【正文】 和使用計劃： 2,000萬為產(chǎn)品開發(fā)費用，300萬元為產(chǎn)品認證費用（估計此費用上限500萬元），市場開拓費用5001,000萬元。辦公用品及場地150萬元，流動資金100萬，總共3,050萬（公司現(xiàn)已投入1000萬）。該資金能保證公司一年以內(nèi)的正常運作，但不含下一年的運營經(jīng)費。如能融資10,000萬則能保證下一年的后繼開發(fā)和市場開拓，在投資策略未發(fā)生重大變化的情況下，能保證公司今后逐步自行發(fā)展壯大。擬讓投資方參股本公司里，還是與投資方成立新公司，為什么：擬成立新公司或讓投資方參股本公司。本項目技術開發(fā)難度大，技術含量相當高，投資資金需求量大，與現(xiàn)有公司合作不便于理順產(chǎn)權關系，也不便于保護投資方的利益。擬向投資方出讓多少股份，計算依據(jù)是什么：擬向投資方出讓1040%的股份。股份分配方案主要由各股東的投資額、投資風險性，項目技術含金量的多少和項目市場的前景而定。投資第一年，按預測銷售額5,000萬10,000萬元（獲利2,000萬4,000萬元），主要用于公司發(fā)展，不得進行分紅。第二年銷售額510億元（純利潤2億4億），第三年，銷售額20億元（純利按8億計），第四年，銷售收入50億元（純利20億元），第五年，銷售收入100億元（純利40億元）。預計未來35年平均每年資產(chǎn)回報率是多少100%1000%以上。擬向投資方提供怎樣的監(jiān)督和管理權力：由投資方和本公司共同組成董事會，投資方通過董事會擁有一切監(jiān)督和管理權，特別是財務審批權，財務監(jiān)督權、財務終審權及其項目的決策權。如果你做為項目實施者，沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，你愿意出讓你在公司中的哪些利益：如果沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，可以與資方協(xié)商簽訂合作協(xié)議來解決。你希望投資者以何種方式退出，這種方式是否具有操作性：希望與投資者長期性合作經(jīng)營，共創(chuàng)大業(yè)。如果投資方實在希望退出，也需經(jīng)董事會共同協(xié)商而定，一般應規(guī)定資方在兩年之內(nèi)不得退出。資方如確需退出，一是通過投資方回購股權或他方認購股權，二是通過股票上市。與公司業(yè)務有關的稅種有哪些，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策，尤其是減免稅等方面的優(yōu)惠政策：申請國家高新技術企業(yè)及申請國家高新技術項目，爭取得到國家的支持與援助。第八部分 風險控制請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風險（包括政策風險、技術開發(fā)風險、經(jīng)營管理風險、市場開拓風險、生產(chǎn)風險、財務風險、匯率風險、對公司關鍵人員依賴的風險等），提出有效的風險控制和防范手段：可能遇到的風險主要有：經(jīng)營管理風險、市場開拓風險、市場預測風險、資金風險、技術開發(fā)風險。A、 技術風險：由于核心技術已基本解決，所需的工作主要是將之產(chǎn)品化及其配套產(chǎn)品的研發(fā)，基本上無重大風險，其主要風險在于時間風險，必須保證產(chǎn)品盡快研發(fā)成功，占領市場。風險控制：重點把好技術管理，質(zhì)量控制，項目進度控制，產(chǎn)品研發(fā)以市場需求為主導。B、 市場風險：市場預測風險，表現(xiàn)在實際市場價值可能比預測價值?。ó斎灰部赡芨螅?；項目贏利周期過長的風險，項目贏利周期可能比預測的更長，如此一來可能使公司運作資金上發(fā)生困難，導致該風險的因素不僅與公司內(nèi)部經(jīng)營管理決策失誤有關之外，還與國家政策及行業(yè)發(fā)展的大市場背景有關；市場目標風險。隨著市場條件的變化，有可能使公司不能完成預定市場目標。風險控制：如上所述，即使實際市場價值低10倍的話，其市場前景也足以使公司得到巨額回報。項目贏利周期過長從而導致公司運作資金困難，一方面公司將適時調(diào)整市場策略。同時兼顧短期與長遠利益，做好投資預算；另一方面公司將進行再次融資以解決資金問題。對目前而言，國家高度重視信息產(chǎn)業(yè)，隨著信息基礎設施的逐漸完善和WTO的臨近，電子商務勢在必行，眾商家正在密切關注著這一新的利潤增長點。甚至連軍隊也越來越注重電子信息戰(zhàn)的概念，從大環(huán)境上看，我們正是適得其時。