理財學課程介紹-資料下載頁
2025-06-26 16:29本頁面
【正文】 做出判斷，解決問題。要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個能力層次中會存在不同難度的試題。助學學時：本課程共4學分，建議總課時72學時，學時分配如下：章 次內(nèi) 容學 時第一章金融與個人理財概述4第二章金融理財計算基礎10第三章個人/家庭財務管理5第四章投資規(guī)劃10第五章教育投資規(guī)劃7第六章居住規(guī)劃7第七章保險規(guī)劃10第八章退休規(guī)劃5第九章個人稅收及遺產(chǎn)規(guī)劃5第十章理財規(guī)劃綜合應用10合 計72五、 關(guān)于命題考試的若干規(guī)定本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標都是考試內(nèi)容。試題覆蓋到章，適當突出重點。試題中對不同能力層次的試題比例大致是：“識記”占30%，“理解”占30%，“應用”占40%。試題難易程度應合理：意、較易、較難、難比例為2：3：3：2.每份試卷中，各類考核點所占比例約為：重點占65%，次重點占25%，一般占10%。試題類型一般分為：單項選擇題、多項選擇題、名詞解釋、簡答題、計算題、論述題等。考試采用閉卷筆試，考試時間150分鐘，采用百分制評分，60分合格。六、題型舉例（一） 單項選擇題（在每小題列出的4個選項中只有一個選項符合題目要求，請將正確選項前的字母填在題后的括號內(nèi)） 一般來說，下列適合退休人員投資的基金類型是（ ?。 。脸砷L型基金 ?。鹿善被稹 。檬杖胄突稹 。闹笖?shù)基金 答案：Ｃ２、通過分離或復制風險單位，使任一風險事故的發(fā)生不至于導致所有財產(chǎn)損毀或滅失的風險管理技術(shù)稱之為（ ?。 。溜L險規(guī)避 Ｂ風險隔離 ?。蔑L險自留 ?。娘L險轉(zhuǎn)移 答案：Ｂ（二） 多項選擇題（在每小題列出的5個選項中有25個選項是符合題目要求的，請將正確選項前的字母填在題后的括號內(nèi)，多選、少選、錯選均無分） 下列屬于美國CFP標準委員會制定的職業(yè)道德準則基本原則的有（ ） A 正直誠實原則 B 客觀原則 C 團隊合作原則 D 稱職原則 E 保密原則 答案：ABDE 債券按利息支付方式的不同，可分為（ ） A 附息債券 B 零息債券 C 一次還本付息債券 D 固定利率債券 E 浮動利率債券 答案：ABC （三） 名詞解釋題 個人理財 貨幣時間價值（四） 計算題 張先生有一購房計劃，打算5年后購買目標總價60萬元的自住房，首付款三成，貸款20年，貸款利率7%，假設投資報酬率可達6%，針對首付款籌措部分，每年應有投資儲蓄額為多少？5年后開始本利平均攤還時，每年需還多少？（五） 簡答題 簡述個人理財規(guī)劃的標準流程。 個人理財和投資理財?shù)膮^(qū)別是什么？（六） 論述題 試述客戶財務生命周期及其風險特征。8 /
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