【正文】 已被K公司轉(zhuǎn)賣，物權(quán)保留條款的行使遇到較大困難。中國(guó)信保渠道律師對(duì)K公司轉(zhuǎn)賣情況仔細(xì)核實(shí)后，發(fā)現(xiàn)貨物由K公司的關(guān)聯(lián)公司購(gòu)買，且該關(guān)聯(lián)公司并未支付貨款。由于物權(quán)保留條款效力受到限制的前提為貨物被善意第三人購(gòu)買，因此中國(guó)信保認(rèn)為K公司轉(zhuǎn)賣其關(guān)聯(lián)企業(yè)的行為不構(gòu)成對(duì)物權(quán)保留條款的的限制。中國(guó)信保指示渠道律師向破產(chǎn)管理人聲明要求行使物權(quán)保留條款，但破產(chǎn)管理人拒絕接受我方主張。在這種情況下，經(jīng)渠道律師積極與破產(chǎn)主管法官溝通，破產(chǎn)主管法官向破產(chǎn)管理人發(fā)函明確確認(rèn)物權(quán)保留條款的有效性。后經(jīng)中國(guó)信保及Z公司努力，貨物被取回后成功轉(zhuǎn)賣。三、法理分析（一）物權(quán)保留條款簡(jiǎn)介物權(quán)保留，最初是起源于德國(guó)的一種法律技術(shù)，即將貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移時(shí)點(diǎn)從通常的貨物交付時(shí)延后至貨款全額付清時(shí)，主要用于在買方破產(chǎn)時(shí)，避免貨物被計(jì)入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或浮動(dòng)抵押計(jì)劃。隨著德國(guó)法在世界影響力不斷擴(kuò)大，且由于物權(quán)保留條款具有良法的本質(zhì)（在保護(hù)賣方利益的同時(shí)，并沒有實(shí)際損害買方利益），這種法律技術(shù)逐漸被世界各國(guó)所接受。直至1976年，英國(guó)高等法院就Aluminium Industrie Vaassen BV v. Romalpa Aluminium Ltd [1976] 1 WLR 676案作出裁決，物權(quán)保留這種法律技術(shù)被認(rèn)為正式被英美法接受。因此，物權(quán)保留條款在英美法體系中也往往被稱為Romalpa條款。目前，我國(guó)“合同法”第134條中也明文承認(rèn)物權(quán)保留條款的有效性和合法性。 （二）物權(quán)保留條款的分類由于最初的物權(quán)保留條款僅適用于貨物以最初形態(tài)處于買方控制下的情況，在很多情況下并不能有效的起到保障賣方權(quán)益的作用，因此，在法律實(shí)踐中，由一般物權(quán)保留條款逐步衍生出諸多新型物權(quán)保留條款。(Simple Clause)一般物權(quán)保留條款，即原始的物權(quán)保留條款，由合同雙方約定，當(dāng)買方全額支付貨款后，貨物的所有權(quán)將由賣方轉(zhuǎn)移至買方。（All Money Clause）全額收匯條款，指合同雙方約定，直至買方全額清償對(duì)賣方的所有欠款為止，貨物的所有權(quán)將保留在賣方處。全額收匯條款，一般適用于買賣雙方存在大量歷史交易的情況。（Proceed Clause）附轉(zhuǎn)賣審批權(quán)的物權(quán)保留條款，指在一般的物權(quán)保留條款的基礎(chǔ)上，約定買方在轉(zhuǎn)賣貨物時(shí)需要得到賣方的同意。同時(shí)，如買方在未經(jīng)賣方同意的情況下轉(zhuǎn)賣貨物，賣方將有權(quán)撤銷買方的轉(zhuǎn)賣合同。（Product Clause）可轉(zhuǎn)換的物權(quán)保留條款，是指在一般物權(quán)保留條款的基礎(chǔ)上，買賣雙方約定，如貨物被添附成為其他物品不可分割的一部分，則賣方有權(quán)在新產(chǎn)生的物品上設(shè)立抵押?？赊D(zhuǎn)換的物權(quán)保留條款，一般適用于原材料貿(mào)易合同。（Prolonged Clause）延伸的物權(quán)保留條款，是指一般物權(quán)保留條款的基礎(chǔ)上，買賣雙方約定，如貨物被轉(zhuǎn)賣，且轉(zhuǎn)賣買方未支付貨款，則原賣方有權(quán)向轉(zhuǎn)賣買方主張擁有貨物所有權(quán)。