兗礦集團資金管理案例-資料下載頁
2025-08-22 10:01本頁面
【正文】 務公司將商業(yè)銀行的職能完全接管過來，實現(xiàn)真正意義上的集團內部銀行，實現(xiàn)了集團公司對成員單位資金的高度集中管理。實現(xiàn)了資金的實時匯劃和對外統(tǒng)一結算。資金集中管理電子結算系統(tǒng)通過互聯(lián)網(wǎng)或局域網(wǎng)專線連接的方式，直接將財務公司的資金集中管理電子結算系統(tǒng)向外延伸至商業(yè)銀行資金結算網(wǎng)絡處理系統(tǒng)，實現(xiàn)了“集團公司或成員單位——財務公司——商業(yè)銀行”無縫對接的結算網(wǎng)絡。這種結算模式，對集團外部企業(yè)建立統(tǒng)一支付結算機制，財務公司無需專門登錄網(wǎng)上銀行，利用資金集中管理電子結算系統(tǒng)自主完成成員單位對外統(tǒng)一結算，實現(xiàn)了“核算支付一體化”，提升了整體服務水平和結算效率。為成員單位提供電算化結算手段，服務集團發(fā)展。通過資金集中管理電子結算系統(tǒng)的開發(fā)和實施，將資金集中管理電子結算系統(tǒng)切入企業(yè)資金鏈條的關鍵環(huán)節(jié)，延伸到集團所屬成員單位，直接將財務公司的結算柜臺推進到成員單位的桌面，變財務公司的柜面結算業(yè)務為網(wǎng)上電子結算業(yè)務，實現(xiàn)“柜臺業(yè)務桌面化”，成員單位足不出戶便能安全、高效、便捷的辦理結算業(yè)務，享受了財務公司提供的電算化金融服務。這種服務依靠市場與行政手段，管好資金，用好資金，實現(xiàn)有效整合集團內部的金融資源，提高資金周轉效率，降低節(jié)約財務費用。提高了集團公司駕馭資金和控制風險的能力。通過資金集中管理電子結算系統(tǒng)，實現(xiàn)了對集團公司及成員單位各賬戶資金交易明細與余額的實時查詢，系統(tǒng)按照行政隸屬關系或資本紐帶關系，實現(xiàn)了集團公司對專業(yè)公司、成員單位資金的實時監(jiān)控，專業(yè)公司對成員單位資金的的實時監(jiān)控。通過資金預算系統(tǒng)的實施，在集團公司內建立起了三的級預算編制、兩級預算審批的資金預算管理體系，系統(tǒng)可以自動判斷鑒別支付的資金是否超過在財務公司存款余額、是否按照預算和規(guī)定用途，對于符合預算規(guī)定的資金支付予以執(zhí)行、不符合預算規(guī)定的資金支付拒絕執(zhí)行，實現(xiàn)了預算的剛性與自動化管理。電子結算系統(tǒng)通過整合結算業(yè)務開展過程中的資金流、信息流，出具現(xiàn)金流信息的日報、月報，對預算資金和實際現(xiàn)金流量情況進行分析，及時掌握系統(tǒng)內資金的流入、流出、流向、存量、流量分布，為集團公司資金集中管理、融資、資金配置、資金運用等方面的管理決策提供支持，促進了集團融資成本的降低、合理調劑了資金余缺，實現(xiàn)了資金的高效運用。通過實施資金集中管理電子結算系統(tǒng)，、結算金額776億元，結算金額比上年同期增加314億元；，；。促進了集團資金的集中管理，確保了資金安全，提高了資金的使用效率，增強了集團公司資金資源配置效率和財務監(jiān)控能力，提升集團公司財務管理水平。
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