縣支行開展重大風(fēng)險(xiǎn)隱患排查的報(bào)告-資料下載頁
2025-08-03 10:42本頁面
【正文】 改的現(xiàn)象。但個(gè)別合同內(nèi)空白處有遺漏未劃銷情況，有一戶丁某借款合同用途與現(xiàn)在實(shí)際情況不相符，現(xiàn)該筆貸款現(xiàn)逾期30天以上，經(jīng)過與信貸員訪談及實(shí)地走訪了解，借款人因經(jīng)營(yíng)不善現(xiàn)在給他人網(wǎng)吧從事網(wǎng)管工作，貸款被其轉(zhuǎn)借給親戚從事工程建設(shè)所用，但欠款人未對(duì)我行信貸人員進(jìn)行告之，也未申請(qǐng)?zhí)崆皻w還貸款，因其前九期還款基本正常，導(dǎo)致我信貸員未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)以上排查情況，我行工作人員能夠認(rèn)真遵守行規(guī)行紀(jì)要求，誠(chéng)信自律、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，沒有人員發(fā)生違規(guī)違紀(jì)情況。對(duì)業(yè)務(wù)的合同基本能夠做到按規(guī)定填寫，但有個(gè)別地方存在疏忽大意的現(xiàn)象。以上存在的問題可以看出，我支行對(duì)業(yè)務(wù)合同的填寫還存在一定的問題，對(duì)于以上存在的問題，我部門將配合信貸部門采取積極有效的措施進(jìn)行落實(shí)整改，在信貸員中強(qiáng)化合同規(guī)范填制的必要性，不斷完善提高本行貸款各方面的合法合規(guī)要求。促進(jìn)我行信貸業(yè)務(wù)的平穩(wěn)、快速、健康發(fā)展。二、會(huì)計(jì)結(jié)算班排查存放同業(yè)賬戶管理情況：根據(jù)省行銀行賬戶管理要求，我行儲(chǔ)蓄系統(tǒng)原在工商銀行縣支行開立的賬戶已于2011年撤銷，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、匯兌業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)無存放同業(yè)賬戶，僅因資金調(diào)撥、超額準(zhǔn)備金及財(cái)政性存款等需求。賬戶由市行會(huì)計(jì)結(jié)算部每月與人行進(jìn)行賬戶變動(dòng)明細(xì)及余額核對(duì)，因我行暫無財(cái)政性存款，財(cái)政存款賬戶自開立起暫未發(fā)生任何賬務(wù)往來。第三方委托分戶管理方面我行儲(chǔ)蓄系統(tǒng)中“92605應(yīng)付款項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)”科目下的委托分戶均由系統(tǒng)統(tǒng)一開立，未自己開立分戶；公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)“274004代理業(yè)務(wù)負(fù)債代收付類業(yè)務(wù)” 科目下的內(nèi)部賬戶除系統(tǒng)統(tǒng)一開立外，因業(yè)務(wù)需要至今共開立20個(gè)內(nèi)部分戶，均有業(yè)務(wù)部門的申請(qǐng)，并報(bào)省行會(huì)計(jì)部審批。代收付資金實(shí)行分戶管理，未發(fā)生挪用賬戶資金的情況，代收移動(dòng)公司、聯(lián)通公司、供電公司等款項(xiàng)也按照約定核對(duì)后及時(shí)與第三方資金結(jié)算，不存在擅自截留資金的情況。會(huì)計(jì)人員與業(yè)務(wù)代發(fā)人員按代發(fā)進(jìn)賬分筆填寫“代發(fā)款項(xiàng)業(yè)會(huì)對(duì)賬登記簿”，代收移動(dòng)話費(fèi)、聯(lián)通話費(fèi)每月由會(huì)計(jì)根將向第三劃轉(zhuǎn)的數(shù)字提供給市行會(huì)計(jì)結(jié)算部與第三方進(jìn)行核對(duì)。
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