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保險(xiǎn)實(shí)務(wù)培訓(xùn)課件-資料下載頁(yè)

2024-12-31 10:56本頁(yè)面
  

【正文】 ? 年齡、性別、職業(yè)變更申請(qǐng)書(shū) –用途:錯(cuò)誤更正或發(fā)生變更 而做的保費(fèi)增減。 –用法 ? 地址變更申請(qǐng)書(shū) –用途:地址的變更。 –用法 38 ? 保單變更及補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)書(shū)(不需核保) –用途:受益人變更、補(bǔ)發(fā)保單、其他 變更等。 –用法 ? 加保、新增附約申請(qǐng)書(shū) –用途:客戶主、附險(xiǎn)的加保 –用法 39 ? 壽險(xiǎn)復(fù)效申請(qǐng)書(shū) –用途:用于保單失效后效力的恢復(fù) –用法:根據(jù)保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應(yīng)告知書(shū)及簽名后,攜保單辦理。 40 其他類保全 ? 申訴與咨詢 ? 續(xù)期收費(fèi) 收取方式:自繳、 銀行轉(zhuǎn)帳 保全員上門收取 41 保全的應(yīng)備文件 ? 保單 ? 投保人、被保人、代辦人的身份證 ? 相關(guān)申請(qǐng)書(shū)、 授權(quán)委托書(shū)等 42 保全的一般規(guī)則 ? 一、申請(qǐng)途徑 –保戶直接到客戶服務(wù)部(中心)辦理 –保戶委托業(yè)務(wù)員辦理 –保戶委托他人辦理 43 二、申請(qǐng)資格人 ? 受益人變更:由被保險(xiǎn)人或投保人在征得被保險(xiǎn)人同意的情況下申請(qǐng) ? 生存給付:申請(qǐng)資格人為生存受益人 ? 其他項(xiàng)目:投保人 44 保全的注意事項(xiàng) ? 除退保外,其他保全項(xiàng)目必須以保單有效為前提,如是失效件,應(yīng)先申請(qǐng)復(fù)效。 ? 申請(qǐng)各項(xiàng)保全,投保人必須在簽章欄內(nèi)簽章, 并填寫(xiě)身份證號(hào);如申請(qǐng)投保人、受益人變更,同時(shí)須由被保險(xiǎn)人簽章,若被保人未成年,應(yīng)請(qǐng)法定監(jiān)護(hù)人代簽。 45 ? 涉及退費(fèi)、退保及生存金領(lǐng)取金額較大的應(yīng)請(qǐng)保戶親自辦理,不能代理。 ? 委托辦理,受托人需攜帶本人及委托人的身份證,并在申請(qǐng)書(shū)上簽名、填注其身份證號(hào), 涉及內(nèi)容變更及投保人變更、受益人變更等內(nèi)容時(shí),需同時(shí)出示投保人及被保險(xiǎn)人的委托書(shū)。 46 ? 凡涉及續(xù)期收費(fèi)的保全項(xiàng)目,如:繳別變更、繳費(fèi)方式變更、保額變更等,若當(dāng)期保費(fèi)已繳交,則不得于本期辦理變更。 47 保險(xiǎn)客戶投訴處理 發(fā)泄、尊重、補(bǔ)救、認(rèn)同、表現(xiàn)、報(bào)復(fù) 48 保險(xiǎn)客戶投訴處理 態(tài)度誠(chéng)懇,耐心傾聽(tīng) 把握客戶真實(shí)意圖 作好記錄,歸納客戶投訴的基本信息 回應(yīng)客戶,對(duì)投訴內(nèi)容表示理解 及時(shí)答復(fù)或協(xié)商處理 處理結(jié)果上報(bào) 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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