合規(guī)管理活動(dòng)互查驗(yàn)收實(shí)施方案-資料下載頁
2025-08-04 14:44本頁面
【正文】 查往來對賬、銀企對賬等情況；是否對未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行跟蹤核對。(2)銀企對賬、銀銀對賬是否符合規(guī)定，是否按時(shí)簽發(fā)“余額對賬單”并限期收回，對賬率是否達(dá)到90%以上，是否堅(jiān)持記賬與對賬相分離制度，收回的對賬回單是否齊全，是否認(rèn)真進(jìn)行要素查對，有效防范虛假對賬。檢查縣級(jí)農(nóng)信聯(lián)社五日報(bào)表的數(shù)據(jù)是否與業(yè)務(wù)狀況表中數(shù)據(jù)相符，一級(jí)備付、總備付是否達(dá)到監(jiān)管要求；檢查縣級(jí)農(nóng)信聯(lián)社資金營運(yùn)月報(bào)表的數(shù)據(jù)是否與填表說明中要求的數(shù)據(jù)相符，總備付是否達(dá)到監(jiān)管要求；檢查縣級(jí)農(nóng)信聯(lián)社經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)表表的數(shù)據(jù)是否與填表說明中要求的數(shù)據(jù)相符，流動(dòng)性比例是否達(dá)到監(jiān)管要求。檢查縣級(jí)農(nóng)信聯(lián)社債券投資中，購買的債券是否在人民銀行、銀監(jiān)局規(guī)定農(nóng)信社可買債券的范圍內(nèi)，是否超出授權(quán)范圍，是否超出購買額度管理規(guī)定，購買債券的審批手續(xù)與交易手續(xù)是否齊全；檢查縣級(jí)農(nóng)信聯(lián)社在購買理財(cái)時(shí)，審批手續(xù)與交易手續(xù)是否齊全，是否超出授權(quán)范圍，是否上報(bào)省、市聯(lián)社審批，是否存在市場風(fēng)險(xiǎn)。檢查縣級(jí)農(nóng)信聯(lián)社在他行存放同業(yè)存款時(shí)，審批手續(xù)與交易手續(xù)是否齊全，是否超出授權(quán)范圍，是否報(bào)市聯(lián)社備案，價(jià)格是否達(dá)到省聯(lián)社的規(guī)定。(十) 安全保衛(wèi)方面檢查，責(zé)任落實(shí)到人。(1)是否做好轄內(nèi)安全防范工作，簽訂防范責(zé)任書。(2)對職工是否進(jìn)行安全教育，對員工定期進(jìn)行培訓(xùn)。(3)對重要崗位人員是否進(jìn)行政審。(4)是否建立保衛(wèi)檔案和各種登記。(5)對上級(jí)和公安部門查出的問題是否進(jìn)行糾改。(6)槍支彈藥、金庫鑰匙交接登記是否及時(shí)合規(guī)。(7)對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)是否按要求定期進(jìn)行檢查。(1)窗戶護(hù)欄，縱向間距10厘米，橫向加裝橫帶。(2)防護(hù)安全門，與外界相通出入口安裝防盜安全門，現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門。(3)圍墻，營業(yè)場所外圍圍墻防護(hù)嚴(yán)密，圍墻不低于250厘米，墻體厚度不小于24厘米，頂部設(shè)置防攀越障礙物或周界報(bào)警裝置。(4)衛(wèi)生設(shè)施，營業(yè)場所、守庫室應(yīng)建衛(wèi)生設(shè)施。(5)(消防器材，消防器材數(shù)量充足，性能良好，營業(yè)室在200 m2以內(nèi)的，配備干粉滅火器、二氧化碳滅火器各2只，放置在便于取用處。(6)自衛(wèi)武器，達(dá)到每人一件，放置在便于取用處。(7)監(jiān)控設(shè)備，營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)、非現(xiàn)金區(qū)、自助機(jī)具區(qū)、運(yùn)鈔交接區(qū)全程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄，錄像資料保存達(dá)到30天以上。(8)報(bào)警設(shè)備，安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置。(1)是否使用專用防彈運(yùn)鈔車運(yùn)鈔。(2)防爆槍，防爆槍每車配備2支每支配備子彈5發(fā)，性能良好，執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，槍彈結(jié)合，不上膛關(guān)保險(xiǎn)。