（三）物權(quán)保留條款的生效條件由于物權(quán)保留條款通過延遲物權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)點(diǎn)，較好的保障了賣方應(yīng)收賬款權(quán)益，因此，物權(quán)保留條款在很多國(guó)家（尤其是英美法體系國(guó)家）法律中被認(rèn)為具有抵押擔(dān)保的性質(zhì)。同時(shí)，由于物權(quán)保留的主要目的是為避免貨物被計(jì)入破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或浮動(dòng)抵押計(jì)劃，從一定角度上來說具有對(duì)抗破產(chǎn)管理人或浮動(dòng)抵押權(quán)人的性質(zhì)，因此，部分國(guó)家法律為物權(quán)保留條款的生效條件設(shè)定了一定的形式要件。根據(jù)各國(guó)的具體情況不同，物權(quán)保留條款的生效條件模式主要有4種：；；；。其中，采意思主義的法律中確定物權(quán)保留條款的生效條件為雙方合意，即有任何證據(jù)證明雙方曾就物權(quán)保留達(dá)成一致即生效，如《俄羅斯聯(lián)邦民法典》。而采書面主義的法律中則往往規(guī)定物權(quán)保留條款只有雙方書面明確約定時(shí)方可生效，如《德國(guó)民法典》及《德國(guó)分期付款買賣法》。在書面主義中，還有一種嚴(yán)格的書面主義，即對(duì)書面確定的格式有著較為明確的要求，如法國(guó)法律實(shí)踐中要求物權(quán)保留條款需要經(jīng)合同雙方單獨(dú)簽字生效，另如意大利法律實(shí)踐中要求物權(quán)保留條款須在合同中及發(fā)票中均有所體現(xiàn)。在登記生效主義中，物權(quán)保留條款需要向相關(guān)機(jī)關(guān)進(jìn)行登記方能生效，如《瑞士民法典》。最后，在書面主義及衍生的物權(quán)保留條款的基礎(chǔ)上產(chǎn)生了登記對(duì)抗主義，即要求附轉(zhuǎn)賣審批權(quán)的物權(quán)保留條款（Proceed Clause）和延伸的物權(quán)保留條款(Prolonged Clause)只有在登記的情況下才能對(duì)抗第三人，如《意大利民法典》、《美國(guó)統(tǒng)一商法典》和《臺(tái)灣地區(qū)民法典》。因此，在合同中設(shè)立物權(quán)保留條款時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照合同所適用法律及買方所在地法律對(duì)物權(quán)保留條款的形式要求進(jìn)行約定，以確保物權(quán)保留條款的有效性。（四）物權(quán)保留條款的效力范圍物權(quán)保留條款一般保護(hù)的是買賣合同中賣方對(duì)買方的應(yīng)收賬款權(quán)利。但是，為加強(qiáng)商業(yè)效率的保護(hù)，各國(guó)法律中均規(guī)定了善意取得制度（也稱“以手護(hù)手”制度），對(duì)善意第三人與無(wú)權(quán)處分人之間的交易進(jìn)行保護(hù)。因此，在善意第三人從買方購(gòu)買物權(quán)保留項(xiàng)下貨物時(shí)，物權(quán)保留條款將因喪失標(biāo)的物而被迫終止。但如[案例三]中，若轉(zhuǎn)賣買方并非善意第三人，則物權(quán)保留條款仍將適用。針對(duì)這種情形，一般物權(quán)保留條款衍生出了延伸的物權(quán)保留條款（Prolonged Clause）。而如前所述，由于延伸的物權(quán)保留條款（Prolonged Clause）對(duì)抗第三人的天然性質(zhì)，越來越多的法律中開始規(guī)定延伸的物權(quán)保留條款（Prolonged Clause）以登記作為對(duì)抗第三人的條件。因此，一般物權(quán)保留條款的效力在貨物被善意第三人購(gòu)買時(shí)終止。同時(shí)，在買賣雙方簽訂延伸的物權(quán)保留條款（Prolonged Clause）并登記的情況下，善意取得的情況將被排除。（五）條款標(biāo)的物可識(shí)別性要求物權(quán)保留條款的行使前提條件之一為標(biāo)的物存在。只有在標(biāo)的物可識(shí)別的情況下，標(biāo)的物才被認(rèn)為存在。因此，標(biāo)的物的可識(shí)別性要求亦將被認(rèn)為是行使物權(quán)保留條款的前提條件之一。