【正文】 （五）接收人差錯(cuò)的處理接收行收到接受清算行轉(zhuǎn)來的接收人為非本行開戶，或接收人的賬號戶名有誤無法入賬的支付業(yè)務(wù)，如能確定接收人為非本地單位，比照退回處理規(guī)定，直接由接收清算行反向退回該筆業(yè)務(wù)；不能確定接收人為本行開戶單位的，按查詢查復(fù)的處理手續(xù)查詢發(fā)起清算行，收到發(fā)起清算行查復(fù)后，分別情況處理。經(jīng)查復(fù)賬號戶名更改一致的，按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理。經(jīng)查復(fù)接收人確非本行開戶單位，比照退回處理規(guī)定，反向退回該筆業(yè)務(wù)。（六）報(bào)文無法識別的處理發(fā)報(bào)中心收到報(bào)文無法識別的支付業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)提示報(bào)文無法識別，并退回發(fā)起清算行。發(fā)起清算行業(yè)務(wù)管理人員查明原因，按規(guī)定重新發(fā)送該筆業(yè)務(wù)。（七）轉(zhuǎn)換中心業(yè)務(wù)檢查錯(cuò)的處理電子聯(lián)行通匯城市發(fā)往支付系統(tǒng)運(yùn)行城市的業(yè)務(wù)，除密押以外的錯(cuò)誤造成轉(zhuǎn)換中心無法轉(zhuǎn)換的，轉(zhuǎn)換中心自動(dòng)生成信息包，說明退回原因，并將該筆業(yè)務(wù)退回原匯出行。電子聯(lián)行經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)查看信息包，對發(fā)報(bào)行為9988的該信息包必須立即與匯出行核實(shí)原因，并做詳細(xì)登記備查。二、異常情況的處理（一）滯留業(yè)務(wù)的處理當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束前，各收報(bào)中心和接收清算行必須處理完成當(dāng)日收到的所有支付業(yè)務(wù)，禁止滯留來賬業(yè)務(wù)。與行內(nèi)系統(tǒng)采用直連方式的，接收清算行必須將前置機(jī)內(nèi)的來賬業(yè)務(wù)全部轉(zhuǎn)發(fā)至各銀行行內(nèi)系統(tǒng)，收報(bào)中心須向接收清算行轉(zhuǎn)發(fā)完所有收到的支付業(yè)務(wù)；發(fā)報(bào)中心在大額支付系統(tǒng)運(yùn)行至業(yè)務(wù)截止時(shí)間時(shí)，清算窗口開戶前，對已接收但未發(fā)妥國家處理中心的大額支付業(yè)務(wù)直接退回發(fā)起清算行，日終禁止往賬滯留。發(fā)起清算行滯留業(yè)務(wù)的處理。發(fā)起清算行若在業(yè)務(wù)截止前尚存未向發(fā)報(bào)中心發(fā)妥的支付業(yè)務(wù)，對前置機(jī)與各銀行行內(nèi)系統(tǒng)直聯(lián)的，由前置機(jī)直接退回各銀行行內(nèi)系統(tǒng)作滯留處理；對前置機(jī)與各銀行行內(nèi)系統(tǒng)沒有直聯(lián)的，在前置機(jī)內(nèi)作滯留處理。對于滯留業(yè)務(wù)，發(fā)起清算行前置機(jī)或各銀行行內(nèi)系統(tǒng)在下一工作日業(yè)務(wù)開始時(shí)，由業(yè)務(wù)主管更改業(yè)務(wù)日期，并重新編制地方密押后作發(fā)送處理。中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)、國庫業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)滯留業(yè)務(wù)的處理。中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)、國庫業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)與城市處理中心直接連接的，其往賬業(yè)務(wù)可滯留在中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)、國庫業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中。并在下一工作日業(yè)務(wù)開始時(shí)，經(jīng)人工干預(yù)更改業(yè)務(wù)日期，重新編制地方密押后作發(fā)送處理。（二）日終賬務(wù)無法下載的處理國家處理中心的處理日終，國家處理中心通過磁介質(zhì)輸出及打印輸出功能，輸出無法下載的賬務(wù)信息，視同下載完成，進(jìn)行日終處理。同時(shí)通過網(wǎng)絡(luò)、傳真或其他途徑向有關(guān)收（發(fā)）報(bào)中心傳輸輸出的賬務(wù)信息。收（發(fā)）報(bào)中心的處理日終，收（發(fā)）報(bào)中心收到國家處理中心傳輸?shù)臒o法下載的賬務(wù)信息，經(jīng)打印輸出、嚴(yán)格審核后，按規(guī)定簽章，生成磁介質(zhì)一并提交中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)作相應(yīng)處理。