【正文】 和使用計(jì)劃： 2,000萬為產(chǎn)品開發(fā)費(fèi)用，300萬元為產(chǎn)品認(rèn)證費(fèi)用（估計(jì)此費(fèi)用上限500萬元），市場開拓費(fèi)用5001,000萬元。辦公用品及場地150萬元，流動資金100萬，總共3,050萬（公司現(xiàn)已投入1000萬）。該資金能保證公司一年以內(nèi)的正常運(yùn)作，但不含下一年的運(yùn)營經(jīng)費(fèi)。如能融資10,000萬則能保證下一年的后繼開發(fā)和市場開拓，在投資策略未發(fā)生重大變化的情況下，能保證公司今后逐步自行發(fā)展壯大。擬讓投資方參股本公司里，還是與投資方成立新公司，為什么：擬成立新公司或讓投資方參股本公司。本項(xiàng)目技術(shù)開發(fā)難度大，技術(shù)含量相當(dāng)高，投資資金需求量大，與現(xiàn)有公司合作不便于理順產(chǎn)權(quán)關(guān)系，也不便于保護(hù)投資方的利益。擬向投資方出讓多少股份，計(jì)算依據(jù)是什么：擬向投資方出讓1040%的股份。股份分配方案主要由各股東的投資額、投資風(fēng)險(xiǎn)性，項(xiàng)目技術(shù)含金量的多少和項(xiàng)目市場的前景而定。投資第一年，按預(yù)測銷售額5,000萬10,000萬元（獲利2,000萬4,000萬元），主要用于公司發(fā)展，不得進(jìn)行分紅。第二年銷售額510億元（純利潤2億4億），第三年，銷售額20億元（純利按8億計(jì)），第四年，銷售收入50億元（純利20億元），第五年，銷售收入100億元（純利40億元）。預(yù)計(jì)未來35年平均每年資產(chǎn)回報(bào)率是多少100%1000%以上。擬向投資方提供怎樣的監(jiān)督和管理權(quán)力：由投資方和本公司共同組成董事會，投資方通過董事會擁有一切監(jiān)督和管理權(quán)，特別是財(cái)務(wù)審批權(quán)，財(cái)務(wù)監(jiān)督權(quán)、財(cái)務(wù)終審權(quán)及其項(xiàng)目的決策權(quán)。如果你做為項(xiàng)目實(shí)施者，沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，你愿意出讓你在公司中的哪些利益：如果沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，可以與資方協(xié)商簽訂合作協(xié)議來解決。你希望投資者以何種方式退出，這種方式是否具有操作性：希望與投資者長期性合作經(jīng)營，共創(chuàng)大業(yè)。如果投資方實(shí)在希望退出，也需經(jīng)董事會共同協(xié)商而定，一般應(yīng)規(guī)定資方在兩年之內(nèi)不得退出。資方如確需退出，一是通過投資方回購股權(quán)或他方認(rèn)購股權(quán)，二是通過股票上市。與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種有哪些，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策，尤其是減免稅等方面的優(yōu)惠政策：申請國家高新技術(shù)企業(yè)及申請國家高新技術(shù)項(xiàng)目，爭取得到國家的支持與援助。第八部分 風(fēng)險(xiǎn)控制請?jiān)敿?xì)說明該項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)（包括政策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場開拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等），提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段：可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)主要有：經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場開拓風(fēng)險(xiǎn)、市場預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。A、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：由于核心技術(shù)已基本解決，所需的工作主要是將之產(chǎn)品化及其配套產(chǎn)品的研發(fā)，基本上無重大風(fēng)險(xiǎn)，其主要風(fēng)險(xiǎn)在于時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)，必須保證產(chǎn)品盡快研發(fā)成功，占領(lǐng)市場。風(fēng)險(xiǎn)控制：重點(diǎn)把好技術(shù)管理，質(zhì)量控制，項(xiàng)目進(jìn)度控制，產(chǎn)品研發(fā)以市場需求為主導(dǎo)。B、 市場風(fēng)險(xiǎn)：市場預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在實(shí)際市場價(jià)值可能比預(yù)測價(jià)值?。ó?dāng)然也可能更大）；項(xiàng)目贏利周期過長的風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目贏利周期可能比預(yù)測的更長，如此一來可能使公司運(yùn)作資金上發(fā)生困難，導(dǎo)致該風(fēng)險(xiǎn)的因素不僅與公司內(nèi)部經(jīng)營管理決策失誤有關(guān)之外，還與國家政策及行業(yè)發(fā)展的大市場背景有關(guān)；市場目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。隨著市場條件的變化，有可能使公司不能完成預(yù)定市場目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)控制：如上所述，即使實(shí)際市場價(jià)值低10倍的話，其市場前景也足以使公司得到巨額回報(bào)。項(xiàng)目贏利周期過長從而導(dǎo)致公司運(yùn)作資金困難，一方面公司將適時(shí)調(diào)整市場策略。