唐彬先生理財(cái)方案定搞-資料下載頁(yè)
2025-05-25 18:18本頁(yè)面
【正文】 康保險(xiǎn) 失能 險(xiǎn) 意外險(xiǎn) 已經(jīng)投保的金額 0 0 0 0 0 建議投保金額 1000000 800000 80000 50000 300000 應(yīng)該增加的保額 1000000 800000 80000 50000 300000 保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦 年交保費(fèi) 保險(xiǎn)金額 年交保費(fèi) 保險(xiǎn)金額平安穩(wěn)贏一生年金壽險(xiǎn) ￥ 10 , 000 ￥ 1 , 000 , 000 ￥ 8 , 000 ￥ 800 , 000新華吉祥重大疾病險(xiǎn) ￥ 5 , 000 ￥ 500 , 000 ￥ 0 ￥ 0附加意外險(xiǎn) ￥ 3 , 000 ￥ 300 , 000 ￥ 0 ￥ 0附加住院醫(yī)療健康險(xiǎn) ￥ 2 , 000 ￥ 80 , 000 2022 80000推薦購(gòu)買險(xiǎn)種唐彬先生 陳媛女士險(xiǎn)種保險(xiǎn)規(guī)劃 家庭月保費(fèi)支出為 30000/12=2500 月保費(fèi)支出為 2500元 理財(cái)方案總結(jié)－目標(biāo)并進(jìn)法每月儲(chǔ)蓄額 單位：元1 年 2 5 年 6 1 9 年購(gòu)房目標(biāo) 子女教育金規(guī)劃 養(yǎng)老保險(xiǎn)金規(guī)劃 保險(xiǎn)規(guī)劃 當(dāng)階段總計(jì) 理財(cái)方案總結(jié) 換房計(jì)劃 :出售自住舊房 ,換購(gòu) 90萬(wàn)新房 ,使用公積金貸款 15萬(wàn)元 ,商業(yè)貸款 ,月還款金額合計(jì) 6265元； 子女教育金計(jì)劃 :月存 1271元準(zhǔn)備子女將來(lái)上 大學(xué)費(fèi)用； 保險(xiǎn)規(guī)劃 :年躉繳元保險(xiǎn)金 30000元，增強(qiáng)生活保障。 支出計(jì)劃 :可適度提高生活水平 ,增加年支出至 80000元。 六、投資規(guī)劃 投資組合 投資組合的建議配置如下 ? 活期存款配置 10% ? 債券配置 20% ? 貨幣基金配置 10% ? 股票型基金配置 60% 投資規(guī)劃 投資產(chǎn)品建議 產(chǎn)品推介： ? 存款：零存整取、教育儲(chǔ)蓄 ? 債券：記帳式國(guó)債 ? 基金：南方現(xiàn)金增利基金、廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金 廣發(fā)聚豐股票投資基金、南方寶元債券基金 諾安平衡證券投資基金、華夏大盤股票基金 ? 經(jīng)測(cè)算投資組合的預(yù)期收益率為 9% 七、定期檢視 在本計(jì)劃執(zhí)行過(guò)程中，環(huán)境的變化將對(duì)其執(zhí)行效果造成影響，因此需要定期對(duì)該計(jì)劃的執(zhí)行與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。 本計(jì)劃約定定期檢視周期為半年 下次檢視時(shí)間： 2022年 4月 八、 聲 明 本方案內(nèi)的分析、判斷以及提出的綜合性財(cái)務(wù)規(guī)劃都是基于您所提供的各種信息及數(shù)據(jù)，雙方共同參與，所供建議屬參考性質(zhì)，以客戶意愿為主導(dǎo)。 九、 致 謝 向此次學(xué)習(xí)過(guò)程給予我們專業(yè)指導(dǎo)的陳德倫老師和默默為金融理財(cái)事業(yè)的發(fā)展工作著的同志們致以最崇高的敬意和衷心的感謝 !
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