（三）國家處理中心日終試算不平的處理日終，國家處理中心試算不平衡時(shí)，自動(dòng)喚醒人工界面，經(jīng)業(yè)務(wù)主管人工干預(yù)確認(rèn)后，國家處理中心立即自動(dòng)通知各城市處理中心日終試算不平衡，并對當(dāng)日所有交易的處理情況進(jìn)行自動(dòng)核查，查找原因后自動(dòng)調(diào)整，直至試算平衡。（四）支付業(yè)務(wù)信息核對不符的處理日終，國家處理中心將賬務(wù)信息下載中央銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)后，立即與城市處理中心進(jìn)行大額支付業(yè)務(wù)、人民銀行單邊業(yè)務(wù)等支付信息的核對。核對不符的，城市處理中心自動(dòng)從國家處理中心下載相應(yīng)的支付明細(xì)信息進(jìn)行核對，并以國家處理中心的信息為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整直至一致。調(diào)整時(shí)如涉及與城市處理中心直接聯(lián)接的相關(guān)系統(tǒng)，一并進(jìn)行相應(yīng)處理。城市處理中心與國家處理中心的支付業(yè)務(wù)信息核對一致后，立即與各銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、人民銀行會(huì)計(jì)、國庫處理系統(tǒng)等直接連接的相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行核對，如有不符，以城市處理中心信息為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。（五）被拒絕業(yè)務(wù)的處理發(fā)起行（發(fā)起清算行）發(fā)起的支付業(yè)務(wù)被支付系統(tǒng)拒絕的，查詢被拒絕的支付交易明細(xì)，查打?qū)?yīng)的原始憑證，日間作為一筆新的支付業(yè)務(wù)重新錄入發(fā)送。日終打印出異常往賬清單，與原始憑證進(jìn)行勾對，查找出對應(yīng)的原始憑證，對未發(fā)送成功的，作暫收處理，次日重新錄入發(fā)送。拾壹　計(jì)息和計(jì)費(fèi)的處理一、日間透支計(jì)息的處理（了解）（一）日間透支利息的計(jì)算日間透支利息按規(guī)定的計(jì)息時(shí)點(diǎn)和規(guī)定的透支利率計(jì)算，計(jì)算公式為：應(yīng)收透支利息＝第一計(jì)息時(shí)點(diǎn)的透支余額第一計(jì)息時(shí)點(diǎn)的透支利率+第二計(jì)息時(shí)點(diǎn)的透支余額第二計(jì)息時(shí)點(diǎn)的透支利率+……（了解）（二）日間透支利息的扣收國家處理中心根據(jù)上列公式計(jì)算透支利息，于預(yù)定時(shí)點(diǎn)，優(yōu)先從相關(guān)清算賬戶上自動(dòng)完成日間透支利息的扣收。會(huì)計(jì)分錄為：　　　借：XX存款－XX行戶（應(yīng)付透支利息的清算賬戶）　　　　　貸：匯總平衡科目－人民銀行XX行戶 扣收完成后，國家處理中心將透支計(jì)息清單自動(dòng)發(fā)送到有關(guān)的人民銀行會(huì)計(jì)營業(yè)部門和清算賬戶行，提示“已扣收透支利息”的信息。人民銀行會(huì)計(jì)營業(yè)部門收到此信息后，進(jìn)行賬務(wù)處理。會(huì)計(jì)分錄為：　　　　貸：利息收－透支利息收入二、系統(tǒng)業(yè)務(wù)收費(fèi)的處理（一）收費(fèi)對象凡通過支付系統(tǒng)辦理支付業(yè)務(wù)的發(fā)起行（人民銀行國庫部門除外）、即時(shí)轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)和自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的被借記行，均需按規(guī)定的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)筆數(shù)，向支付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位繳付匯劃費(fèi)用；中央國債登記結(jié)算有限公司按照協(xié)議另行向支付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位繳付匯劃費(fèi)用。（二）統(tǒng)計(jì)和計(jì)算支付業(yè)務(wù)收費(fèi)的統(tǒng)計(jì)和計(jì)算由國家處理中心自動(dòng)扣收并支付到指定賬戶。國家處理中心根據(jù)規(guī)定設(shè)置了不同的業(yè)務(wù)類型和分時(shí)段按金額的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。