當(dāng)今非法集資的原因、難點及對策建議-資料下載頁
2025-06-27 14:55本頁面
【正文】 案偵查,往往等到集資活動已形成一定規(guī)模、資金鏈斷裂、群眾舉報或投案自首后,才得到有關(guān)信息。因此，苗頭發(fā)現(xiàn)比較難。（四）認(rèn)定工作難一是特定對象和社會不特定對象難區(qū)分。特定對象通常界定在單位職工、親屬、朋友等，但親屬、朋友這些詞匯有極大的伸縮性。二是集資性質(zhì)認(rèn)定難。按法律規(guī)定，“集資詐騙罪”的構(gòu)成要件是“以非法占有為目的”，而目前很多集資者都以“生產(chǎn)經(jīng)營”為由，或多或少具有種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)基地或廠房和生產(chǎn)線等實體。最初的表現(xiàn)通常為民間借貸，從集資到發(fā)案都有一個從“良性”逐漸演變成“惡性”的過程，在資金鏈還未完全斷裂之前其性質(zhì)很難界定。（五）調(diào)查取證難從資陽發(fā)生的幾起案例來看，非法集資行為主要經(jīng)朋友、熟人、生意伙伴中介紹發(fā)展，基本無借條、收據(jù)等憑證。有的在憑證上只做手工記錄，簡單記明集資時間、金額和經(jīng)手人，更沒有賬簿。案發(fā)后，嫌疑人自己都弄不清楚集了多少資，付了多少息，更不用說統(tǒng)籌投資了。以致公安機(jī)關(guān)在查處過程中，難以全面、及時、準(zhǔn)確查清全案。一些將服務(wù)器設(shè)在海外的網(wǎng)絡(luò)集資犯罪，通過互聯(lián)網(wǎng)異地作案，涉案區(qū)域廣，隱蔽性強(qiáng)，公安機(jī)關(guān)偵查取證難度很大。（六）處置追賬難，維穩(wěn)壓力大非法集資涉及群眾多，時間跨度長，犯罪分子將集資款用于支付前期利息，或揮霍或轉(zhuǎn)移。公安機(jī)關(guān)介入后，查封扣押的資產(chǎn)往往與集資款數(shù)額相差很大，資產(chǎn)處置返還遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到參與者的期望值。巨大的損失給參與者造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失和精神痛苦。而部分參與者為弱勢群體，投入的是積攢多年的養(yǎng)老錢或離退休金，在債務(wù)清理清退問題上如處理不慎，易引起集體上訪、聚眾鬧事等社會不穩(wěn)定行為，激化社會矛盾，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。7
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