一般來說，標(biāo)的物不可識(shí)別的原因主要是添附，即指標(biāo)的物因與其他物品混合、附合，或被加工而形成新的物品，且恢復(fù)原狀從經(jīng)濟(jì)上或?qū)嶋H上不可能的情況。在這種情況下，一般物權(quán)保留條款的效力將隨著標(biāo)的物的不可識(shí)別或滅失而終止。針對(duì)這種情況，一般物權(quán)保留條款衍生出了可轉(zhuǎn)換的物權(quán)保留條款（Product Clause），即在物權(quán)保留條款標(biāo)的物失去可識(shí)別性時(shí)，賣方將有權(quán)在新形成的物品上設(shè)立抵押權(quán)。因此，在出口商銷售可能被用作原材料或零配件的貨物時(shí)，可以使用可轉(zhuǎn)換的物權(quán)保留條款（Product Clause），以在最大程度上保障自己的權(quán)益不受損失。如無(wú)法設(shè)立可轉(zhuǎn)換的物權(quán)保留條款（Product Clause），也要在買方破產(chǎn)后積極的了解其他供應(yīng)商情況，以期如[案例二]中一樣參加“供應(yīng)商小組”，進(jìn)而達(dá)到減損的目的。四、小結(jié)雖然行使物權(quán)保留條款所賦予的權(quán)利存在諸多情形和困難，但是只要出口商在能夠根據(jù)自身需要合理選擇物權(quán)保留條款類型，并采取合適的形式記錄物權(quán)保留條款，并在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后積極主張自身權(quán)利，就能有效的保護(hù)出口商的權(quán)益，最大程度的減少損失。（作者單位：中國(guó)信保理賠追償部）參考文獻(xiàn)：（2） （2），（5）4. Bridge, M., 2007. The International Sale of Goods. Law and Practice. 2nd ed. Oxford: Oxford University Press Chamber of Commerce, 1993. Retention of Title: A Practical Guide to Legislation in 35 Countries. 2nd ed. ICC Publishing一宗拒收案件的啟示陳婧一、 案情簡(jiǎn)介國(guó)內(nèi)A公司于2012年9月至10月向阿聯(lián)酋買家B公司出運(yùn)5票貨物，申報(bào)發(fā)票金額USD480,，申報(bào)支付方式D/P 60天，中國(guó)信保批復(fù)買方信用限額D/P 60天USD500,。貨物到港后買方拒收，2013年1月15日，A公司委托中國(guó)信保介入調(diào)查。二、 案件調(diào)查進(jìn)展中國(guó)信保介入后，通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)此案中涉及的貨物為一種金屬原材料，受到國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的影響，該商品的國(guó)際市場(chǎng)報(bào)價(jià)一路走跌。據(jù)此初步判斷，B公司拒收貨物的原因應(yīng)該是受到價(jià)格波動(dòng)的影響。A公司出運(yùn)的5票貨物共計(jì)400MT,其中240MT是發(fā)往B公司所在地阿聯(lián)酋，目前已經(jīng)到港，其余的160MT則是按照B公司指示發(fā)往尼日利亞，目前仍然在途。針對(duì)此種情況，中國(guó)信保與A公司制定了如下策略：第一，對(duì)于已經(jīng)到港的240MT，利用中國(guó)信保的海外渠道對(duì)B公司施壓，使其盡快付款提貨；第二，對(duì)于在途的160MT，由于尼日利亞海關(guān)的特殊規(guī)定，如貨物到港后拒收，無(wú)論轉(zhuǎn)運(yùn)或退運(yùn)都需要原買家的“不反對(duì)確認(rèn)書”，這將使A公司陷于非常被動(dòng)的境地。鑒于此，中國(guó)信保要求A公司立即著手退運(yùn)安排。根據(jù)此案件處理思路，中國(guó)信保與A公司兵分兩路開始了艱難的追討進(jìn)程。一方面，中國(guó)信保的海外律師很快與B公司取得了聯(lián)系，為了避免“打草驚蛇”，對(duì)于已著手退運(yùn)的160MT的安排并未向B公司提及，律師要求B公司就此案項(xiàng)下全部貨物立即付款提貨。