【正文】 、備件 5箱；所 交檢驗(yàn)證顯示貨物為 2600臺(tái)風(fēng)扇，未涉及備件。 2023年 4月 6日開(kāi)證行拒付，不符 點(diǎn)為：“ 1%； ； 驗(yàn)證未顯示備件”， P銀行隨即進(jìn)行反駁。 2023年 4月 11日， I銀行辯稱(chēng)“其放棄 原第二和第三個(gè)不符點(diǎn)，但基于 ISBP745第 C12A款和 UCP600第 30B款，其堅(jiān)持原第 一個(gè)不符點(diǎn)成立”， P銀行于當(dāng)日進(jìn)行二次反駁。 2023年 4月 19日開(kāi)證行全額付款 。 65 案例啟示 ：“申請(qǐng)人承擔(dān)其開(kāi)立或修改 信用證的指示中所有模糊不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) ?? ，開(kāi)證行應(yīng)確 保其所開(kāi)立的任何信用證或修改的條款沒(méi)有模糊不清或互相 矛盾之處”。如果申請(qǐng)人確實(shí)需要備件件數(shù)為貨物件數(shù)的 1% ，那他必須在信用證中做出明確規(guī)定，否則很可能將由其承 擔(dān)由此導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 66 案例七 .一則關(guān)于對(duì)原產(chǎn)地證出具人理解錯(cuò)誤的案例 案例簡(jiǎn)介 N銀行 1月 24日收到 B公司交來(lái)單據(jù)，當(dāng)日寄單 I銀行。 2月 10日收到 I銀行拒付報(bào) 文，所列的不符點(diǎn)為“ C/O:NOT SHOWING ISSUED BY CHINA COUNCIL FOR THE PROMOTION OF INTERNATIONAL TRADE ASL/CREQUIRED”。 N銀行隨即對(duì)歸檔的單 據(jù)副本進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)審單員對(duì)信用證中原產(chǎn)地證的出具人理解存在偏差，信用 證規(guī)定“ CERTIFICATE OF ORIGIN FORME ISSUED BY CHINA COUNCIL FOR THEP ROMOTION OF INTERNATIONAL TRADE”，而提交的原產(chǎn)地證由檢驗(yàn)檢疫局出具， 不符點(diǎn)成立。 N銀行通知 B公司單據(jù)被拒付的情況， B公司稱(chēng)已聯(lián)系申請(qǐng)人，因原 合同中規(guī)定分批裝運(yùn)，信用證 43P規(guī)定 PARTIALSHIPMENT:ALLOWED， B公司一次性 將貨物全部發(fā)運(yùn)，申請(qǐng)人資金不足，無(wú)法支付全部貨款，想以遠(yuǎn)期付款方式替代 即期付款。 2月 22日 I銀行發(fā)報(bào)退單，并于 3月 3日發(fā)來(lái)修改把即期付款修改為遠(yuǎn)期 付款，把允許分批裝運(yùn)改為禁止分批裝運(yùn)， 3月 9日 N銀行再次寄單給 I銀行， 3月 16日 I銀行承兌，并于 5月 15日付款。 67 案例啟示 信用證中明確規(guī)定了 FORME由貿(mào)促會(huì)出具，則由檢驗(yàn)檢疫 局出具的單據(jù)不滿足信用證的要求 國(guó)外的開(kāi)證行也不一定會(huì)知曉中國(guó)的貿(mào)促會(huì)即為中國(guó)的商會(huì)所以只會(huì)接受出具人為貿(mào)促會(huì)的原產(chǎn)地證。 68 案例八 .一則關(guān)于提單是否標(biāo)注了承運(yùn)人的案例 案情介紹 開(kāi)證行 I銀行于 2023年 1月 24日應(yīng)申請(qǐng)人 J公司要求開(kāi)出一筆幣種為美元的遠(yuǎn)期自 由議付信用證，受益人為 F公司，通知行為 M銀行。信用證要求全套清潔已裝船海 運(yùn)提單 —— “ FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING...”。 2023年 2月 13日 ,開(kāi)證行 I銀行收到交單行 M銀行提交的進(jìn)口信用證項(xiàng)下單據(jù)，其中 提單名為“ bined transport bill of lading”，提單顯示抬頭如下圖： 提單右下角簽字如下圖： 69 開(kāi)證行審核單據(jù)后向申請(qǐng)人提示單據(jù)存在不符點(diǎn)： B/L not indicating name of the carrier（提單未顯示承運(yùn)人）。 2023年 2月 16日，申請(qǐng)人告知開(kāi)證行接受以上不符點(diǎn)，于是開(kāi)證行向交單行發(fā)出 承兌報(bào)文，提示了以上不符點(diǎn)并承諾到期將扣除不符點(diǎn)費(fèi)后付款。 2月 17日，交單行來(lái)報(bào)稱(chēng)“ PLS BE ADVISED THE TOP HEADING OF B/L INDICATE THE CARRIER:DEN HARTOGH GLOBAL. THE BOTTOM OF B/L IS SIGNED FOR KONG HOU ENTERPRISE CO., LTD. AS AGENT ONLY TO THE CARRIER” ，認(rèn)為提單抬頭 紅色字體的公司名稱(chēng)就是 CARRIER，右下角為代理公司代表承運(yùn)人簽字，表示此 不符點(diǎn)不成立。 