【正文】 和使用計(jì)劃： 2,000萬(wàn)為產(chǎn)品開(kāi)發(fā)費(fèi)用，300萬(wàn)元為產(chǎn)品認(rèn)證費(fèi)用（估計(jì)此費(fèi)用上限500萬(wàn)元），市場(chǎng)開(kāi)拓費(fèi)用5001,000萬(wàn)元。辦公用品及場(chǎng)地150萬(wàn)元，流動(dòng)資金100萬(wàn)，總共3,050萬(wàn)（公司現(xiàn)已投入1000萬(wàn)）。該資金能保證公司一年以內(nèi)的正常運(yùn)作，但不含下一年的運(yùn)營(yíng)經(jīng)費(fèi)。如能融資10,000萬(wàn)則能保證下一年的后繼開(kāi)發(fā)和市場(chǎng)開(kāi)拓，在投資策略未發(fā)生重大變化的情況下，能保證公司今后逐步自行發(fā)展壯大。擬讓投資方參股本公司里，還是與投資方成立新公司，為什么：擬成立新公司或讓投資方參股本公司。本項(xiàng)目技術(shù)開(kāi)發(fā)難度大，技術(shù)含量相當(dāng)高，投資資金需求量大，與現(xiàn)有公司合作不便于理順產(chǎn)權(quán)關(guān)系，也不便于保護(hù)投資方的利益。擬向投資方出讓多少股份，計(jì)算依據(jù)是什么：擬向投資方出讓1040%的股份。股份分配方案主要由各股東的投資額、投資風(fēng)險(xiǎn)性，項(xiàng)目技術(shù)含金量的多少和項(xiàng)目市場(chǎng)的前景而定。投資第一年，按預(yù)測(cè)銷售額5,000萬(wàn)10,000萬(wàn)元（獲利2,000萬(wàn)4,000萬(wàn)元），主要用于公司發(fā)展，不得進(jìn)行分紅。第二年銷售額510億元（純利潤(rùn)2億4億），第三年，銷售額20億元（純利按8億計(jì)），第四年，銷售收入50億元（純利20億元），第五年，銷售收入100億元（純利40億元）。預(yù)計(jì)未來(lái)35年平均每年資產(chǎn)回報(bào)率是多少100%1000%以上。擬向投資方提供怎樣的監(jiān)督和管理權(quán)力：由投資方和本公司共同組成董事會(huì)，投資方通過(guò)董事會(huì)擁有一切監(jiān)督和管理權(quán)，特別是財(cái)務(wù)審批權(quán)，財(cái)務(wù)監(jiān)督權(quán)、財(cái)務(wù)終審權(quán)及其項(xiàng)目的決策權(quán)。如果你做為項(xiàng)目實(shí)施者，沒(méi)有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，你愿意出讓你在公司中的哪些利益：如果沒(méi)有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，可以與資方協(xié)商簽訂合作協(xié)議來(lái)解決。你希望投資者以何種方式退出，這種方式是否具有操作性：希望與投資者長(zhǎng)期性合作經(jīng)營(yíng)，共創(chuàng)大業(yè)。如果投資方實(shí)在希望退出，也需經(jīng)董事會(huì)共同協(xié)商而定，一般應(yīng)規(guī)定資方在兩年之內(nèi)不得退出。資方如確需退出，一是通過(guò)投資方回購(gòu)股權(quán)或他方認(rèn)購(gòu)股權(quán)，二是通過(guò)股票上市。與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種有哪些，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策，尤其是減免稅等方面的優(yōu)惠政策：申請(qǐng)國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)及申請(qǐng)國(guó)家高新技術(shù)項(xiàng)目，爭(zhēng)取得到國(guó)家的支持與援助。第八部分 風(fēng)險(xiǎn)控制請(qǐng)?jiān)敿?xì)說(shuō)明該項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)（包括政策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等），提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段：可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)主要有：經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。A、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：由于核心技術(shù)已基本解決，所需的工作主要是將之產(chǎn)品化及其配套產(chǎn)品的研發(fā)，基本上無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)，其主要風(fēng)險(xiǎn)在于時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)，必須保證產(chǎn)品盡快研發(fā)成功，占領(lǐng)市場(chǎng)。