在初次與律師的接觸中，B公司承諾會(huì)分兩次付款并提貨。根據(jù)以往案件處理經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)信保判斷B公司的承諾只是其“緩兵之計(jì)”。果不其然，B公司在其承諾付款日再次“言而無(wú)信”。經(jīng)過律師繼續(xù)跟進(jìn)，B公司終于暴露了真實(shí)意圖，B公司表示受市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)影響，無(wú)法按照合同價(jià)格提取貨物，希望A公司給予一定折扣。另一方面，A公司在積極安排160MT貨物的回運(yùn)，利用B公司提出折扣的時(shí)機(jī)，中國(guó)信保的律師向B公司表示，由于折扣要求，將使A公司遭受巨大的損失，因此對(duì)于在途的160MT希望能夠回運(yùn)?！巴诉\(yùn)”計(jì)劃在此時(shí)提出，合情合理，合乎人情。果然，B公司經(jīng)過考慮，對(duì)A公司的退運(yùn)安排表示了理解和支持。最終，B公司以折扣價(jià)格提取了全部240MT貨物并支付了貨款，A公司成功將160MT貨物回運(yùn)并進(jìn)行了妥善處理，使損失降到了最小。三、啟示第一，洞悉國(guó)際市場(chǎng)風(fēng)云變幻，及早做好應(yīng)對(duì)措施。國(guó)際市場(chǎng)商品的價(jià)格變化會(huì)受到很多因素的影響，作為出口商要時(shí)刻關(guān)注這種變化，只有時(shí)刻警惕，出口商才能夠防患于未然。先期制定方案B，當(dāng)出現(xiàn)拒收風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，就不會(huì)束手無(wú)策任由進(jìn)口商擺布了。然而實(shí)踐操作中，大多數(shù)的出口商在貨物發(fā)運(yùn)后就往往“高枕無(wú)憂”、“坐等收錢”，由于沒有事前的預(yù)估和籌劃，當(dāng)國(guó)外買家拒收貨物后往往陷入一籌莫展的境地，最終往往是“錢貨兩空”。第二，知己知彼，不被“霸王條款”左右。此案中由于對(duì)尼日利亞海關(guān)的特殊規(guī)定有所了解，160MT貨物才沒有輕易落入B公司囊中。如果未能在事前對(duì)此項(xiàng)規(guī)定有所了解，可以設(shè)想貨物到港后也將面臨同樣被拒收的命運(yùn)，而B公司一定會(huì)以種種借口拒絕配合出具“不反對(duì)確認(rèn)書”，以此作為“壓價(jià)”的籌碼，甚至?xí)鹊搅P沒期以超低價(jià)將貨物買走，而A公司最終將一無(wú)所獲。雖然尼日利亞海關(guān)的規(guī)定并不為大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)所采用，但我們不得不承認(rèn)在一些欠發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的海關(guān)，為了保護(hù)其進(jìn)口商的權(quán)益，在相關(guān)規(guī)定中有著這樣和那樣的“陷阱”，廣大出口商唯有時(shí)刻擦亮眼睛，才能避免陷入無(wú)助的境地。第三，識(shí)破國(guó)外買家的緩兵之計(jì)，暗渡陳倉(cāng)。本案中，B公司在與中國(guó)信保律師的第一次接觸中，承諾將會(huì)支付貨款提取貨物。事后證明，這不過是買家的緩兵之計(jì)。如果A公司在B公司的承諾下就放松警惕，中止160MT的回運(yùn)安排，那最終的結(jié)果將損失慘重。對(duì)于拒收案件，買家的態(tài)度依據(jù)其對(duì)貨物的需求，基本上分為兩種：“還想要貨”和“不想要貨”。對(duì)于已經(jīng)對(duì)貨物沒有興趣接收的買家，往往在和律師的第一次接觸中就會(huì)表明想法，甚至完全拒絕與律師的接洽。而對(duì)于那些對(duì)貨物還有需求的買家，其拒收的真實(shí)原因往往是希望以更低的價(jià)錢購(gòu)買貨物。此種買家往往就如本案中的B公司所表現(xiàn)的那樣，在第一次的接觸中先以種種承諾“穩(wěn)住”出口商，隨著時(shí)間的推移，貨物在港的費(fèi)用越來越多，同時(shí)距離拍賣期也越來越近，這個(gè)時(shí)候買家才會(huì)提出“打折”的真實(shí)意圖，而此時(shí)出口商已經(jīng)毫無(wú)退路可言?？