chap9國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)-資料下載頁
2024-12-31 03:32本頁面
【正文】 《 巴塞爾核心原則 》 的產(chǎn)生背景 《 銀行有效監(jiān)管核心原則 》 包括 25條原則 ，主要從有效銀行監(jiān)管的先決條件 、 發(fā)照程序和對機(jī)構(gòu)變化的審批 、 持續(xù)銀行監(jiān)管手段 、監(jiān)管者的正式權(quán)力和跨國銀行業(yè)等五個(gè)方面提出了基本要求 。 (二 )《 巴塞爾核心原則 》 的主要內(nèi)容 三、 《 巴塞爾新資本協(xié)議 》 的新要求 （ 一 ） 《 巴塞爾新資本協(xié)議 》 的產(chǎn)生背景 時(shí)代的需求 金融市場的不斷發(fā)展，國際銀行業(yè)經(jīng)營方式的日新月異，和金融創(chuàng)新的層出不窮 1988年 《 巴塞爾協(xié)議 》 的局限性 目前采用的 1998年資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重充其量對經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)只是進(jìn)行了粗略的計(jì)值，沒有考慮同類資產(chǎn)不同信用等級的要求，無法有效識別各層次信用風(fēng)險(xiǎn)的程度，容易引發(fā)銀行過分強(qiáng)調(diào)資本充足的傾向，從而相應(yīng)忽略銀行業(yè)的贏利性及其它風(fēng)險(xiǎn)。 現(xiàn)有協(xié)議中日益突出的一個(gè)問題就是監(jiān)管套利(Supervisory Arbitrage)，即銀行有能力逃避監(jiān)管當(dāng)局對其資本標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)督，并利用實(shí)際經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)與協(xié)議計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)之間的差異選擇有利于自己的方案，這使銀行可能傾向于資產(chǎn)質(zhì)量較差的資產(chǎn)組合 沒有適當(dāng)?shù)募?lì)機(jī)制來鼓勵(lì)銀行采用降低風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù) 最低資本充足率要求是新資本協(xié)議的重點(diǎn)，資本的定義和最低資本充足率仍保留 1988年協(xié)議的要求不變（即 8%），但明確了應(yīng)包括市場風(fēng)險(xiǎn)（主要指市場波動、經(jīng)濟(jì)周期等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)）和操作風(fēng)險(xiǎn)（主要指內(nèi)部處理程序上失誤、系統(tǒng)錯(cuò)誤、內(nèi)部員工的錯(cuò)誤行為等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)）。 （ 二 ） 《 巴塞爾新資本協(xié)議 》 的主要內(nèi)容 2．新資本協(xié)議認(rèn)為，為了促使銀行的資本狀況與總體風(fēng)險(xiǎn)相匹配，監(jiān)管當(dāng)局有責(zé)任利用現(xiàn)場和非現(xiàn)場稽核等方法審核銀行的資本充足狀況。 3．新資本協(xié)議強(qiáng)調(diào)為了確保市場約束的有效實(shí)施，銀行應(yīng)提高透明度，建立信息披露制度。 新資本協(xié)議使資本水平能夠更真實(shí)地反映銀行風(fēng)險(xiǎn)； 進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了銀行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的重要性； 強(qiáng)化了對銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管約束； 第一次引入了市場約束機(jī)制。 （ 三 ） 《 巴塞爾新資本協(xié)議 》 的主要特征 20世紀(jì) 80年代以來，推進(jìn)服務(wù)貿(mào)易自由化成為發(fā)達(dá)國家的強(qiáng)烈要求。經(jīng)過艱苦的談判，最終在 1993年達(dá)成了 《 服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定 》 ?！?服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定 》 共包括三個(gè)部分 29條和 8個(gè)附件，其中 《 金融貿(mào)易服務(wù)附件 》 是最重要的內(nèi)容之一。 四、 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 (一 )《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 達(dá)成的背景 《 服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定 》 中的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系 協(xié)定中規(guī)定了締約國所承諾的一般義務(wù)和原則，包括最惠國待遇、國民待遇、政策法規(guī)與條約的透明度、發(fā)展中國家的更多參與、緊急保障措施、市場準(zhǔn)入等條款。（金融服務(wù)貿(mào)易是國際服務(wù)貿(mào)易的極為重要的組成部分，包括銀行、保險(xiǎn)、證券和金融信息市場等幾個(gè)方面。） 《 服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定 》 中的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系 1997年 12月 13日， 70個(gè)國家簽署了以 56份金融開放承諾為基礎(chǔ)的 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 。 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 的達(dá)成 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 只是規(guī)定各國在將來某一時(shí)刻所應(yīng)達(dá)到的開放程度，至于以何種方式以及以什么樣的速度達(dá)到這一程度，則取決于各國不同的承諾安排。 主要內(nèi)容包括： ? 關(guān)于國民待遇和市場準(zhǔn)入 ? 關(guān)于提供服務(wù)的方式 ? 關(guān)于開放的具體金融部門 （二） 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 的主要內(nèi)容及 對世界經(jīng)濟(jì)的影響 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 的主要內(nèi)容 以前所未有的速度推進(jìn)金融市場的對外開放 促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展 提供連續(xù)不斷的多邊談判機(jī)制，使金融自由化邁向更高層次，有助于推動更廣泛深入的國際經(jīng)濟(jì)合作 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 對世界經(jīng)濟(jì)的影響 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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