風(fēng)險(xiǎn)控制：重點(diǎn)把好技術(shù)管理，質(zhì)量控制，項(xiàng)目進(jìn)度控制，產(chǎn)品研發(fā)以市場(chǎng)需求為主導(dǎo)。B、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在實(shí)際市場(chǎng)價(jià)值可能比預(yù)測(cè)價(jià)值?。ó?dāng)然也可能更大）；項(xiàng)目贏利周期過(guò)長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目贏利周期可能比預(yù)測(cè)的更長(zhǎng)，如此一來(lái)可能使公司運(yùn)作資金上發(fā)生困難，導(dǎo)致該風(fēng)險(xiǎn)的因素不僅與公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理決策失誤有關(guān)之外，還與國(guó)家政策及行業(yè)發(fā)展的大市場(chǎng)背景有關(guān)；市場(chǎng)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。隨著市場(chǎng)條件的變化，有可能使公司不能完成預(yù)定市場(chǎng)目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)控制：如上所述，即使實(shí)際市場(chǎng)價(jià)值低10倍的話，其市場(chǎng)前景也足以使公司得到巨額回報(bào)。項(xiàng)目贏利周期過(guò)長(zhǎng)從而導(dǎo)致公司運(yùn)作資金困難，一方面公司將適時(shí)調(diào)整市場(chǎng)策略。同時(shí)兼顧短期與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，做好投資預(yù)算；另一方面公司將進(jìn)行再次融資以解決資金問(wèn)題。對(duì)目前而言，國(guó)家高度重視信息產(chǎn)業(yè)，隨著信息基礎(chǔ)設(shè)施的逐漸完善和WTO的臨近，電子商務(wù)勢(shì)在必行，眾商家正在密切關(guān)注著這一新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。甚至連軍隊(duì)也越來(lái)越注重電子信息戰(zhàn)的概念，從大環(huán)境上看，我們正是適得其時(shí)。至于市場(chǎng)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)際上是一個(gè)產(chǎn)品“圈地”運(yùn)動(dòng)，除產(chǎn)品質(zhì)量與資金投入外，最主要還是一個(gè)市場(chǎng)營(yíng)銷策略。我們?cè)谧⒅禺a(chǎn)品短期利潤(rùn)的同時(shí)，應(yīng)更注重迅速占領(lǐng)市場(chǎng)。只有快速行動(dòng)才能致勝。資金風(fēng)險(xiǎn)：由于本項(xiàng)目涉及到技術(shù)開(kāi)發(fā)及其市場(chǎng)開(kāi)拓難度相當(dāng)大。其資金預(yù)算很難一下子完全算準(zhǔn)確，可能實(shí)際需求資金會(huì)更大，在有限的資金條件下，一是其中某些產(chǎn)品可能難以后續(xù)開(kāi)發(fā)或進(jìn)行市場(chǎng)推廣。二、是可能實(shí)際到位資金太少，或一時(shí)未能融資成功，影響項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度，從而使產(chǎn)品在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于相當(dāng)不利的地位。 總而言之，以上幾方面互為影響，互為聯(lián)系，要切實(shí)抓好每一環(huán)，缺一不可。做到以市場(chǎng)為主導(dǎo)，技術(shù)為手段，資金為保障。各合作方要團(tuán)結(jié)一致，顧全大局，盡量做到風(fēng)險(xiǎn)防患于未然。　第九部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度請(qǐng)說(shuō)明，本項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，哪些任務(wù)非常關(guān)鍵，以至于它們的實(shí)現(xiàn)成為項(xiàng)目各階段的里程碑：在本項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，第一年的重點(diǎn)工作在于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，主要包括安全加密系統(tǒng)平臺(tái)、加密機(jī)系列、網(wǎng)絡(luò)安全軟件、SET系列產(chǎn)品（證書(shū)認(rèn)證系統(tǒng)、銀行支付網(wǎng)關(guān)等）等。另外做好市場(chǎng)開(kāi)拓及產(chǎn)品認(rèn)證工作，為下一年的發(fā)展做好準(zhǔn)備。第二年，在保證上述產(chǎn)品后繼開(kāi)發(fā)的前提下，全力開(kāi)拓市場(chǎng)，第二年是非常關(guān)鍵的一年，也是奠定行業(yè)地位關(guān)鍵的一年，在這一年里公司全面步入贏利期。