v觀各國(guó)出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展，不難看出拒收風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)復(fù)雜度很高、需要極高專業(yè)性來應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，這也是目前大多數(shù)ECA機(jī)構(gòu)不予承保拒收風(fēng)險(xiǎn)的原因之一。因此，面對(duì)這項(xiàng)高難度的挑戰(zhàn)，僅僅事后補(bǔ)救是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，更多的是需要未雨綢繆，防患于未然。(作者單位：中國(guó)信保理賠追償部)賠前迅速介入以減少損失蔡 敏一、案情簡(jiǎn)介被保險(xiǎn)人是一家規(guī)模較大的國(guó)有企業(yè)，1985年開始出口貿(mào)易，主要出口通信設(shè)備、計(jì)算機(jī)及其它電子設(shè)備。自2010年投保中國(guó)信保以來，海外市場(chǎng)不斷拓展。馬來西亞買方A自2009年開始與被保險(xiǎn)人合作，合作歷史記錄良好。2013年3月5日，被保險(xiǎn)人就出口該買方電度表項(xiàng)目向中國(guó)信保通報(bào)可損，涉案金額107萬(wàn)美元，報(bào)損原因?yàn)橘I方拖欠。 二、調(diào)查處理（一）調(diào)查核實(shí)案情經(jīng)和被保險(xiǎn)人溝通，其反饋買方近期因資金周轉(zhuǎn)困難導(dǎo)致拖欠貨款，被保險(xiǎn)人申請(qǐng)自追至3月31日。考慮到雙方較長(zhǎng)的合作歷史以及買方良好的付款記錄，中國(guó)信保同意被保險(xiǎn)人自追至3月31日，同時(shí)積極指導(dǎo)該公司與買方進(jìn)行對(duì)賬，明確當(dāng)前債權(quán)金額，讓買方出具還款計(jì)劃。（二）追討處理過程截止3月31日，被保險(xiǎn)人自追無(wú)果。中國(guó)信保深圳分公司迅速成立了專案工作小組，與被保險(xiǎn)人面談并就追討方案進(jìn)行深入分析。經(jīng)調(diào)查，該買方在當(dāng)?shù)仉姸缺硎袌?chǎng)擁有較高的覆蓋率，但近期因貨物積壓，資金周轉(zhuǎn)困難，資本支出比較大，因此發(fā)生拖欠。為了積極減損，中國(guó)信保深圳分公司主動(dòng)出擊，4月3日向買方發(fā)出追討函，并于4月4日致電買方核實(shí)情況。買方于4月5日回復(fù)郵件確認(rèn)債權(quán)，并希望中國(guó)信保給予其一定的回款寬限期。經(jīng)進(jìn)一步施壓，買方于4月8日發(fā)函確認(rèn)還款計(jì)劃，即先立即支付貨款的50%，剩余50%貨款2周內(nèi)支付。最終，被保險(xiǎn)人在5月3日全額收到貨款，并于5月4日撤銷可損。 三、啟示建議通常，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后2個(gè)月之內(nèi)，是介入追討減損的最佳時(shí)機(jī)。出口企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，應(yīng)第一時(shí)間應(yīng)及時(shí)告知中國(guó)信保，在中國(guó)信保的指導(dǎo)下自行追討或者委托信保介入，和買方核實(shí)確認(rèn)債權(quán)，及時(shí)獲得買方的書面認(rèn)債資料和還款計(jì)劃，為后續(xù)推動(dòng)買方清償債務(wù)提供法律依據(jù)。中國(guó)信保結(jié)合豐富的追討經(jīng)驗(yàn)和公司國(guó)際影響力，積極主動(dòng)出擊，給買方施壓，有效追回欠款，并最終幫助出口企業(yè)減損。這一賠前追償實(shí)踐，將進(jìn)一步豐富理賠勘查和追償手段，為下一步有效利用中國(guó)信保資源和國(guó)際影響力服務(wù)客戶，幫助客戶減損積累實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。（作者單位：中國(guó)信保深圳分公司） 警惕出口貿(mào)易中間商詐騙出新招張秦國(guó)際貿(mào)易中，中間商的概念非常寬泛和含糊，從工廠到零售商（或用戶）