對外貿(mào)易信貸ppt課件(2)-資料下載頁
2025-05-05 18:43本頁面
【正文】 出口商先繳納貨款總值 15%的現(xiàn)款定金（合同簽訂后 60天或 90天支付）。第二，進(jìn)口商銀行根據(jù)進(jìn)出口商簽訂的進(jìn)出口合同，與出口商所在地銀行簽訂貸款合同，并指定該項(xiàng)貸款只能用于購買出口國廠商產(chǎn)品。第三，進(jìn)口商銀行與進(jìn)口商簽訂貸款協(xié)議，將其從出口商銀行借來的款項(xiàng)轉(zhuǎn)貸給進(jìn)口商，而進(jìn)口商則以現(xiàn)款方式向出口商支付貨款。第四，進(jìn)口商銀行根據(jù)與出口商銀行簽訂的貸款協(xié)議，分期向出口銀行還本付息。第五，進(jìn)口商與進(jìn)口商銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，按雙方商訂的辦法在國內(nèi)結(jié)清。買方信貸流程圖如下：出口商出口商銀行進(jìn)口商進(jìn)口商銀行簽訂貿(mào)易合同現(xiàn)匯付款提供貸款提供貸款提供貸款分期償還貸款分期償還貸款買方信貸的貸款原則? 由于買方信貸的貸款利率較低，利差由政府補(bǔ)貼。故提供的貸款只能用于購買貸款國的產(chǎn)品，不能用于第三國。? 買方信貸主要用于資本貨物，對原材料、消費(fèi)品一般不給予買方信貸。? 提供買方信貸國出口的資本貨物限于是該國制造的產(chǎn)品，非該國制造、但由該國經(jīng)銷出口的資本貨物不能獲得買方信貸。? 買方信貸的金額一般為進(jìn)出口合同金額的 80—85%，并且進(jìn)口商只有在向出口商支付了合同金額的 10 —15%的定金以后，才能使用貸款。? 貸款期限視項(xiàng)目長短不一，但貸款的償還方式均為分期償還，一般規(guī)定每半年還本付息一次。買方信貸的作用? 買方信貸是銀行信用，能夠提供更多的資金融通。? 買方信貸對進(jìn)口商有利，可以得到清楚的報(bào)價(jià)，由此可以同其他國家同類商品進(jìn)行比較，以便選擇。? 對出口商也有利，可以收到現(xiàn)款，減少了風(fēng)險(xiǎn)。? 對銀行有利。為銀行資金在國外的運(yùn)用開拓了出路和市場。我國出口買方信貸業(yè)務(wù)流程? 1，出口商和進(jìn)口商簽定商務(wù)合同，合同金額不少于 200萬美元。? 2，中國進(jìn)出口銀行和借款人簽訂貸款協(xié)議，貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%，船舶項(xiàng)目不高于 80%。? 3，視項(xiàng)目情況要求擔(dān)保人提供擔(dān)保。? 4，是否投保出口信用險(xiǎn)主要根據(jù)借款人的國別風(fēng)險(xiǎn)而定。? 5，借款人預(yù)付金額不能低于商務(wù)合同總金額的 15%，船舶項(xiàng)目不低于 20%。? 6，出口商根據(jù)合同規(guī)定發(fā)放貨物。? 7，中國進(jìn)出口銀行在出口商發(fā)貨后發(fā)放貸款。? 8，借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費(fèi)用。? 我國買方信貸流程：出口商中國出口信用保險(xiǎn)公司中國進(jìn)出口銀行 進(jìn)口商擔(dān)保人24378165 (Forfaiting)1，福費(fèi)廷的定義：指出口地銀行或金融機(jī)構(gòu)對出口商的遠(yuǎn)期承兌匯票進(jìn)行無追索權(quán)的貼現(xiàn)，使出口商得以提前取得現(xiàn)款的一種出口信貸融資方式。2，適用對象：一般用于延期付款的大型設(shè)備貿(mào)易中。3 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)? 1）融資期限較長。（一般為 2至 7年）? 2）融資金額較大。（通常為 $100萬以上）? 3）債權(quán)憑證必須由進(jìn)口方銀行擔(dān)保。? 4）無追索權(quán)的融資。4，福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的基本程序? 1）出口商向銀行申請使用福費(fèi)廷。內(nèi)容包括：進(jìn)出商的詳細(xì)資料；融資幣種、金額和期限；商品名稱和類別；擔(dān)保形式；票據(jù)的種類等。? 2）出口商與銀行簽訂票據(jù)賣斷合同。內(nèi)容有：當(dāng)事人的名稱、地址；商品名稱及詳細(xì)資料說明；債權(quán)憑證種類、期限、每份面額及份數(shù)。? 3）進(jìn)出口商簽訂合同。? 4）出口商向進(jìn)口商發(fā)貨、寄單。? 5）進(jìn)口商將債權(quán)憑證交擔(dān)保行申請?zhí)峁?dān)保。? 6）擔(dān)保行為進(jìn)口商提交的債權(quán)憑證提供擔(dān)保。? 7）出口商將經(jīng)擔(dān)保行擔(dān)保的票據(jù)背書后賣斷給銀行。? 8）銀行貼現(xiàn)票據(jù)，為出口商融資。? 9）銀行將到期票據(jù)經(jīng)擔(dān)保行向進(jìn)口商提示，分期收回票款。? 10）進(jìn)口商經(jīng)擔(dān)保行向銀行支付票款。? 11）擔(dān)保行將票款劃付給銀行。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)流程圖出口商銀行進(jìn)口擔(dān)保行出口商進(jìn)口商（ 1）（ 2）（ 7）（ 8）（ 9） （ 11）（ 5）（ 6）（ 9）（ 10）（ 3） （ 4）5福費(fèi)廷對進(jìn)出口商的作用? 對出口商的作用：? 第一，能立即獲得現(xiàn)金，改善其資金流動狀況，從而促進(jìn)其出口的發(fā)展。? 第二，票據(jù)托收的費(fèi)用、匯價(jià)變化及進(jìn)口商資信狀況的變化等風(fēng)險(xiǎn)均轉(zhuǎn)嫁給銀行。? 第三，在出口商資產(chǎn)負(fù)債表中，可以減少國外的負(fù)債金額，提高其企業(yè)的資信，有利于其發(fā)行有價(jià)證券。? 對進(jìn)口商的作用? 第一，利息與所有費(fèi)用負(fù)擔(dān)均計(jì)入貨價(jià)之內(nèi)，一般貨價(jià)較高，但與買方信貸相比，福費(fèi)廷手續(xù)簡便。? 第二，要尋找擔(dān)行，進(jìn)口商要向擔(dān)保行支付一定的保費(fèi)或抵押品，其數(shù)額視本身資信狀況而定，這筆費(fèi)用若利用買方信貸是無須支付
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