“ /發(fā)布日結(jié)指令 ”，向上級中心（總 中心）申請日結(jié)。 等待 上級中心下發(fā)的“日結(jié)”指令及當日對賬余額。 步驟 退出“日終業(yè)務”返回輸入交易碼畫面，執(zhí)行“ 7001”，本分中心結(jié)束電子匯劃業(yè)務。 步驟 選擇“ ” 步驟 退出“日終業(yè)務”，返回輸入交易碼畫面，并輸入交易碼“ 7000”，本中心進入電子匯劃系統(tǒng)。 步驟 選擇“ ”，每一項都應正常結(jié)束。 步驟 選擇“ ”。 步驟 選擇“ ”（換日）。 步驟 選擇“ ”。 步驟 退出分中心處理程序。 電子匯劃 系統(tǒng)維護 31 修改柜員密碼： 此柜員為分中心操作人員（ 720 720 7203）。 32 單筆報文重發(fā)交易： 此交易只能在收到總中心通過電子匯劃系統(tǒng)公文，指定匯款號要求單筆重發(fā)時才能使用。 電子匯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務處理手冊 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 28 33 開戶 34 清戶 35 網(wǎng)點表維護（總中心使用） 36 變更網(wǎng)點表下發(fā)（總中心使用） 總中心可批量下發(fā)，也可指定分中心下發(fā)。分中心可隨時向總中心申請下發(fā)網(wǎng)點表?？傊行南掳l(fā)的利率表在分中心自動更新。 注：下發(fā)的網(wǎng)點表只含指定更新日期當日的網(wǎng)點更新內(nèi)容。 37 利率表維護 選項： 1增加； 2修改； 3刪除； 4顯示 幣種：兩位幣別代碼 利率種類： 44上存利率； 60占用利率； 59超額度利率 注：超額度利率只填超罰部分，如占用利率為 %，加罰 %，則此處只輸入 。 存期： 000 利率分類： 0 生效日期：當日日期 利率：相應檔次利率 利率年月日標識：年利率“ Y”，月利率“ M”。一般使用年利率。 38 變更利率表下發(fā)（總中心使用） 電子匯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務處理手冊 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 29 總中心可批量下發(fā)，也可指定分中心下發(fā)。分中心可隨時向總中心申請下發(fā)利率表?？傊行南掳l(fā)的利率表在分中心自動更新。 39 額度表維護 各級中心將據(jù)此進行計息 積數(shù)累計。 選項： 1添加， 4刪除 行號：略 幣種：兩位幣別代碼 罰息額度：最高占用額度 標記 1：為罰息標記 , 0無額度限制 。1有額度限制 注：目前只使用一檔罰息額度。 310 計息網(wǎng)點表維護 此表的作用為，對不能進行獨立計息賬務核算的網(wǎng)點，由分行指定網(wǎng)點代其進行利息的收付，各分中心自行維護本分中心的計息網(wǎng)點表。 選項： 1添加， 4刪除 行號：應收付利息機構(gòu)號 幣種：兩位幣別代碼 會計網(wǎng)點號：實際收付利息網(wǎng)點號 狀態(tài)： A 電子匯劃系統(tǒng)管理 電子匯業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務處理手冊 大量的管理資料下載 大量的管理資料下載 30 系統(tǒng)管理主要由信息技術(shù)部的技術(shù)人員進行操作，在此手冊中不做詳細介紹。