支付業(yè)務(wù)匯劃費(fèi)用的收取以一定時(shí)間段為統(tǒng)計(jì)區(qū)間，時(shí)間段的設(shè)定以“月”為單位。于月末日前一天對上月末日至當(dāng)日的業(yè)務(wù)進(jìn)行計(jì)費(fèi)，在月末日扣收。當(dāng)清算賬戶銷戶時(shí)，按上一收費(fèi)時(shí)點(diǎn)到銷戶指令生效日的次日為止，計(jì)算收費(fèi)金額，于賬戶撤銷前扣收。國家處理中心對不同支付業(yè)務(wù)信息的發(fā)起人、被借記行，按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自動(dòng)計(jì)算應(yīng)收取的支付業(yè)務(wù)費(fèi)用。計(jì)算公式為：支付業(yè)務(wù)收費(fèi)＝Σ某金額段（時(shí)段）大額支付業(yè)務(wù)筆數(shù)該金額段（時(shí)段）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)＋Σ業(yè)務(wù)信息筆數(shù)固定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（三）支付業(yè)務(wù)收費(fèi)的賬務(wù)處理國家處理中心計(jì)費(fèi)完成后，支付管理信息系統(tǒng)于預(yù)定時(shí)間自動(dòng)將計(jì)費(fèi)結(jié)果通知清算賬戶管理系統(tǒng)，并優(yōu)先從相應(yīng)的清算賬戶上自動(dòng)扣收到收費(fèi)專戶。會(huì)計(jì)分錄為： 借：XX存款－XX行戶 貸：大額支付往來－人民銀行XX行戶 借：匯總平衡科目－人民銀行XX行戶 貸：大額支付往來－人民銀行XX行戶 借：大額支付往來－人民銀行營業(yè)管理部戶 貸：XX存款－收費(fèi)專戶（該戶開設(shè)在人民銀行營業(yè)管理部，擺放在國家處理中心） 賬務(wù)處理完成后，國家處理中心自動(dòng)將轉(zhuǎn)賬信息連同收費(fèi)統(tǒng)計(jì)清單發(fā)送到各清算賬戶行，提示“已收取支付業(yè)務(wù)費(fèi)”信息。清算賬戶行可查詢并選擇打印支付業(yè)務(wù)收費(fèi)統(tǒng)計(jì)清單。拾貳 查詢查復(fù)的處理 查詢查復(fù)是正確辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的重要工作，是確保支付系統(tǒng)安全、高效運(yùn)行的有力保障，處理查詢查復(fù)要求規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)、及時(shí)、準(zhǔn)確。 一、辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理?！倍?、查詢行對本行接收或發(fā)出的支付業(yè)務(wù)有疑問，以及受理客戶的查詢事項(xiàng)，需要對業(yè)務(wù)要素進(jìn)行查詢的，應(yīng)按查詢查復(fù)規(guī)定的格式、標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)收（發(fā)）報(bào)中心向查復(fù)行發(fā)送查詢信息，并打印查詢書。三、查復(fù)行收到查詢信息，打印查詢書，提交業(yè)務(wù)人員確認(rèn)。四、業(yè)務(wù)人員依照查詢書內(nèi)容，認(rèn)真查閱有關(guān)賬冊、憑證和資料，查明情況和原因，報(bào)經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核同意，在當(dāng)日營業(yè)時(shí)間內(nèi)至遲不得超過次日上午，按規(guī)定的格式、標(biāo)準(zhǔn)向查詢行發(fā)送查復(fù)信息，并打印查復(fù)書。五、支付系統(tǒng)與電子聯(lián)行并行期間，支付系統(tǒng)和電子聯(lián)行之間查詢查復(fù)按下列規(guī)定處理： （一）支付系統(tǒng)發(fā)往電子聯(lián)行通匯機(jī)構(gòu)的查詢查復(fù)，必須采用自由格式報(bào)文，由電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心轉(zhuǎn)換為普通信息包。電子聯(lián)行發(fā)往支付系統(tǒng)的查詢查復(fù)，必須采用普通信息包，由電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心轉(zhuǎn)換為自由格式報(bào)文。自由格式報(bào)文和普通信息包附言欄內(nèi)容均不得超過255個(gè)字節(jié)，超過255個(gè)字節(jié)的則分報(bào)文或分包發(fā)送。未按規(guī)定格式發(fā)送的查詢查復(fù)，國家處理中心、電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心、收（發(fā)）報(bào)中心將拒絕受理。