互聯(lián)網(wǎng)金融基礎(chǔ)知識-資料下載頁
2025-08-05 01:06本頁面
【正文】 法集資。(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。⊙例如，借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。（8）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。（9）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資；（10）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。1非法吸收公眾存款是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動?！绷笜藴剩簲?shù)額，個人20萬以上，單位100萬以上；戶數(shù)，個人30戶以上，單位150戶以上；經(jīng)濟損失，個人10萬，單位50萬以上。且本罪只要求行為針對社會上大多數(shù)人，并不要求實際從社會上大多數(shù)人得到資金。P2P平臺不可以辦資金池，不能集擔保、借貸于一體。
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