保險經(jīng)紀(jì)人考試大綱-資料下載頁
2025-06-26 04:28本頁面
【正文】 ；稅收的目的、作用；稅制的基本要素。了解外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅。[教學(xué)方法和手段] 本章教學(xué)方式主要采用課堂講授（用多媒體課件教學(xué)），學(xué)生做練習(xí)。[復(fù)習(xí)思考題]：稅收、稅率、營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、傭金、還性人身保險業(yè)務(wù)、長期責(zé)任準(zhǔn)備金?！侗ｋU經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識練習(xí)》第十一章。第十二章 金融基礎(chǔ)知識第一節(jié) 金融基本概念及范疇一、貨幣與信用（一）貨幣1．貨幣的定義（二）信用二、貨幣市場與資本市場（一）貨幣市場（二）資本市場（三）初級市場和二級市場三、金融工具（一）按期限長短劃分（二）按發(fā)行機(jī)構(gòu)劃分（三）按投資者是否掌握所投資產(chǎn)品的所有權(quán)劃分（四）按金融工具的職能劃分（五）按是否原生劃分四、證券定價（一）證券的定義（二）證券的票面要素（三）證券的分類第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)和金融市場一、銀行體系（一）中央銀行（二）商業(yè)銀行（三）專業(yè)銀行二、非銀行金融機(jī)構(gòu)（一）證券金融機(jī)構(gòu)（二）保險公司（三）信托投資公司（四）財務(wù)公司（五）信用合作社（六）儲金局（七）租賃公司三、金融市場的分類（一）按期限劃分有貨幣市場和資本市場（二）按照金融交易的交割期限把金融市場劃分為現(xiàn)貨市場與期貨市場（三）按金融交易的政治地理區(qū)域把金融市場劃分為國內(nèi)金融市場與國際金融市場四、金融市場的功能（一）幫助實(shí)現(xiàn)資金在資金盈余部門和資金短缺部門之間的調(diào)劑，實(shí)現(xiàn)資源配置（二）實(shí)現(xiàn)風(fēng)險分散和風(fēng)險轉(zhuǎn)移（三）確定價格（四）金融市場的存在可以幫助金融資產(chǎn)的持有者將資產(chǎn)售出、變現(xiàn)，從而發(fā)揮其提供流動性的功能（五）降低交易的搜尋成本和信息成本第三節(jié) 利息與利率一、利率的含義與種類（一）基準(zhǔn)利率和差別利率（二）實(shí)際利率和名義利率（三）固定利率與浮動利率（四）市場利率、官定利率、行業(yè)利率（五）一般利率與優(yōu)惠利率（六）年率、月率、日率二、利率的作用（一）利潤（二）貨幣（三）工資與消費(fèi)（四）價格（五）證券三、利率風(fēng)險（一）利率調(diào)期（二）利率期權(quán)（三）調(diào)期期權(quán)第四節(jié) 外匯與匯率一、外匯基本概念二、外匯市場與匯率制度（一）外匯市場（二）外匯市場的參與者（三）匯率（重點(diǎn)）（四）匯率制度三、匯率的決定四、匯率的作用與匯率風(fēng)險（一）匯率與進(jìn)出口（二）匯率與物價（三）匯率與資本流出入（四）匯率與產(chǎn)出和就業(yè)（五）匯率風(fēng)險[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]本章主要從四個方面對金融基礎(chǔ)知識進(jìn)行了闡述。通過教學(xué)，要求學(xué)生掌握：稅收的制定原則以及稅收的特征；我國現(xiàn)行的稅收體系；保險企業(yè)的相關(guān)稅種。理解貨幣與信用的定義；金融市場的功能；利率的含義與種類、利率的作用。了解外匯基本概念、匯率決定學(xué)說、匯率的作用與匯率風(fēng)險等方面。[教學(xué)方法和手段] 本章教學(xué)方式主要采用課堂講授（用多媒體課件教學(xué)），學(xué)生做練習(xí)。[復(fù)習(xí)思考題]：貨幣政策、貨幣市場、中央銀行、保險公司、實(shí)際利率、名義利率、匯率制度、外匯儲備風(fēng)險。《保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識練習(xí)》第十二章。