保險實務培訓課件-資料下載頁
2024-12-31 10:56本頁面
【正文】 ? 年齡、性別、職業(yè)變更申請書 –用途：錯誤更正或發(fā)生變更 而做的保費增減。 –用法 ? 地址變更申請書 –用途：地址的變更。 –用法 38 ? 保單變更及補發(fā)申請書（不需核保） –用途：受益人變更、補發(fā)保單、其他 變更等。 –用法 ? 加保、新增附約申請書 –用途：客戶主、附險的加保 –用法 39 ? 壽險復效申請書 –用途：用于保單失效后效力的恢復 –用法：根據(jù)保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應告知書及簽名后，攜保單辦理。 40 其他類保全 ? 申訴與咨詢 ? 續(xù)期收費 收取方式：自繳、 銀行轉(zhuǎn)帳 保全員上門收取 41 保全的應備文件 ? 保單 ? 投保人、被保人、代辦人的身份證 ? 相關申請書、 授權委托書等 42 保全的一般規(guī)則 ? 一、申請途徑 –保戶直接到客戶服務部（中心）辦理 –保戶委托業(yè)務員辦理 –保戶委托他人辦理 43 二、申請資格人 ? 受益人變更：由被保險人或投保人在征得被保險人同意的情況下申請 ? 生存給付：申請資格人為生存受益人 ? 其他項目：投保人 44 保全的注意事項 ? 除退保外，其他保全項目必須以保單有效為前提，如是失效件，應先申請復效。 ? 申請各項保全，投保人必須在簽章欄內(nèi)簽章， 并填寫身份證號；如申請投保人、受益人變更，同時須由被保險人簽章，若被保人未成年，應請法定監(jiān)護人代簽。 45 ? 涉及退費、退保及生存金領取金額較大的應請保戶親自辦理，不能代理。 ? 委托辦理，受托人需攜帶本人及委托人的身份證，并在申請書上簽名、填注其身份證號， 涉及內(nèi)容變更及投保人變更、受益人變更等內(nèi)容時，需同時出示投保人及被保險人的委托書。 46 ? 凡涉及續(xù)期收費的保全項目，如：繳別變更、繳費方式變更、保額變更等，若當期保費已繳交，則不得于本期辦理變更。 47 保險客戶投訴處理 發(fā)泄、尊重、補救、認同、表現(xiàn)、報復 48 保險客戶投訴處理 態(tài)度誠懇，耐心傾聽 把握客戶真實意圖 作好記錄，歸納客戶投訴的基本信息 回應客戶，對投訴內(nèi)容表示理解 及時答復或協(xié)商處理 處理結果上報 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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