2月 18日，開(kāi)證行回報(bào)反駁：“根據(jù) UCP600規(guī)定，提單應(yīng)表明承運(yùn)人的名稱(chēng)，并 且表明其承運(yùn)人的身份，而此交單中的提單抬頭只表明了名稱(chēng)，并沒(méi)有明確表明 其承運(yùn)人的身份”。交單行沒(méi)有再反駁，開(kāi)證行于 3月 7日扣除不符點(diǎn)費(fèi)后對(duì)外付 款。 70 案例啟示 。 carrier字樣用以表明其身份 ，提單上表明承運(yùn)人身份的方式主要有以下兩種： （ 1）在印就的公司名稱(chēng)的后面或下面加列 carrier或 as carrier字樣，表明顯示的公司即為承運(yùn)人， （ 2）在簽字欄以 carrier字樣對(duì)承運(yùn)人身份予以確認(rèn)。比如 ：承運(yùn)人自己簽字 abc shipping pany， as carrier或承 運(yùn)人的代理人簽字 xyz pany as agent for abc shipping pany， the carrier。 71 案例九 .一則關(guān)于信用證允許分裝下因短裝而被拒付的案例 案例簡(jiǎn)介 2023年 9月 13日， P銀行收到 I銀行開(kāi)來(lái)的金額為 USD46,， 沒(méi)有規(guī)定溢短裝，允許分裝，貨物為散裝木材，并在貨描中規(guī)定： +VOLUME:200 JAS +UNIT PRICE:+10X 2039。 CONTAINERS 10月 6日， P銀行收到了受益人提交的該信用證項(xiàng)下的單據(jù)，并于當(dāng)日將全套單據(jù)寄 送至 I銀行。 10月 17日， P銀行收到 I銀行以‘ SHORT SHIPMENT’即短裝為不符點(diǎn)的拒付電。 P銀行檢查單 據(jù)后發(fā)現(xiàn)，受益人發(fā)運(yùn)了 ，發(fā)票金額為 USD43,。當(dāng)日， P銀行以信用 證允許分裝向 I銀行進(jìn)行了反駁。 10月 19日， I銀行回電堅(jiān)持不符點(diǎn)，并指出，本次貨物已 經(jīng)發(fā)運(yùn)了 10X 2039。 CONTAINERS的貨 ,而體積僅 ，少于信用證要求的 200JAS。 10月 19日， P銀行根據(jù) ICC OPINION ， I銀行并未接受。隨后受益人與申請(qǐng)人 進(jìn)行了溝通。 10月 31日， P銀行收到了 I銀行扣除不符點(diǎn)費(fèi)后的款項(xiàng)。 72 案例啟示 在允許分裝的信用證中，我們會(huì)覺(jué)得短裝這樣的不符點(diǎn)是基 本不會(huì)發(fā)生的，也很容易忽略對(duì)裝運(yùn)數(shù)量的仔細(xì)審查，但在 實(shí)際操作中，此類(lèi)有效拒付已經(jīng)不止一次的出現(xiàn)。本案給了 我們一些對(duì)類(lèi)似單據(jù)的制單啟示： （一）即使信用證允許分批裝運(yùn)，對(duì)發(fā)運(yùn)貨物的數(shù)量也應(yīng)該 仔細(xì)檢查，尤其要仔細(xì)辨別信用證中是否對(duì)裝運(yùn)貨物的其他 數(shù)量有要求。 （二）當(dāng)信用證對(duì)發(fā)運(yùn)有不止一項(xiàng)的數(shù)量 /重量 /體積要求時(shí) ，應(yīng)綜合考慮多項(xiàng)限制條件，認(rèn)真審核發(fā)運(yùn)貨物的量是否均 符合要求。 73 案例十 .一則關(guān)于信用證含有排除 UCP條款的案例 2023年 3月 22日 ,I銀行開(kāi)出一份遠(yuǎn)期不可撤銷(xiāo)信用證，通過(guò) A銀行通知給 受益人 B公司，且信用證規(guī)定由 A銀行承兌。信用證適用于 UCP600，在 46A單據(jù)條款中要求產(chǎn)地證由 CCPIT出具并顯示制造商，且在 47A中排除 UCP600中第 14條 K款、第 18條 A款 IV項(xiàng)以及第 12條 B款。 P銀行于 5月 23 日收到 B公司單據(jù)，審單后寄開(kāi)證行。 5月 25日， P銀行收到開(kāi)證行發(fā)來(lái) 拒付報(bào)文稱(chēng)： C/O SHOWS CONSIGNOR OTHER THAN BENEFICIARY。 P銀行再次仔細(xì)審查單據(jù)后進(jìn)行反駁，開(kāi)證行于 5月 27日 發(fā)來(lái)承兌報(bào)文放棄不符點(diǎn)。 74 案例啟示 在制單時(shí)要熟悉 UCP條款，要仔細(xì)審查信用證條款，對(duì)信用 證條款能準(zhǔn)確把握，對(duì)每一個(gè)條款都要清楚其背后的意義， 除了上述對(duì)制單有直接影響的條款，其它條款如 UCP600第 37 條 A款這種對(duì)于費(fèi)用安排的條款、第 30條關(guān)于金額、數(shù)量與 單價(jià)的伸縮度的規(guī)定、還有案例中對(duì) UCP600第 12條 B款的排 除，即針對(duì)指定銀行融資授權(quán)的條款等等均須予以重視，以 保證按照信用證要求行事。 75 76 演講完畢，謝謝觀看！