唐彬先生理財方案定搞-資料下載頁
2025-05-25 18:18本頁面
【正文】 康保險 失能 險 意外險 已經(jīng)投保的金額 0 0 0 0 0 建議投保金額 1000000 800000 80000 50000 300000 應(yīng)該增加的保額 1000000 800000 80000 50000 300000 保險產(chǎn)品推薦 年交保費 保險金額 年交保費 保險金額平安穩(wěn)贏一生年金壽險 ￥ 10 , 000 ￥ 1 , 000 , 000 ￥ 8 , 000 ￥ 800 , 000新華吉祥重大疾病險 ￥ 5 , 000 ￥ 500 , 000 ￥ 0 ￥ 0附加意外險 ￥ 3 , 000 ￥ 300 , 000 ￥ 0 ￥ 0附加住院醫(yī)療健康險 ￥ 2 , 000 ￥ 80 , 000 2022 80000推薦購買險種唐彬先生 陳媛女士險種保險規(guī)劃 家庭月保費支出為 30000/12=2500 月保費支出為 2500元 理財方案總結(jié)－目標并進法每月儲蓄額 單位：元1 年 2 5 年 6 1 9 年購房目標 子女教育金規(guī)劃 養(yǎng)老保險金規(guī)劃 保險規(guī)劃 當階段總計 理財方案總結(jié) 換房計劃 :出售自住舊房 ,換購 90萬新房 ,使用公積金貸款 15萬元 ,商業(yè)貸款 ,月還款金額合計 6265元； 子女教育金計劃 :月存 1271元準備子女將來上 大學費用； 保險規(guī)劃 :年躉繳元保險金 30000元，增強生活保障。 支出計劃 :可適度提高生活水平 ,增加年支出至 80000元。 六、投資規(guī)劃 投資組合 投資組合的建議配置如下 ? 活期存款配置 10% ? 債券配置 20% ? 貨幣基金配置 10% ? 股票型基金配置 60% 投資規(guī)劃 投資產(chǎn)品建議 產(chǎn)品推介： ? 存款：零存整取、教育儲蓄 ? 債券：記帳式國債 ? 基金：南方現(xiàn)金增利基金、廣發(fā)貨幣市場基金 廣發(fā)聚豐股票投資基金、南方寶元債券基金 諾安平衡證券投資基金、華夏大盤股票基金 ? 經(jīng)測算投資組合的預(yù)期收益率為 9% 七、定期檢視 在本計劃執(zhí)行過程中，環(huán)境的變化將對其執(zhí)行效果造成影響，因此需要定期對該計劃的執(zhí)行與實施情況進行監(jiān)控和評估，必要時進行適當?shù)恼{(diào)整。 本計劃約定定期檢視周期為半年 下次檢視時間： 2022年 4月 八、 聲 明 本方案內(nèi)的分析、判斷以及提出的綜合性財務(wù)規(guī)劃都是基于您所提供的各種信息及數(shù)據(jù)，雙方共同參與，所供建議屬參考性質(zhì)，以客戶意愿為主導(dǎo)。 九、 致 謝 向此次學習過程給予我們專業(yè)指導(dǎo)的陳德倫老師和默默為金融理財事業(yè)的發(fā)展工作著的同志們致以最崇高的敬意和衷心的感謝 !
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