（二）收報(bào)中心收到電子聯(lián)行發(fā)來的無接收行行號的自由格式報(bào)文，自動(dòng)喚醒人工界面，根據(jù)報(bào)文內(nèi)容人工補(bǔ)錄接收行行號，轉(zhuǎn)發(fā)查復(fù)行。（三）查復(fù)行收到查詢信息，根據(jù)查詢內(nèi)容，按照規(guī)定及時(shí)予以查復(fù)。六、查詢行收到查復(fù)信息后，打印查復(fù)書。對所查詢問題已得到明確答復(fù)的，經(jīng)會(huì)計(jì)主管人員審核后，立即按照有關(guān)規(guī)定處理或通知客戶。七、查復(fù)書要附在原查詢書后面保存。如必須以查復(fù)書做憑證附件的，則應(yīng)在原查詢書上注明查復(fù)情況和本行處理結(jié)果以及該筆支付業(yè)務(wù)的日期、科目、編號等。八、對更正支付業(yè)務(wù)要素的查詢，如更改收款人賬號等，必須嚴(yán)格以客戶提交的原始匯劃憑證的記載內(nèi)容為依據(jù)進(jìn)行查復(fù)。嚴(yán)禁銀行和個(gè)人擅自更改原始匯劃憑證內(nèi)容，發(fā)出查復(fù)信息。九、發(fā)報(bào)中心、收報(bào)中心，查詢行、查復(fù)行必須按規(guī)定的格式和要求分別建立查詢查復(fù)登記簿。發(fā)出（收到）查詢信息時(shí)，查詢（查復(fù)）行，收（發(fā)）報(bào)中心應(yīng)自動(dòng)登記查詢查復(fù)登記簿。發(fā)出（收到）查復(fù)信息時(shí)，查詢（查復(fù)）行，收（發(fā)）報(bào)中心應(yīng)自動(dòng)配對登記查詢查復(fù)登記簿。十、查詢查復(fù)登記簿由發(fā)報(bào)中心、收報(bào)中心每日集中歸并國家處理中心。十一、大額支付系統(tǒng)對查而不復(fù)、超過規(guī)定次數(shù)和時(shí)限的查詢查復(fù)行，將隨時(shí)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測。十二、大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)書要及時(shí)打印，查詢、查復(fù)登記簿的電子信息至少聯(lián)機(jī)保留30個(gè)工作日，超過聯(lián)機(jī)保存期限的，必須磁介質(zhì)保存，歸檔保管，以備存查。拾叁　密押的使用和管理（了解）　　一、密押的使用　?。ㄒ唬┟苎涸O(shè)備的登錄　 　，由密押員插入密押操作員卡登錄密押設(shè)備，登錄成功后，開始正常的業(yè)務(wù)處理。，由系統(tǒng)自動(dòng)檢查密押設(shè)備是否已正確登錄；沒有登錄的，由密押員根據(jù)系統(tǒng)提示插入密押操作員卡登錄密押設(shè)備，密押登錄成功后，開始向國家處理中心發(fā)出登錄申請。、人民銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)、國庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)等每日業(yè)務(wù)開始前向城市處理中心進(jìn)行系統(tǒng)登錄時(shí)，由系統(tǒng)自動(dòng)檢查密押設(shè)備是否已正確登錄；沒有登錄的，由密押員根據(jù)系統(tǒng)提示插入密押操作員卡登錄密押設(shè)備，登錄成功后，開始向城市處理中心發(fā)出登錄申請。（二）編核押處理國家處理中心、城市處理中心、電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心使用統(tǒng)一的全國押密鑰，同一城市處理中心范圍內(nèi)使用統(tǒng)一的地方押密鑰。支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)由發(fā)報(bào)中心至收報(bào)中心，執(zhí)行加編、校驗(yàn)全國密押處理；支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)由發(fā)起清算行至發(fā)報(bào)中心、收報(bào)中心至接收清算行，進(jìn)行加編、校驗(yàn)地方密押處理。（三）密鑰的更換需要更新全國押密鑰時(shí)，國家處理中心密押主管輸入全國押密鑰管理中心的登錄口令，自動(dòng)生成全國押密鑰，寫入密鑰卡分發(fā)各城市處理中心；需要更新地方押密鑰時(shí)，城市處理中心密押主管輸入地方押密鑰管理中心的登錄口令，自動(dòng)生成地方押密鑰，寫入密鑰卡分發(fā)各銀行前置機(jī)、人民銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)、國庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)等系統(tǒng)。全國和地方密鑰更換日起的第三個(gè)工作日再次按上述程序?qū)胄旅荑€，舊密鑰被新密鑰覆蓋而失效。在新密鑰第一次導(dǎo)入到舊密鑰失效前，系統(tǒng)分別下列情況作編核押處理：（了解）、發(fā)報(bào)中心對往賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)以新密鑰編核密押；收報(bào)中心、接收清算行對來賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)先以新密鑰核押，核押不成功的，再以舊密鑰核押。