同時(shí)兼顧短期與長遠(yuǎn)利益，做好投資預(yù)算；另一方面公司將進(jìn)行再次融資以解決資金問題。對目前而言，國家高度重視信息產(chǎn)業(yè)，隨著信息基礎(chǔ)設(shè)施的逐漸完善和WTO的臨近，電子商務(wù)勢在必行，眾商家正在密切關(guān)注著這一新的利潤增長點(diǎn)。甚至連軍隊(duì)也越來越注重電子信息戰(zhàn)的概念，從大環(huán)境上看，我們正是適得其時(shí)。至于市場目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)際上是一個(gè)產(chǎn)品“圈地”運(yùn)動，除產(chǎn)品質(zhì)量與資金投入外，最主要還是一個(gè)市場營銷策略。我們在注重產(chǎn)品短期利潤的同時(shí)，應(yīng)更注重迅速占領(lǐng)市場。只有快速行動才能致勝。資金風(fēng)險(xiǎn)：由于本項(xiàng)目涉及到技術(shù)開發(fā)及其市場開拓難度相當(dāng)大。其資金預(yù)算很難一下子完全算準(zhǔn)確，可能實(shí)際需求資金會更大，在有限的資金條件下，一是其中某些產(chǎn)品可能難以后續(xù)開發(fā)或進(jìn)行市場推廣。二、是可能實(shí)際到位資金太少，或一時(shí)未能融資成功，影響項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)度，從而使產(chǎn)品在市場競爭中處于相當(dāng)不利的地位。 總而言之，以上幾方面互為影響，互為聯(lián)系，要切實(shí)抓好每一環(huán)，缺一不可。做到以市場為主導(dǎo)，技術(shù)為手段，資金為保障。各合作方要團(tuán)結(jié)一致，顧全大局，盡量做到風(fēng)險(xiǎn)防患于未然。　第九部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度請說明，本項(xiàng)目實(shí)施過程中，哪些任務(wù)非常關(guān)鍵，以至于它們的實(shí)現(xiàn)成為項(xiàng)目各階段的里程碑：在本項(xiàng)目實(shí)施過程中，第一年的重點(diǎn)工作在于產(chǎn)品開發(fā)，主要包括安全加密系統(tǒng)平臺、加密機(jī)系列、網(wǎng)絡(luò)安全軟件、SET系列產(chǎn)品（證書認(rèn)證系統(tǒng)、銀行支付網(wǎng)關(guān)等）等。另外做好市場開拓及產(chǎn)品認(rèn)證工作，為下一年的發(fā)展做好準(zhǔn)備。第二年，在保證上述產(chǎn)品后繼開發(fā)的前提下，全力開拓市場，第二年是非常關(guān)鍵的一年，也是奠定行業(yè)地位關(guān)鍵的一年，在這一年里公司全面步入贏利期。第三年視市場需求，在做好公司拳頭產(chǎn)品的同時(shí)，積極開拓新的項(xiàng)目，該年度應(yīng)著重考慮進(jìn)入國外市場的可能性。第四年，主要是要穩(wěn)住國內(nèi)市場，全力進(jìn)入國外市場，第五年，確定公司新的利潤增長點(diǎn)，進(jìn)行公司結(jié)構(gòu)大調(diào)整，著重考慮上市的可能性。（注：項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)度及發(fā)展規(guī)劃情況另有詳細(xì)說明，在此不再闡述。）第十部分 資金預(yù)算第一年第二年第三年第四年第五年投入2,150萬元8,000萬元無無無公司規(guī)模100人220人260人320人460人籌建公司辦公大樓5,000萬元籌建上市3,470萬元場地裝修30萬元50萬元80萬元500萬元房租、水電費(fèi)65萬元110萬元150萬元140萬元150萬元管理、辦公費(fèi)20萬元60萬元80萬元124萬元180萬元購置交通工具及相關(guān)費(fèi)用40萬元180萬元150萬元300萬元200萬元設(shè)備費(fèi)890萬元1,800萬元3,000萬元4,300萬元4,700萬元項(xiàng)目獎(jiǎng)120萬元180萬元200萬元800萬元1,500萬元技術(shù)員工工資760萬元1,600萬元1,860萬元2,900萬元3,900萬元ASIC 芯片投產(chǎn)1,000萬元2,400萬元4,000萬元認(rèn)證評測費(fèi)國內(nèi)500萬元國際300萬元市場、技術(shù)支持員工工資60萬元200萬元350萬元450萬元600萬元差旅費(fèi)220萬元800萬元1,400萬元2,600萬元3,200萬元建立分公司暫不考慮200萬元800萬元1,150萬元1,800萬元分公司運(yùn)作暫無600萬元1,600萬元3,000萬元4,200萬元交際費(fèi)130萬元1,600萬元2,000萬元3,700萬元8,000萬元專題講座100萬元1,800萬元2,600萬元5,000萬元7,500萬元廣告費(fèi)80萬元1,000萬元1,800萬元4,500萬元6,000萬元產(chǎn)品目錄及宣傳資料24萬元140萬元350萬元470萬元600萬元銷售額5,600萬元50,000萬元200,000萬元500,000萬元1,000,000萬元銷售提成248萬元1,200萬元2,800萬元4,960萬元9,820萬元產(chǎn)品成本700萬元40,000萬元120,000萬元300,000萬元600,000萬元建立完備質(zhì)量保證體系80萬元400萬元630萬元970萬元1,400萬元其它200萬元650萬元1,000萬元2,000萬元4,200萬元流動資金150萬元500萬元500萬元500萬元500萬元凈收入1,193萬元30,930萬元57650萬元153,836萬元334080萬元市場份額%%10%25%30%股東分紅無10,000萬元40,000萬元80,000萬元150,000萬元員工配股無1,400萬元2,300萬元3,500萬元4,500萬元注： 以上的所有銷售額均按保守情況預(yù)測，實(shí)際的銷售額極可能超過此數(shù)字。 資金方只在公司成立的第一、二年投入資金，第三年開始公司依靠銷售產(chǎn)品的收入作為投入。 關(guān)于股東的分紅問題具體可由董事會決定，但務(wù)必為公司的正常運(yùn)轉(zhuǎn)保證足夠的資金。 如果投資策略改變需要再次注資或融資擴(kuò)股，可由董事會裁決