笫十三章 法律基礎(chǔ)知識第一節(jié) 民事法律制度一、民法的一般規(guī)定（一）意思自治原則（二）平等原則（三）公平原則（四）誠實(shí)信用原則（五）公序良俗原則二、民事主體制度三、代理制度（一）代理權(quán)的授予（二）無權(quán)代理和表見代理四、民事責(zé)任概述（一）侵權(quán)責(zé)任（二）締約過失責(zé)任第二節(jié) 合同法概述一、合同法的一般規(guī)定二、合同的訂立及效力（一）合同的訂立（二）合同的效力三、合同的履行及違約責(zé)任（一）合同的履行（二）違約責(zé)任及其歸責(zé)原則四、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止（一）合同的變更（二）合同的轉(zhuǎn)讓（三）合同的權(quán)利義務(wù)終止五、相關(guān)合同類型（一）委托合同（二）行紀(jì)合同（三）居間合同第三節(jié) 保險法概述一、保險法的概念及適用（一）保險法的概念（二）保險法的構(gòu)成與適用范圍二、保險合同與相關(guān)責(zé)任（一）保險合同概述（二）財產(chǎn)保險合同的一般規(guī)定（三）人身保險合同的一般規(guī)定（四）保險合同相關(guān)各方的法律責(zé)任三、保險市場經(jīng)營與規(guī)范（一）保險市場經(jīng)營主體的種類（二）保險經(jīng)營規(guī)則的要求（三）保險業(yè)的監(jiān)督管理[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]本章主要介紹了法律基礎(chǔ)知識。通過教學(xué)，要求學(xué)生重點(diǎn)掌握：民法的基本原則；保險法的概念及適用；保險合同與相關(guān)責(zé)任；保險市場經(jīng)營與規(guī)范。熟悉侵權(quán)責(zé)任和締約過失責(zé)任；合同法的一般規(guī)定；委托合同、行紀(jì)合同和居間合同。了解民事責(zé)任的概述；合同的訂立及效力、合同的履行及違約責(zé)任、合同的變更等。[教學(xué)方法和手段]本章教學(xué)方式主要采用課堂講授（用多媒體課件教學(xué)），學(xué)生做練習(xí)的方式。[復(fù)習(xí)思考題]：締約過失責(zé)任、效力未定的合同、居間合同、保險合同法、實(shí)際償付能力、最低償付能力、保險市場輔助人?！侗ｋU經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識練習(xí)》第十三章。四、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時分配課 時 分 配 表序號章節(jié)內(nèi)容理論教學(xué)（學(xué)時）技能訓(xùn)練（學(xué)時）其他合計12345678910111213保險經(jīng)紀(jì)人概述保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守風(fēng)險管理基礎(chǔ)個人和家庭風(fēng)險管理企事業(yè)單位風(fēng)險管理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理市場營銷基礎(chǔ)知識財會基礎(chǔ)知識稅收基礎(chǔ)知識金融基礎(chǔ)知識法律基礎(chǔ)知識444444442222422222練習(xí)一練習(xí)二練習(xí)三練習(xí)四練習(xí)五練習(xí)六練習(xí)七練習(xí)八練習(xí)九練習(xí)十練習(xí)十一練習(xí)十二練習(xí)十三4644466642224合計441054六、主要參考書［1］吳定福．《保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識》．北京．中國財政經(jīng)濟(jì)出版社．2006年［2］吳定福．《《保險基礎(chǔ)知識》．北京．中國財政經(jīng)濟(jì)出版社．2006年［3］吳定福．《保險原理與實(shí)務(wù)》．北京．中國財政經(jīng)濟(jì)出版社．2006年［4］中國保監(jiān)會．《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》．北京．中國財政經(jīng)濟(jì)出版社．2006年26
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