(3)防護(hù)裝具，防彈衣、頭盔防護(hù)性能良好。(4)守押人員工作期間必須穿經(jīng)警服裝。(5)持槍人員是否符合持槍條件（持槍證）。(6)槍、彈是否分存雙人保管。(1)墻體結(jié)構(gòu)，墻體結(jié)構(gòu)為墻、頂板、底板六面整體鋼筋混凝土現(xiàn)澆結(jié)構(gòu)，墻體厚度不小于25厘米，雙層雙向鋼筋網(wǎng)狀排列，鋼筋間距≤150mm150mm，通風(fēng)孔應(yīng)采用“S”或“Z”型，金庫不臨街或直接對外建筑。(2)金庫門，金庫門達(dá)到JR/T00012000標(biāo)準(zhǔn)。(3)守庫室，監(jiān)控、報(bào)警系統(tǒng)齊全，運(yùn)行狀態(tài)良好，守庫室與金庫不在同一區(qū)域。(4)守庫室是否設(shè)置衛(wèi)生設(shè)施。(5)金庫、業(yè)務(wù)清點(diǎn)室、守庫室是否符合要求。(6)報(bào)警設(shè)施，庫區(qū)安裝2種以上探測原理的入侵探測器，安裝與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置，守庫室出入口安裝防盜安全門和可視對講裝置。、自助銀行安全(1)自助機(jī)具，安裝自動(dòng)報(bào)警裝置，能夠?qū)η烁`事件進(jìn)行探測報(bào)警，安裝攝像機(jī)，能夠?qū)嵤?4小時(shí)監(jiān)控，能清晰辨別客戶面部特征。(2)自助銀行，安裝自動(dòng)入侵報(bào)警裝置，對裝填現(xiàn)金操作區(qū)發(fā)生的入侵事件進(jìn)行探測，安裝攝像機(jī)，能24小時(shí)清晰顯示裝填操作區(qū)活動(dòng)情況及進(jìn)入自助銀行人員進(jìn)行監(jiān)視，安裝出入口控制設(shè)備，對裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實(shí)施控制。(1)報(bào)警設(shè)施，槍彈庫出入口安裝防盜門，與110報(bào)警聯(lián)網(wǎng)報(bào)警裝置，能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域入侵事件。(2)電視監(jiān)控，槍支保管、交接、登記、保養(yǎng)必須在電視監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。(3)保管設(shè)施，槍彈使用專用槍柜，槍彈分開存放。(4)管理制度，嚴(yán)格落實(shí)雙人管槍制度，嚴(yán)格槍支使用程序，槍證、持槍證齊全。(5)對槍支保養(yǎng)是否及時(shí)。四、檢查要求（一）本次檢查網(wǎng)點(diǎn)數(shù)不低于50%，其中：營業(yè)部、聯(lián)社財(cái)務(wù)必查，還至少檢查4個(gè)含有信貸業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)。（二）對于2010年5月至2011年5月期間發(fā)生10萬元以上的自然人貸款和100萬元（含）以上300萬元（不含）以下的公司類貸款，每類貸款不低于15戶進(jìn)行檢查；300萬元以上的新發(fā)放貸款逐筆進(jìn)行檢查；入戶核對表中存在疑問的貸款要入戶進(jìn)行核實(shí)。（三）各檢查組長是檢查工作中的第一責(zé)任人，要高度重視此次檢查工作，切實(shí)負(fù)責(zé)，按照檢查方案內(nèi)容逐項(xiàng)目進(jìn)行檢查，要客觀真實(shí)反映被檢查單位“合規(guī)管理活動(dòng)”實(shí)施情況。對于在檢查工作中發(fā)現(xiàn)的異常情況，要集中力量徹底查清，對于重大問題，要及時(shí)向市聯(lián)社匯報(bào)。檢查人員要自覺遵守金融從業(yè)人員職業(yè)道德，對于檢查工作中涉及的各類資料、數(shù)據(jù)、信息以及檢查過程的相關(guān)情況要嚴(yán)格保密，不得隨意擴(kuò)散。（四）檢查人員要認(rèn)真填寫檢查操作表，對操作表中不能說明的問題，要在操作底稿中寫清楚，并在檢查報(bào)告中顯示出來。（五）各檢查組要對檢查內(nèi)容認(rèn)真匯總，對檢查的每一縣聯(lián)社寫出詳實(shí)檢查報(bào)告，并于檢查工作結(jié)束后3日內(nèi)將報(bào)告與檢查表報(bào)市聯(lián)社。 附： 二0一一年九月二十三日25
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