，發(fā)起清算行使用新密鑰加編地方押后發(fā)往發(fā)報(bào)中心；發(fā)報(bào)中心采用新密鑰核驗(yàn)地方押，核押成功后，以新密鑰加編全國押后發(fā)往國家處理中心；國家處理中心以新密鑰核驗(yàn)全國押，核押不成功的，以舊密鑰核押，成功后清算資金發(fā)往收報(bào)中心；收報(bào)中心收到支付業(yè)務(wù)，以新密鑰核驗(yàn)全國押，核押不成功的，以舊密鑰核押，成功后以新密鑰加編地方押后發(fā)往接收清算行；接收清算行以新密鑰核驗(yàn)地方押，核押不成功的，以舊密鑰核押，成功后轉(zhuǎn)接收行。，轉(zhuǎn)換中心以新密鑰加編全國押發(fā)往國家處理中心，轉(zhuǎn)換中心滯留的業(yè)務(wù)，發(fā)往國家處理中心時(shí)不需重新編押；支付系統(tǒng)發(fā)往電子聯(lián)行的支付業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)換中心以新密鑰核驗(yàn)全國押。二、密押的管理支付系統(tǒng)在國家處理中心和城市處理中心設(shè)置全國押密鑰管理中心和地方押密鑰管理中心，分別負(fù)責(zé)全國押密鑰和地方押密鑰的設(shè)置和密鑰卡的分發(fā)。國家處理中心、城市處理中心和商業(yè)銀行前置機(jī)、人民銀行會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)、國庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)等分別設(shè)置密押主管和密押員。密押主管是密押設(shè)備的安全管理人員，運(yùn)行密押配置管理軟件，負(fù)責(zé)生成操作員卡、更新密鑰操作等，由會(huì)計(jì)主管兼任；密押員保管密押操作員卡，負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)向密押設(shè)備登錄啟動(dòng)密押設(shè)備操作，由支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)主管兼任。拾肆　系統(tǒng)運(yùn)行故障的業(yè)務(wù)應(yīng)急處理（掌握各種情況的處理流程及處理原則）　　一、國家處理中心發(fā)生故障時(shí)的處理　?。ㄒ唬┕收贤ㄖ皹I(yè)務(wù)應(yīng)急處理國家處理中心因系統(tǒng)軟件錯(cuò)誤、設(shè)備損壞、通信故障等情況導(dǎo)致支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理中斷時(shí)，中國人民銀行清算總中心應(yīng)立即報(bào)告總行業(yè)務(wù)主管部門。中國人民銀行清算總中心根據(jù)總行的書面批示或者口頭通知，采用電話、傳真等適當(dāng)方式通知城市處理中心，暫停發(fā)往支付系統(tǒng)的各類業(yè)務(wù)。同時(shí)，應(yīng)通過電子聯(lián)行主站向所有電子聯(lián)行小站發(fā)出通知，暫停受理發(fā)往支付系統(tǒng)的支付業(yè)務(wù)。國家處理中心、城市處理中心、轉(zhuǎn)換中心以及各相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)有專人值守，隨時(shí)等待通知，作相應(yīng)處理。支付系統(tǒng)運(yùn)行城市涉及清算賬戶的支付業(yè)務(wù)，暫停處理。其發(fā)往電子聯(lián)行通匯城市的各銀行跨行支付業(yè)務(wù)，采用“先直后橫”方式處理；電子聯(lián)行通匯城市發(fā)往支付系統(tǒng)運(yùn)行城市的各銀行跨行支付業(yè)務(wù)，采用“先橫后直”方式處理。（二）國家處理中心當(dāng)日能夠排除故障的處理在下一工作日支付系統(tǒng)正常業(yè)務(wù)準(zhǔn)備時(shí)間之前，國家處理中心能夠排除故障，應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)各方恢復(fù)支付業(yè)務(wù)正常處理，同時(shí)報(bào)告中國人民銀行有關(guān)部門。國家處理中心日終處理時(shí)將自動(dòng)與城市處理中心進(jìn)行核對，核對不符的，城市處理中心以國家處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。（三）國家處理中心當(dāng)日不能排除故障的處理在下一工作日支付系統(tǒng)正常業(yè)務(wù)準(zhǔn)備時(shí)間之前，國家處理中心不能排除故障，應(yīng)報(bào)告中國人民銀行有關(guān)部門，同時(shí)通知有關(guān)各方，啟動(dòng)應(yīng)急處理程序。城市處理中心應(yīng)打印故障日各直接參與者往來賬匯總清單，經(jīng)確認(rèn)后發(fā)送所在地人民銀行會(huì)計(jì)營業(yè)部門。會(huì)