客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-03-05 16:09本頁(yè)面
【正文】 息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。 (三 )本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。 委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 第九條 提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。 32 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 報(bào)告可疑行為的客戶身份識(shí)別 5 客戶信息相關(guān) 跨境 匯款 可疑行為 ?客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 ?客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 ?懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。 ?履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。 ?向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。 33 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 重新客戶識(shí)別的情況 6 客戶要求變更信息 客戶行為或交易異常 客戶姓名有嫌疑 客戶有洗錢(qián)等嫌疑 客戶信息不一致 客戶身份資料存在疑點(diǎn) 34 四、客戶身份識(shí)別的具體要求 資料保管 第二十七條、二十八條、二十九條、三十條 35 五、客戶身份識(shí)別的措施 第二十三條 ?要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。 ?回訪客戶。 ?實(shí)地查訪。 ?向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。 ?其他可依法采取的措施。 36 客戶身份識(shí)別措施 目錄 反洗錢(qián)法規(guī)的歷史進(jìn)程 客戶身份識(shí)別的法律法規(guī) 客戶身份識(shí)別制度的內(nèi)涵 客戶身份識(shí)別的具體要求 37 五、客戶身份識(shí)別的措施 ? 登記客戶身份基本信息 ? 要求客戶完整填寫(xiě)業(yè)務(wù)合同、單據(jù)或憑證 ? 寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件 ? 電話聯(lián)系 ? 關(guān)注和分客戶資金交易情況 ? 與已知犯罪分子或恐怖組織、個(gè)人名單進(jìn)行比對(duì) ? 內(nèi)部系統(tǒng)或外部系統(tǒng)核查的方式 38 總結(jié) ? 客戶身份識(shí)別監(jiān)管歷程 ? 客戶身份識(shí)別重要意義、原則、目標(biāo) ? 客戶身份識(shí)別的具體內(nèi)容、措施 39 總結(jié) 審核相關(guān)資料 識(shí)別客戶身份 登記客戶信息 審核相關(guān)資料 審核 資料 ?向相關(guān)部門(mén)核對(duì)信息 ?通過(guò)內(nèi)、外部系統(tǒng)查詢核對(duì) ?相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份基本信息、帳戶、交易等相關(guān)信息 留存和保管申請(qǐng)表、證件、身份證明等相關(guān)證明文件 ?與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)進(jìn)行審核 ?相關(guān)資料是否填寫(xiě)完整 ?客戶（及代理人）相關(guān)證明材料是否齊全、有效 資料保存 40 41
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