第三年視市場(chǎng)需求，在做好公司拳頭產(chǎn)品的同時(shí)，積極開(kāi)拓新的項(xiàng)目，該年度應(yīng)著重考慮進(jìn)入國(guó)外市場(chǎng)的可能性。第四年，主要是要穩(wěn)住國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，全力進(jìn)入國(guó)外市場(chǎng)，第五年，確定公司新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，進(jìn)行公司結(jié)構(gòu)大調(diào)整，著重考慮上市的可能性。（注：項(xiàng)目開(kāi)發(fā)進(jìn)度及發(fā)展規(guī)劃情況另有詳細(xì)說(shuō)明，在此不再闡述。）第十部分 資金預(yù)算第一年第二年第三年第四年第五年投入2,150萬(wàn)元8,000萬(wàn)元無(wú)無(wú)無(wú)公司規(guī)模100人220人260人320人460人籌建公司辦公大樓5,000萬(wàn)元籌建上市3,470萬(wàn)元場(chǎng)地裝修30萬(wàn)元50萬(wàn)元80萬(wàn)元500萬(wàn)元房租、水電費(fèi)65萬(wàn)元110萬(wàn)元150萬(wàn)元140萬(wàn)元150萬(wàn)元管理、辦公費(fèi)20萬(wàn)元60萬(wàn)元80萬(wàn)元124萬(wàn)元180萬(wàn)元購(gòu)置交通工具及相關(guān)費(fèi)用40萬(wàn)元180萬(wàn)元150萬(wàn)元300萬(wàn)元200萬(wàn)元設(shè)備費(fèi)890萬(wàn)元1,800萬(wàn)元3,000萬(wàn)元4,300萬(wàn)元4,700萬(wàn)元項(xiàng)目獎(jiǎng)120萬(wàn)元180萬(wàn)元200萬(wàn)元800萬(wàn)元1,500萬(wàn)元技術(shù)員工工資760萬(wàn)元1,600萬(wàn)元1,860萬(wàn)元2,900萬(wàn)元3,900萬(wàn)元ASIC 芯片投產(chǎn)1,000萬(wàn)元2,400萬(wàn)元4,000萬(wàn)元認(rèn)證評(píng)測(cè)費(fèi)國(guó)內(nèi)500萬(wàn)元國(guó)際300萬(wàn)元市場(chǎng)、技術(shù)支持員工工資60萬(wàn)元200萬(wàn)元350萬(wàn)元450萬(wàn)元600萬(wàn)元差旅費(fèi)220萬(wàn)元800萬(wàn)元1,400萬(wàn)元2,600萬(wàn)元3,200萬(wàn)元建立分公司暫不考慮200萬(wàn)元800萬(wàn)元1,150萬(wàn)元1,800萬(wàn)元分公司運(yùn)作暫無(wú)600萬(wàn)元1,600萬(wàn)元3,000萬(wàn)元4,200萬(wàn)元交際費(fèi)130萬(wàn)元1,600萬(wàn)元2,000萬(wàn)元3,700萬(wàn)元8,000萬(wàn)元專題講座100萬(wàn)元1,800萬(wàn)元2,600萬(wàn)元5,000萬(wàn)元7,500萬(wàn)元廣告費(fèi)80萬(wàn)元1,000萬(wàn)元1,800萬(wàn)元4,500萬(wàn)元6,000萬(wàn)元產(chǎn)品目錄及宣傳資料24萬(wàn)元140萬(wàn)元350萬(wàn)元470萬(wàn)元600萬(wàn)元銷售額5,600萬(wàn)元50,000萬(wàn)元200,000萬(wàn)元500,000萬(wàn)元1,000,000萬(wàn)元銷售提成248萬(wàn)元1,200萬(wàn)元2,800萬(wàn)元4,960萬(wàn)元9,820萬(wàn)元產(chǎn)品成本700萬(wàn)元40,000萬(wàn)元120,000萬(wàn)元300,000萬(wàn)元600,000萬(wàn)元建立完備質(zhì)量保證體系80萬(wàn)元400萬(wàn)元630萬(wàn)元970萬(wàn)元1,400萬(wàn)元其它200萬(wàn)元650萬(wàn)元1,000萬(wàn)元2,000萬(wàn)元4,200萬(wàn)元流動(dòng)資金150萬(wàn)元500萬(wàn)元500萬(wàn)元500萬(wàn)元500萬(wàn)元凈收入1,193萬(wàn)元30,930萬(wàn)元57650萬(wàn)元153,836萬(wàn)元334080萬(wàn)元市場(chǎng)份額%%10%25%30%股東分紅無(wú)10,000萬(wàn)元40,000萬(wàn)元80,000萬(wàn)元150,000萬(wàn)元員工配股無(wú)1,400萬(wàn)元2,300萬(wàn)元3,500萬(wàn)元4,500萬(wàn)元注： 以上的所有銷售額均按保守情況預(yù)測(cè)，實(shí)際的銷售額極可能超過(guò)此數(shù)字。 資金方只在公司成立的第一、二年投入資金，第三年開(kāi)始公司依靠銷售產(chǎn)品的收入作為投入。 關(guān)于股東的分紅問(wèn)題具體可由董事會(huì)決定，但務(wù)必為公司的正常運(yùn)轉(zhuǎn)保證足夠的資金。 如果投資策略改變需要再次注資或融資擴(kuò)股，可由董事會(huì)裁決