至于市場目標風險，實際上是一個產(chǎn)品“圈地”運動，除產(chǎn)品質(zhì)量與資金投入外，最主要還是一個市場營銷策略。我們在注重產(chǎn)品短期利潤的同時，應更注重迅速占領市場。只有快速行動才能致勝。資金風險：由于本項目涉及到技術開發(fā)及其市場開拓難度相當大。其資金預算很難一下子完全算準確，可能實際需求資金會更大，在有限的資金條件下，一是其中某些產(chǎn)品可能難以后續(xù)開發(fā)或進行市場推廣。二、是可能實際到位資金太少，或一時未能融資成功，影響項目開發(fā)進度，從而使產(chǎn)品在市場競爭中處于相當不利的地位。 總而言之，以上幾方面互為影響，互為聯(lián)系，要切實抓好每一環(huán)，缺一不可。做到以市場為主導，技術為手段，資金為保障。各合作方要團結一致，顧全大局，盡量做到風險防患于未然。　第九部分 項目實施進度請說明，本項目實施過程中，哪些任務非常關鍵，以至于它們的實現(xiàn)成為項目各階段的里程碑：在本項目實施過程中，第一年的重點工作在于產(chǎn)品開發(fā)，主要包括安全加密系統(tǒng)平臺、加密機系列、網(wǎng)絡安全軟件、SET系列產(chǎn)品（證書認證系統(tǒng)、銀行支付網(wǎng)關等）等。另外做好市場開拓及產(chǎn)品認證工作，為下一年的發(fā)展做好準備。第二年，在保證上述產(chǎn)品后繼開發(fā)的前提下，全力開拓市場，第二年是非常關鍵的一年，也是奠定行業(yè)地位關鍵的一年，在這一年里公司全面步入贏利期。第三年視市場需求，在做好公司拳頭產(chǎn)品的同時，積極開拓新的項目，該年度應著重考慮進入國外市場的可能性。第四年，主要是要穩(wěn)住國內(nèi)市場，全力進入國外市場，第五年，確定公司新的利潤增長點，進行公司結構大調(diào)整，著重考慮上市的可能性。（注：項目開發(fā)進度及發(fā)展規(guī)劃情況另有詳細說明，在此不再闡述。）第十部分 資金預算第一年第二年第三年第四年第五年投入2,150萬元8,000萬元無無無公司規(guī)模100人220人260人320人460人籌建公司辦公大樓5,000萬元籌建上市3,470萬元場地裝修30萬元50萬元80萬元500萬元房租、水電費65萬元110萬元150萬元140萬元150萬元管理、辦公費20萬元60萬元80萬元124萬元180萬元購置交通工具及相關費用40萬元180萬元150萬元300萬元200萬元設備費890萬元1,800萬元3,000萬元4,300萬元4,700萬元項目獎120萬元180萬元200萬元800萬元1,500萬元技術員工工資760萬元1,600萬元1,860萬元2,900萬元3,900萬元ASIC 芯片投產(chǎn)1,000萬元2,400萬元4,000萬元認證評測費國內(nèi)500萬元國際300萬元市場、技術支持員工工資60萬元200萬元350萬元450萬元600萬元差旅費220萬元800萬元1,400萬元2,600萬元3,200萬元建立分公司暫不考慮200萬元800萬元1,150萬元1,800萬元分公司運作暫無600萬元1,600萬元3,000萬元4,200萬元交際費130萬元1,600萬元2,000萬元3,700萬元8,000萬元專題講座100萬元1,800萬元2,600萬元5,000萬元7,500萬元廣告費80萬元1,000萬元1,800萬元4,500萬元6,000萬元產(chǎn)品目錄及宣傳資料24萬元140萬元350萬元470萬元600萬元銷售額5,600萬元50,000萬元200,000萬元500,000萬元1,000,000萬元銷售提成248萬元1,200萬元2,800萬元4,960萬元9,820萬元產(chǎn)品成本700萬元40,000萬元120,000萬元300,000萬元600,000萬元建立完備質(zhì)量保證體系80萬元400萬元630萬元970萬元1,400萬元其它200萬元650萬元1,000萬元2,000萬元4,200萬元流動資金150萬元500萬元500萬元500萬元500萬元凈收入1,193萬元30,930萬元57650萬元153,836萬元334080萬元市場份額%%10%25%30%股東分紅無10,000萬元40,000萬元80,000萬元150,000萬元員工配股無1,400萬元2,300萬元3,500萬元4,500萬元注： 以上的所有銷售額均按保守情況預測，實際的銷售額極可能超過此數(shù)字。 資金方只在公司成立的第一、二年投入資金，第三年開始公司依靠銷售產(chǎn)品的收入作為投入。 關于股東的分紅問題具體可由董事會決定，但務必為公司的正常運轉(zhuǎn)保證足夠的資金。 如果投資策略改變需要再次注資或融資擴股，可由董事會裁決